Författare: hellblom.ola@gmail.com

Falcon Funds: Fem års fängelse för penningtvätt

Posted on augusti 21, 2020 by - Pension

Sara Gergeo Johansen — tidigare hustru till en av de åtalade i Falcon Funds-målet del 2 — har  dömts till fem års fängelse för penningtvätt i San Marino. Det framgick under fredagen när huvudförhandlingen i Falcon Funds-målet del 2 gick vidare. 

Under den gångna veckan inleddes andra delen av Falcon Funds-målen vid Stockholms tingsrätt.

Målet omfattar bedrägerier för 46 miljoner euro under perioden 2015 och 2016. De två åtalade är Max Serwin och Afram Gergeo. Den senare står åtalad för grovt penningtvättsbrott.

I dag avslöjades i rätten att Afram Gergeos tidigare hustru under torsdagen dömdes till fem års fängelse för penningtvätt av domstol i San Marino.

Domstolen i San Marino har funnit att Sara Gergeo Johansen gjort sig skyldig till penningtvättsbrott omfattande 15 miljoner euro. Penningtvätten avser transaktioner med pengar från Falcon Funds som genomfördes under 2017 på uppdrag av Afram Gergeo och Max Serwin.

Domen mot Sara Gergeo är inte färdigskriven än av domstolen men väntas skickas till Stockholms tingsrätt inom de närmaste 60 dagarna.

— Domstolen i San Marino har varit snabbare än oss. Vi får se vad åklagarmyndigheten där begär kring Sara Gergeos avtjänade av straff. Hon var kallad till rättegången där, men ville inte infinna sig, säger Jerker Asplund, åklagare och förundersökningsledare vi Ekobrottsmyndigheten i Falcon Funds-målet.

Bakgrunden är att Afram Gergeo och Max Serwin sålt aktier i elhandelsbolaget Werel AB för 207,5 miljoner kronor. Werel startades av Max Serwin, som senare sålde aktierna till Afram Gergeo för 450 000 kronor. Samma aktier såldes sedan till fem stycken så kallade ETI:er —exchange traded instruments — som Max Serwin upprättat på Malta. Enda investerare i dessa ETI:er var Falcon Funds tre premiepensionsfonder. Max Serwin och Afram Gergeo köpte alltså, enligt åklagarens beskrivning, tillgångar av varandra med fondmedel från Falcon Funds. Fondmedel, som man senare såg till att överföra till sig själva.

Bland annat köpte Afram Gergeo en villa i Saltsjö-Duvnäs 2016 för 24 miljoner kronor, indirekt med Falcon Funds-medel. Villan ingår i den kvarstad som åklagaren begärt och fått godkänd av domstolen. I villan bor i dag fortsatt Sara Gergeo Johansen, trots att paret skiljde sig i början av 2017. Vid bodelningen i februari samma år fick hon överta sin före detta makes aktier i de bolag som bland annat äger villan. Hon satt också i styrelsen för bolagen Gergeo Holding, Gergeo Invest och Gergeo Fastigheter. De två förstnämnda bolagen hade bankkonton bland annat i San Marino och det är allts på grund av transaktioner med dessa konton som hon nu har dömts för grovt penningtvättsbrott.

Inget åtal mot Mark Bishop i del 2 av Falcon Funds-målet

Posted on juni 23, 2020 by - Pension

På torsdag väntas åklagare Jerker Asplund lämna in åtal och stämningsansökan mot fyra personer som misstänks för brott i del 2 av Falcon Funds-målet. Det står redan nu klart att en av huvudmännen, Mark Bishop, inte kommer att omfattas av det nya åtalet.

Del 2 av Falcon Funds-målet handlar om brott som misstänks ha begåtts på Malta under perioden 1 januari 2015 till 31 december 2016, då drygt 1 miljard kronor försvann ur Falcon Funds tre premiepensionsfonder. Utredningen beskrivs som Ekobrottsmyndighetens i särklass största någonsin; förundersökningsmaterialet är på 30 000 sidor.

