FI: Så brister fondbolagen i sin information om hållbara fonder
Informationen om fonder som har hållbar investering som mål är ofta otydlig, visar en färsk analys från Finansinspektionen. FI:s kritik presenteras i en ny rapport: ”Fonder med hållbar investering som mål”.
Finansinspektionens fördjupade analys syftar till att klarlägga i vilken mån svenskregistrerade fonder som har hållbar investering som mål — så kallade artikel 9-fonder — uppfyller kraven på hållbarhetsrelaterade upplysningar.
Det var i mars förra året som det kom nya EU-krav om bland annat denna typ av fonder, i den så kallade disclosureförordningen, eller SFDR. Reglerna syftar till att ge investerare ökad kunskap om hållbarhetsrisker, att förbättra jämförbarheten och att minska risken för grönmålning.
Enligt regelverket ska fonderna bland annat lämna information om hållbarhet i en informationsbroschyr till investerarna.
FI har nu analyserat om informationsbroschyrerna uppfyller kraven på transparens. Analysen omfattar 30 svenskregistrerade fonder med hållbar investering som mål.
Enligt FI:s analysen är informationen om fonderna i ett flertal fall är otydlig.
Till exempel är det många gånger oklart vad som betraktas som en hållbar investering och vilka miljömässiga eller sociala mål fonden bidrar till. FI menar att otydligheten gör det svårt för en konsument att kunna förstå och jämföra fonder.
Nu markerar FI att man förväntar sig att fondförvaltarna tar del av analysen och beaktar slutsatserna i sin fortsatta implementering av regelverket, och tar till sig av kommande vägledningen från EU.
— Förvaltare behöver bli bättre på att ge tydlig och jämförbar information till de som vill investera i hållbara fonder. Det är viktigt för att kunna fatta välgrundade beslut, säger FI:s hållbarhetschef Johanna Fager Wettergren i en kommentar.
FI meddelar att man nu kommer att fortsätta att analysera fondinformationen och i dialog med branschen verka för att det sker nödvändiga förbättringar. Där FI ser behov av ytterligare uppföljning kommer detta ske med berörda fondförvaltare.
— Vi vet att det pågår ett omfattande arbete bland företagen med att anpassa sig till de nya regelverken. I ett nästa steg vill vi uppmuntra branschen att öka sitt samarbete för att göra gemensamma bedömningar och använda gemensamma begrepp i syfte att underlätta för konsumenter att förstå och jämföra hållbara finansiella produkter, säger Johanna Fager Wettergren.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.