FI: Vi borde gjort mer för att samordna tillsynen av bankerna
Finansinspektionen har fått hård kritik när det gäller arbetet mot penningtvätt. Under onsdagen mötte FI:s generaldirektör Erik Thedéen finansmarknadsminister Per Bolund för att redogöra för FI:s åtgärder. I en färsk promemoria konstaterar FI att man borde ha gjort mer för att samordna tillsynen av banker med verksamhet i flera länder
Erik Thedéen hade kallats till Per Bolund för att redogöra för FI:s arbete mot penningtvätt mot bakgrund av rapporteringen om penningtvätt i svenska bankers dotterbolag i Baltikum, framförallt i Swedbank och Nordea.
FI:s ledning har råkat ut för hård kritik när det gäller hanteringen av penningtvätt och bland annat anklagats för att vilja tona ned kritik mot bankerna i strid med önskemålen från de medarbetare på FI som arbetar med penningtvättsfrågor. FI tillstår nu också att den rapporteringen om allvarliga brister i penningtvättshanteringen i Baltikum visar att FI och andra tillsynsmyndigheter borde gjort mer för att samordna tillsynen av banker med verksamhet i flera länder.
Några av de aktuella åtgärder som FI:s generaldirektör informerade finansmarknadsministern om var:
• Utredning i Baltikum. FI har inlett en utredning tillsammans med tillsynsmyndigheterna i Estland, Lettland och Litauen av de svenska bankernas penningtvättshantering.
• Möte med nordiska tillsynsmyndigheter. FI kommer att arrangera ett möte med de högsta ansvariga personerna hos FI:s motsvarigheter i Norden-Baltikum för ett närmare samarbete kring arbetet mot penningtvätt.
• Mer pengar till tillsyn. Enligt FI kommer man under 2019 att fördela om resurserna för att förstärka penningtvättstillsynen. FI har också i sitt budgetunderlag begärt ytterligare 10 miljoner kronor per år i anslag för penningtvättstillsynen.
– Vi tar initiativ till ett stärkt internationellt tillsynssamarbete mot penningtvätt och vi omfördelar våra egna resurser för att öka vår tillsynskapacitet. Bankernas ledningar och styrelser måste ta penningtvättsfrågorna på största allvar och förvissa sig om att lagar och regler efterlevs överallt i bankkoncernerna. Det är bankernas ansvar. FI:s ansvar är att kontrollera att bankerna har system och rutiner så att de inte kan utnyttjas för penningtvätt, sade Erik Thedéen i ett uttalande efter mötet med finansmarknadsministern.
I dag torsdag ska Erik Thedén framträda inför riksdagens finansutskott och även där berätta om FI:s arbete mot penningtvätt.
Finansinspektionen har sammanställt en promemoria om FI:s arbete mot penningtvätt. I promemorian konstaterar FI bland annat att man borde gjort mer för att samordna tillsynen av banker med verksamhet i flera länder.
I promemorian förtecknar FI bland annat att upp sanktioner mot Swedbank i Baltikum med anledning av tidigare penningtvättsskandaler. År 2016 fick Swedbank en sanktionsavgift av tillsynsmyndigheten i Lettland på 1,36 miljoner euro. Förra året tilldelades Swedbank en varning av tillsynsmyndigheten i Litauen efter en undersökning. Samtidigt pekar FI på att omfattningen av misstänkta transaktioner både i Swedbank och i Nordea är betydligt mindre än vad som förekommit i Danske Bank. FI pekar också på att man år 2015 gav Nordea en varning och en sanktionsavgift på det dåvarande maximibeloppet 50 miljoner kronor för brister i arbetet mot penningtvätt och att Handelsbanken samma år fick en anmärkning och en sanktionsavgift på 35 miljoner kronor.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s promemoria om arbetet mot penningtvätt.