Mark Bishop, den ena av de båda huvudåtalade, dömdes av tingsrätten i april till 7,5 år i svenskt fängelse och till att återbetala 235,5 miljoner kronor i brottsutbyte. Rättegången då avsåg brott begångna under åren 2012—2013, då Mark Bishops bolag Absig sålde kraftigt överprissatta bostadsobligationer till den egna premiepensionsfonden Optimus High Yield. De åtalade tog hand om mellanskillnaden och fondspararna förlorade motsvarande pengar.

Den andra huvudåtalade i målet, Max Serwin dömdes den 17 april av tingsrätten till sex år och nio månader i fängelse och ska betala 72,4 miljoner kronor i brottsutbyte.

Nu närmar det sig åtal och rättegång i del 2 av Falcon Funds-målet. Och redan nu står det alltså klart att åklagaren beslutat att lägga ned förundersökningen mot Mark Bishop i denna del. Beslutet fattades den 5 juni. Därmed har både häktning och kvarstad på 10,9 miljoner euro för grovt bedrägeri under åren 2015—2016 hävts.

Bakgrunden till att åklagaren nu inte väljer att åtala Mark Bishop för del 2 av målet, är att han redan dömts till nära maxstraffet på åtta år och att åklagaren på detta sätt kan reducera rättegångstid och rättegångskostnader för del 2 av målet. Mark Bishop har tidigare förklarat att han inte avser att överklaga domen från Falcon Funds-målet del 1.

I del 2 tillkommer däremot sannolikt tre andra åtalade vid sidan av Max Serwin. Det rör sig om dennes närmaste affärskollega Afram Gergeo, dennes förvaltare samt den turkiske medborgaren Barbaros Ökten, som åtalas i sin utevaro sedan han år 2017 flydde till Turkiet. Därmed kan han inte delges någon stämningsansökan. Enligt hans ombud, advokat Olle Kullinger, är det inte möjligt att kommentera var Ökten befinner sig i dag.

Förvaltaren, Klas-Göran Karlsson, väntas bli åtalad i ett separat mål.

Det innebär att i detta mål blir det troligen bara Max Serwin och Afram Gergeo, som närvarar som åtalade i Falcon Funds del 2-rättegången.

Parallellt med processen i Falcon Funds del 2, pågår andra delen av Falcon Funds del 1-rättegången i hovrätten. Där har försvarets sakframställan nyligen avslutats och dom kan förväntas i månadsskiftet augusti-september.

Arbetet med att återvinna de pengar som försvunnit ur Falcon Funds drivs främst av Pensionsmyndigheten, i en civilrättslig process vid brittisk domstol.

Charlotta Brisell lämnar departementet för KPA Pension

Posted on juni 16, 2020 by - Liv

Charlotta Brisell börjar den 17 augusti som affärsspecialist för livförsäkring på KPA Pension. Hon kommer närmast från en tjänst som departementssekreterare på finansdepartementets enhet för försäkring, pension och myndighetsstyrning.

Charlotta Brisell har bland annat varit projektledare för de förändringar av regelverket för tjänstepensionsföretag som nu är på väg att slutföras. Hon har också ansvarat för departementets tillsyn och kontakt med AP-fonderna. Tidigare har hon bland annat arbetat på Pensionsmyndigheten som finansanalytiker.

— Det ska bli kul att pröva något nytt. Jag får chefaktuarien Daniel Larsson som chef på KPA Pension, säger Charlotta Brisell i en kommentar.

FI larmar: Corona-krisen kan tvinga pensionskassor till likvidation

Posted on juni 2, 2020 by - Liv

Flera stora tjänstepensionskassor kan få svårt att leva upp till gällande kapitalkrav på grund av corona-krisen — och riskerar därför att tvingas träda i likvidation! Nu larmar Finansinspektionen till regeringen och kräver en lagändring med en övergångsbestämmelse som innebär att pensionskassor kan skjuta upp sin omvandling till tjänstepensionsföreningar till årsskiftet. 

