ARN: Exceed ska betala tillbaka drygt 1 Mkr till missnöjd kund
Allmänna reklamationsnämnden rekommenderar att försäkringsförmedlaren Exceed betalar tillbaka drygt 1 miljon kronor till en missnöjd kund som fått rådet att placera pengarna i strukturerade produkter.
Bakgrunden till ärendet är att kunden — en 68-årig kvinna i Göteborg — under förra året kontaktades av Sparflex AB, ett anknutet ombud till Exceed. Rådgivaren rekommenderade henne att ta ut sina besparingar på 421 000 kronor från en kapitalförsäkringar i Folksam och dessutom ta upp ett lån i Skandiabanken på 500 000 kronor på sin bostad. Tillsammans med sparpengar på ett bankkonto hade hon därefter 1 016 000 kronor som hon rekommenderas att placera i — vad hon uppfattade som — räntebärande värdepapper. Enligt rådgivaren skulle denna placering ge en årlig ränta på 82 000 kronor.
Placeringen visade sig vara i strukturerade produkter, Kreditcertifikat Europa High Yield 1712G och Kreditobligation USA High Yield 1802C, från Exceed. Enligt kunden fick hon aldrig frågan från rådgivaren om vilken risk hon ville ha på placeringarna och heller ingen skriftlig dokumentation om placeringarna.
Sedan hon efter en tid fått information om att placeringarna sjunkit kraftigt i värde, framförde hon klagomål och begärde att alla pengar skulle återbetalas. Hon fick avslag på klagomålet.
Hon vände sig därefter till Allmänna reklamationsnämnden
I sitt beslut konstaterar nu nämnden att Exceed är skyldigt att lämna ut rådgivningsdokumentation innan transaktionerna utförts, men att man inte har visat att man gjort det.
Nämndens beslut innebär att Exceed Capital Sverige AB rekommenderas att — mot återtagande av kundens kreditcertifikat och hävstångscertifikat — återbetala vad hon betalat för att investera i produkterna inklusive courtage och kostnad för att avsluta sparande i Folksam; totalt 1 032 821 kr.
Exceed Capital Sverige AB är registrerat hos Finansinspektionen som värdepappersbolag, och som försäkringsförmedlare. År 2017 fick bolaget en varning och en sanktionsavgift av FI på grund av sina bristfälliga rutiner och sin dåliga kontroll i hanteringen av kundernas medel. Bolaget slapp återkallelse av tillstånd mot bakgrund av åtgärder som vidtagits för att förbättra verksamheten.
Flera stora försäkringsbolag, däribland Folksam, SPP och Skandia, har tidigare meddelat att de avbryter sitt samarbete med Exceed.
Exceed Capital har kontor i Stockholm, Göteborg, Malmö, Lund, Uppsala, Västerås och Helsingborg. Under år 2017 hade Exceed intäkter på 102 (141) miljoner kronor och ett resultat på —1 (—3) miljoner kronor.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet i Allmänna reklamationsnämnden.