FI ger Länsförsäkringar Bank anmärkning och sanktion på 90 Mkr

• FI:s styrelse beslutade i går den 13 december att meddela Länsförsäkringar Bank en anmärkning och en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor för att bankens system för övervakning mot transaktioner enligt FI:s mening varit bristfälligt.

Finansinspektionen meddelade på onsdagsmorgonen att Länsförsäkringar Bank får en anmärkning och en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor för att banken enligt FI:s mening uppvisat brister i arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt regelverket för arbete mot penningtvätt ska banken övervaka sina pågående affärsförbindelser och enstaka transaktioner och även rapportera misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism till Polismyndigheten.

Enligt FI:s undersökning har det funnits brister i hur Länsförsäkringar Bank har följt reglerna för att upptäcka avvikande aktiviteter och transaktioner som kan innebära en risk för att banken utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Länsförsäkringar Bank har visserligen använt ett system för att övervaka transaktioner. Men enligt FI har det automatiserade systemet varit bristfälligt vilket innebär att det har funnits risk för att banken kan ha utnyttjats för penningtvätt och finansiering av terrorism.

— Större banker hanterar stora mängder transaktioner. Då krävs det automatiserade system för att upptäcka de transaktioner som är misstänkta. Men det räcker inte att bara ha ett system, det måste också anpassas efter de risker som verksamheten utsätts för, och utformas på det sätt som krävs för att upptäcka misstänkta beteenden. Här har banken uppenbart brustit i det viktiga arbetet att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, säger FI:s vikarierande generaldirektör Susanna Grufman i en kommentar.

Det som FI anmärker på är att systemet för transaktionsövervakning inte har beaktat den individuella kännedom som Länsförsäkringar Bank har om sina kunder. Systemet har inte heller inte tagit hänsyn till kundernas riskklass, eller samtliga de risker som banken själv har identifierat i sin allmänna riskbedömning. Detta har enligt FI försämrat förutsättningarna för bankens att upptäcka avvikande kundbeteenden och stoppa misstänkta transaktioner och rapportera dem till Finanspolisen. Enligt FI har Länsförsäkringar Bank inte heller validerat sin modell för transaktionsövervakning och har även saknat vissa rutiner och riktlinjer.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.