Finansinspektionen begär hos finansdepartementet att det tas initiativ till övergångsbestämmelser i lagen om tjänstepensionsföretag, så att livskraftiga tjänstepensionskassor inte ska tvingas i likvidation.

Enligt FI kan flera av de tjänstepensionskassor som har ansökt om omvandling till tjänstepensionsförening i dag svårt att uppfylla bestämmelserna om rikskänsligt kapitalkrav, på grund av effekterna av den pågående covid 19-pandemin. Så här formuleras det i FI:s skrivelse till departementet:

— Bland de tjänstepensionskassor som har ansökt om omvandling till tjänstepensionsföretag kan det finnas en sårbar grupp som, för det fall att marknaden fortsätter att vara väldigt volatil med anledning av Covid-19-pandemin, kan behöva nekas omvandling trots att bristen bedöms vara tillfällig.

Sju av de understödsföreningar som har ansökt om att omvandlas till tjänstepensionskassa, har framfört önskemål om att omvandlingen ska genomföras per den 1 januari 2021.

Finansinspektionens förslag är nu att det införs en övergångsbestämmelse i den nya lagen om tjänstepensionsföretag om att FI:s beslut om omvandling kan skjutas fram till 31 dec 2020.

— Finansinspektionen ser annars en risk för att någon eller några av tjänstepensionskassorna kan få svårt att leva upp till ställda kapitalkrav vid tiden för FI:s beslut om omvandling. Om inte en lagändring om övergångsbestämmelse införs kan det därför leda till att livskraftiga tjänstepensionskassor måste träda i likvidation för att FI tvingas avslå deras ansökan, heter det bland annat i skrivelsen till Finansdepartementet.

Här kan du ta del av FI:s begäran till finansdepartementet, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium.


Göran Laurén utnämnd till vice VD för Länsförsäkringar Liv

Posted on maj 28, 2020 by - Liv

Styrelsen för Länsförsäkringar Liv har fattat beslut om att utnämna Göran Laurén till vice VD för Länsförsäkringar Liv. 

Göran Laurén är sedan december 2016 kapitalförvaltningschef i Länsförsäkringar och är nu alltså på väg att bli vice VD för Länsförsäkringar Liv.

Han började hos Länsförsäkringar 2007, då som vice VD för Länsförsäkringar Hypotek och har sedan dess arbetat i olika ledande befattningar. Tidigare har han bland annat varit CFO vid SBAB.

— Göran kommer med sin erfarenhet och sina gedigna kunskaper om bland annat kapitalmarknaderna vara en tillgång och till stor nytta för både bolaget och vår ledningsgrupp. Jag ser med glädje fram emot att jobba tillsammans med Göran med alla inspirerande utmaningar som vi har framför oss, säger Jakob Carlsson, VD för Länsförsäkringar Liv, i en kommentar till Sak & Liv.

Utnämningen till vice VD är i skrivande stund formellt föremål för prövning hos Finansinspektionen.

Allra till hovrätten i januari — Falcon Funds i augusti

Posted on maj 11, 2020 by - Pension

Överklagandet av tingsrättens friande dom för de fyra åtalade i Allra-målets första del kommer upp i hovrätten i januari nästa år. Enligt den preliminära planen för huvudförhandlingen i hovrätten har 26 dagar avsatts med sista förhandlingsdag i början av mars.

Det var i februari som åklagaren vid Ekobrottsmyndigheten valde att överklaga de friande domarna vid Stockholms tingsrätt. Tre juristdomare och två nämndemän kommer att döma i målet. Referent i målet är Krister Lund.

Under huvudförhandlingen i hovrätten är tanken att parterna ska närvara under sammanlagt elva förhandlingsdagar. Resterande 15 förhandlingsdagar ska rätten bland annat ägna åt att titta på videoinspelningar från huvudförhandlingen i tingsrätten.

Försvarets överklaganden av de fällande domarna i Falcon Funds-målets första del väntas inom kort lämnas in till hovrätten. Eftersom de två huvudåtalade fortfarande hålls häktade, har målet förtur i hovrätten. Huvudförhandling i hovrätten i Falcon Funds-målet väntas kunna starta i augusti. En mer detaljerad tidsplan kommer inom tio veckor från det att försvaret har kommit med sina överklaganden.

