Finansinspektionen: Felaktigheter och brister i faktablad om fonder
• Är fondbolagen ute och cyklar? FI konstaterar i sin undersökning att vissa fondfaktablad hos fondförvaltare innehåller direkta felaktigheter, bland annat om möjligheten att ta ut prestationsbaserade avgifter.
Finansinspektionen meddelar att man har hittat felaktigheter och brister i vissa av de faktablad om fonder som fondbolag är skyldiga att tillhandahålla sedan årsskiftet. Bland annat påstås det i fondfaktablad att fonder inte kan ta ut prestationsbaserade avgifter trots att de i verkligheten kan göra det. FI avser nu att följa upp att de aktuella bolagen rättar sig och följer reglerna.
Sedan 2018 ska alla som utvecklar och säljer paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter, Priip-produkter, ta fram ett faktablad över produkternas viktigaste egenskaper och risker.
Från årsskiftet gäller motsvarande regler även för fonder.
Nu under våren har FI genomfört en stickprovsundersökning av fondbolagen faktablad, och äcven undersökt hur enkelt det är att hitta information i andra dokument än faktabladen.
Tio fondbolag, som tillsammans förvaltar nära 75 procent av kapitalet i svenska värdepappers- och specialfonder, ingick i undersökningen.
Granskningen visar att vissa faktablad innehåller direkta felaktigheter. Främst handlar det om fonder som kan ta ut en prestationsbaserad avgift där det anges fonderna inte kan ta ut sådana avgifter, trots att de faktiskt kan det. I andra fall är informationen inte tillräckligt detaljerad.
— För att konsumenter ska kunna fatta välgrundade investeringsbeslut är det avgörande att de har en tydlig och jämförbar information. Vi ser därför allvarligt på de brister i fondfaktabladen som vi hittat och kommer att kontakta de berörda bolagen för att de snarast ska åtgärda de felaktigheter som finns, säger Ludvig Elowson, finansinspektör på avdelningen för uppförandetillsyn, i en kommentar.
FI:s undersökning visar också att bolagen använder olika metoder för hänvisning till dokument med tidigare resultat och historiska resultatscenarier. FI menar att vissa bolag gör det onödigt svårt att hitta sådan information, vilket minskar konsumenternas möjligheter att jämföra olika produkter med varandra.
Förutom att följa upp att de felaktigheter som upptäckts kommer FI nu att fortsätta att kontrollera att fondernas faktablad är tydliga, enkla att jämföra och uppfyller sitt syfte. FI menar även att branschföreningarna fortsätter att arbeta med vägledningar och skapa samsyn när det gäller innehållet i faktabladen.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s promemoria.
