Söderberg och Max kvar på årets bottenlista från Småspararguiden
• Söderberg & Partners och Max Matthiessen är båda åter med på årets lista från Småspararguiden över ”finansbranschens värsta produkter”.
Även i år återfinns Söderberg & Partners och Max Matthiessen på Småspararguidens lista över ”de värsta produkterna på finansmarknaden”.
— Se upp för Söderberg & Partners Proaktiv-fonder, Nordeas Stratega-fonder, Max Matthiessens fonder, Strivos och Garantums strukturerade produkter och premiepensionsrådgivning, heter det i informationen från Småpararguiden.
Söderberg & Partners Proaktiv-fonder åter i topp
Precis som tidigare år toppar Söderberg & Partners listan med sina Proaktiv-fonder. Småspararguiden påpekar att trots att regelverket kring fonder har stramats åt, och att bolaget nu också erbjuda fonder utan provisioner, så strömmar fortfarande nya pengar till fonderna.
Samtidigt påpekar Småspararguiden att Söderberg & Partners verkar ha bytt fokus — från att försöka sälja de kritiserade Proaktiv-fonderna till att sälja nyare liknande fonder med ett hållbarhetstema och namn som Aktiv Påverkan R2/R5 eller andra fonder som Contrarian 65 och Alternative R2/R5. Dock menar Småspararguiden att avgiftsnivåerna fortsatt är mycket höga. Småspararguiden lyfter också fram att problemet inte bara är de höga avgifterna utan också den “riskkontrollmodell” som används i de största fonderna där aktieinnehaven såldes av efter nedgången under pandemin, vilket gjorde att fonderna missade uppgången som sedan följde.
Nordeas Strategafonder får en andraplacering
När det gäller Nordeas Strategafonder upprepar Småspararguiden kritiken från tidigare år om dyra fonder som säljs genom bankens rådgivare. Enligt Småspararguiden är Nordea värst bland bankerna när det gäller rekommenderade fonder, med sina fonder Stratega Ränta, Stratega 10, Stratega 30, Stratega 50, Stratega 70 och Aktieallokering som har avgifter på 0,71—1,57 procent.
Småspararguiden påpekar bland annat att Aktieallokeringsfonden avviker ytterst lite från världsindex, och därmed är tämligen lik en indexfond samtidigt som man tar betydligt mer betalt, närmare bestämt åtta gånger mer enligt Småspararguidens uträkning.
Max Matthiessens fonder på plats tre
Småspararguiden beskriver att Max Matthiessens fonder under många år har haft i stort sett haft samma affärsmodell som Söderberg & Partners där de sålt sina egna dyra Navigera-fonder i “rådgivningsmöten”.
— De har också, precis som Söderberg & Partners, alltid platsat på vår skitlista, men eftersom de inte varit riktigt lika duktiga på att sälja har de legat längre ned på listan, heter det i en kommentar.
Både Navigera-fonderna och Naventi-fonderna har enligt Småspararguidens granskning synnerligen höga avgifter. Småspararguiden lyfter fram att fondernas avgifter utgör mer än hälften av hela koncernen intäkter, vilket skiljer bolaget från Söderberg & Partners som får 80 procent av sina intäkter från andra håll än fondavgifter.
Strivos och Garantums strukturerade produkter delar på plats fyra
Strukturerade produkter från Strivos och Garantum beskrivs av Småspararguiden som finansbranschen när den är som sämst; väldigt krångligt, väldigt dyrt och få kunder som förstår vad de köper.
Småspararguiden beskriver att man under sina rådgivningsmöten med konsumenter har sett otaliga exempel på när Strivo/Strukturinvest stått för produkterna, det egna dotterbolaget Svensk värdepappersservice för det juridiska och deras anknutna ombud för säljet.
Liknande upplägg genomförs enligt Småsparargiuden av bolaget Garantum genom sina anknutna ombud.
Premiepensionsrådgivare på plats fem på listan
Småspararguiden har valt att placera rådgivare när det gäller premiepensionen på plats fem på sin ”skitlista”. Detta mot bakgrund av att det förekommer premiepensionsrådgivare som tar en årlig avgift på 1 000—2000 kronor för ett abonnemang som innebär att kunden får ett mejl eller ett sms med information om vilka fonder som rekommenderas för tillfället.
— Eftersom myndigheterna och de flesta oberoende experterna (inklusive oss på Småspararguiden!) är överens om att statliga AP7 Såfa är en utmärkt fond för de allra flesta är det stötande att det finns aktörer som försöker tjäna pengar på att rekommendera andra fonder utan något stöd för att det leder till en bättre eller tryggare pension för kunderna, heter det i informationen från Småspararguiden, som också hänvisar till att Pensionsmyndigheten nyligen gick ut med rapporten ”Dyra råd är inte alltid goda” där man drar slutsatsen att man sannolikt får en högre pension genom att ha kvar premiepensionssparandet i AP7 Såfa.
Några av de aktörer som pekas ut inom detta område är Pensionskraft, Eterum (tidigare Solidar), Advisor, Svensk Pensionstjänst, Mats Svensson 2000 AB och Twoship.