FI: 22 bolag väntas ombildas till tjänstepensionsföretag

Posted on april 6, 2020 by - Liv

På Finansinspektionen förväntar man sig i dag att totalt 22 livförsäkringsföretag kommer att ansöka om att ombildas helt eller delvis till tjänstepensionsföretag — 16 livbolag och sex pensionskassor. 

Nu under april ska de pensionskassor som vill fortsätta med verksamheten ansöka hos Finansinspektionen om ombildning — annars kommer de att likvideras. Hittills har FI fått in två ansökningar om ombildning — från PP Pension och från Kyrkans Pensionskassa — men på FI räknar man med att ytterligare fyra ansökningar om ombildning till tjänstepensionsföreningar och två som ombildar sig till försäkringsföreningar som följer Solvens 2.

AI Pension och Prometheus har redan valt att avveckla sin verksamhet. De är på god väg att överlåta sina bestånd till Skandia respektive SPP, och kommer därefter att likvideras.

De pensionskassor som väntas omvandlas till tjänstepensionsföreningar är — förutom PP Pension och Kyrkans Pensionskassa — FPK, Kåpan, Postnord och SPK. Processen med ombildning har påverkats av coronakrisen, eftersom det normalt krävs två efterföljande stämmobeslut för att genomföra en denna typ av ombildning.

Vid sidan av dessa sex pensionskassor, som väntas omvandlas till tjänstepensionsföretag, räknar man på Finansinspektionen med att fem livbolag kommer att ansöka om ombildning till tjänstepensionsbolag. Det handlar om Alecta, AMF, Folksam LO-Pension, KPA Pension och St Erik Liv, som alla redan i dag har en verksamhet som är renodlad mot tjänstepension.

På FI förväntar man sig också att sju livbolag som i dag har blandad verksamhet kommer att följa övergångsregleringen, kommer att välja att ombilda sin tjänstepensionsdel till tjänstepensionsföretag. Fyra livbolag som i dag följer Solvens 2 kan också komma att ombilda sin tjänstepensionsverksamhet. Men livbolagen har — till skillnad från  tjänstepensionskassorna — egentligen ingen brådska. De kan om de vill vänta med ansökan om ombildning tills slutet av 2022.

I slutet av mars skickade FI ut förslag på nya föreskrifter för tjänstepensionsföretag på remiss. Remisstiden pågår fram till den 15 maj. Totalt kan det med andra ord handla om 16 livbolag och sex tjänstepensionskassor som kommer att beröras av de nya föreskrifterna.

AP7 fick in 33 miljarder kr när 321 fonder försvann från fondtorget

Posted on februari 27, 2020 by - Pension

Förvalet AP7 Såfa fick in ytterligare 33 miljarder kronor i samband med att 321 fonder under förra året försvann från premiepensionens fondtorg. Det framgår av en rapport från Pensionsmyndigheten om förändringarna på fondtorget förra året.

I början av 2018 fanns 841 valbara fonder på premiepensionens fondtorg.

Vid utgången av 2019 hade antalet valbara fonder sjunkit till 478 — en minskning med 43 procent.

Orsaken till fondslakten var de nya avtalsvillkor som infördes 2018. De nya avtalsvillkoren har lett till ett tryggare och mer hållbart fondtorg, menar Pensionsmyndigheten i en rapport till regeringen om de åtgärder som vidtagits inom premiepensionens fondtorg under 2019.

Totalt var det 321 fonder som avvecklades från fondtorget under förra året. Cirka 200 fonder av dessa försvann för att de inte klarade det nya kravet på att ha minst 500 miljoner kronor i förvaltat kapital utanför premiepensionssystemet. Ytterligare ett 50-tal fonder föll på kravet om att ha en relevant treårshistorik.

