Så ska arbetet stärkas mot penningtvätt och terrorism
En utredning överlämnade på måndagen ett betänkande med förslag för att stärka arbetet mot penningtvätt och terrorism.
Penningtvättslagen berör i dag tusentals individer och företag som bland annat ägnar sig åt värdepappersrörelse, livförsäkring, försäkringsförmedling och fondverksamhet.
Nu är avsikten att arbetet mot penningtvätt ska stärkas ytterligare. En utredning om ytterligare åtgärder mot penningtvätt och terrorism överlämnade på måndagen sitt slutbetänkande till finansmarknadsminister Åsa Lindhagen.
Utredningen har haft i uppdrag att föreslå reformer för att ytterligare stärka arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Framför allt har utredningen sett över möjligheten till informationsdelning mellan myndigheter och privata aktörer, och analyserat strukturen för tillsyn på området.
— För regeringen är arbetet med att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism prioriterat. Det är angeläget att myndigheterna och aktörer i privata sektorn har de verktyg som de behöver. Utredningens betänkande kommer att utgöra ett viktigt underlag för regeringens fortsatta arbete på området, säger Åsa Lindhagen i sin kommentar till betänkandet.
I utredningen föreslås bland annat att det införs en möjlighet till särskilt beslutad samverkan där myndigheter och banker ska kunna utbyta vissa uppgifter som annars omfattas av sekretess eller annan tystnadsplikt. Enligt utredningsförslaget ska olika företag i fler fall än i dag kunna utbyta uppgifter med varandra om misstankar som rör penningtvätt och finansiering av terrorism. Utredningen pekar också på att Finansinspektionen behöver ytterligare resurser för tillsyn av åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vidare bedömer utredningen att den nuvarande strukturen för tillsyn i huvudsak är ändamålsenlig. Sju myndigheter och Sveriges advokatsamfund har i dag tillsynsansvar för olika branscher.
Finansinspektionen säger i en kommentar bland annat att utredningen noterar och välkomnar det arbete FI redan gjort och gör för att utveckla tillsynen på penningtvättsområdet och konstaterar att penningtvättstillsynen är väl integrerad i FI:s övriga tillsynsverksamhet.
Så här säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen i en kommentar om de förslag till ytterligare åtgärder som framförs i utredningen:
– Verksamheten kan alltid förbättras och förslagen verkar intressanta. Flera av dem går i linje med det utvecklingsarbete som vi bedriver, bland annat när det gäller att göra mer avgränsade undersökningar och titta mer på mindre aktörer. En ökad tillsyn kommer förstås också kräva ökade resurser. Vi ser därför positivt på att utredningen föreslår att FI ska få större anslag för att svara upp mot de förväntningarna. Vi kommer nu att studera förslagen noga, till att börja med i ett remissvar på betänkandet. Frågorna är av principiell vikt och remissvaret kommer därför att beslutas av FI:s styrelse.
Finansinspektionens tillsyn när det gäller penningtvätt och terrorism omfattar i dag cirka 2 000 verksamhetsutövare av olika slag, exempelvis banker, försäkringsbolag, försäkringsförmedlare och bolåneinstitut.
De lagändringarna som föreslås av utredningen är tänkta att träda i kraft den 1 juli 2022.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av utredningen.