LF Bank: Vi ser allvarligt på att FI anser att vi har brister
• ”Vi ser självfallet allvarligt på att Finansinspektionen anser att vi har brister i vår transaktionsövervakning”, säger bankens VD Sven Eggefalk.
Länsförsäkringar Bank ser allvarligt på att FI anser att banken har brister i transaktionsövervakningen. Det säger VD Sven Eggefalk i en kommentar till FI:s beslut att meddela banken en anmärkning i kombination med den sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.
I dag på morgonen meddelade Finansinspektionen att myndighetens styrelse beslutat att Länsförsäkringar Bank tilldelas en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor, kopplat till en undersökning under förra året om hur banken efterlevt reglerna om övervakning och rapportering. Undersökningen fokuserade på bankens hantering av höghastighetstransaktioner och utlandsbetalningar.
Enligt FI har det funnits brister i hur banken följer reglerna i penningtvättsregelverket när det gäller övervakning av affärsförbindelser och enstaka transaktioner, modellriskhantering, rutiner och riktlinjer för modellriskhantering och validering samt rutiner och riktlinjer för övervakning.
Visserligen har banken haft ett automatiserat system för transaktionsövervakning, men FI påpekar att för att ett sådant system ska fungera på rätt sätt måste det konstrueras så att det tar hänsyn till de risker som banken redan tidigare har identifierat i sin allmänna riskbedömning, den kännedom banken har om sina kunder och kundernas riskklass. Detta har banken inte gjort, menar FI. Banken har också i viss utsträckning saknat dokumenterade rutiner och riktlinjer för övervakningen.
FI skriver i sit beslut att överträdelserna är sådana att Finansinspektionen bedömer att det finns skäl att ingripa mot banken. Dock är överträdelserna inte så allvarliga att det finns anledning att återkalla bankens tillstånd eller meddela banken en varning och⁄ FI nöjer sig därför med att ge Länsförsäkringar Bank en anmärkning förenad med en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.
Sven Eggefalk, VD för Länsförsäkringar Bank, lämnar nu följande kommentar till FI:s beslut i ett pressmeddelande i dag på morgonen:
— Vi ser självfallet allvarligt på att Finansinspektionen anser att vi har brister i vår transaktionsövervakning. Det är oacceptabelt både utifrån våra egna krav, kundernas förväntningar och de regelverk vi har att följa. Vi har och kommer att vidta flera åtgärder, vilket är en självklarhet för att skydda våra kunder och det samhälle vi verkar i.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.