— När ansökningstiden för nya fondavtal gick ut den 28 december 2018 var det 70 fondförvaltare som ansökt om fondavtal för 570 fonder. Av dessa beviljades 470 ansökningar och sedan har det tillkommit ytterligare 8 ansökningar som beviljats, skriver den ansvarige för fondtorget, Erik Fransson, i rapporten.

Under 2019 försvann alltså 321 fonder på fondtorget. Av dessa fonder försvann 45 genom fusion och 276 genom kontrollerade fondbyten.

Detta har också inneburit omfattande kapitalströmmar. Inte mindre än 33 miljarder kronor har strömmat in till statliga förvalet AP7 Såfa, och 30 miljarder till andra privata fonder. Förändringarna föranledde Pensionsmyndigheten att under 2019 skicka ut över 1 miljon brev till fondsparare som berördes av fusionerna eller fondavsluten.

Mest är det aktiefonder som har försvunnit — men aktiefondernas andel av det samlade fondkapitalet på fondtorget har ändå ökat.

Vid utgången av 2019 såg det ut så här på fondtorget, när det gäller fördelningen på olika fondkategorier:

  • 341 aktiefonder (-238) med 517 miljarder i fondkapital
  • 28 generationsfonder (-9) med 209 miljarder i fondkapital
  • 35 blandfonder (-15) med 57 miljarder i fondkapital
  • 74 räntefonder (-59) med 31 miljarder i fondkapital

Utöver dessa fonder finns fondtorgets dominerande aktör, nämligen det statliga förvalet AP7 Såfa, som hade 670 miljarder kronor i förvaltat fondkapital vid utgången av 2019. Sammantaget finns därmed ett fondkapital på nästan 1 500 miljarder kronor på fondtorget. Detta är nästan lika mycket som finns förvaltat i övriga AP-fonder tillsammans.

Fondslakten på premiepensionens fondtorg kommer av allt att döma att gå vidare och bli än mer radikal — om förslagen i betänkandet “Ett bättre premiepensionssystem” genomförs. Regeringskansliet bereder nu remissvaren. En proposition har aviserats till juni. Förslagen är tänkta att börja genomföras den 1 januari 2021. Ett nytt upphandlat fondtorg ska vara klart till utgången av 2023.

I flera av remissvaren framförs synpunkten att det vore bättre att avvakta med ytterligare en reformering av fondtorget tills man utvärderat de förändringar som genomfördes under 2019, för att säkerställa om det verkligen behövs ytterligare reformer. Enligt Pensionsmyndighetens rapport är fondtorget i dag både tryggare och mer hållbart än tidigare.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av hela rapporten.


Pensionsmyndigheten avfärdar flera tunga förslag från premiepensionsutredaren

Posted on februari 11, 2020 by - Pension

Pensionsmyndigheten avfärdar flera av de tunga förslagen i utredningen om “ett bättre premiepensionssystem” som den särskilde utredaren Mikael Westberg lämnade i december. Bland annat tillbakavisar man förslaget att ge Sjunde AP-fonden ansvaret för valarkitekturen.

Den här veckan ska remissvaren på premiepensionsutredningen vara inlämnade.

Flera tunga remissinstanser har redan lämnat sina remissyttranden, däribland Pensionsmyndigheten.

Utredaren har bland annat föreslagit att Sjunde AP-fonden blir ny ansvarig myndighet för premiepensionssystemet.

Men i sitt remissvar avfärdar Pensionsmyndigheten alltså detta helt och hållet:

“Att en annan myndighet skulle kravställa valarkitekturen skulle bli både ineffektivt och dyrare och dessutom riskera att ge en sämre slutprodukt. Ansvaret ska samlas hos Pensionsmyndigheten, eftersom det vore olyckligt om ansvaret för valmiljön splittrades på två olika myndigheter. Den nya myndigheten bör inte heller avtala om krav på fondhandel och fondinformation, eftersom det avsevärt skulle försämra förutsättningarna för Pensionsmyndigheten att sköta det operativa ansvaret för fondhandel och fondinformation”, skriver Pensionsmyndigheten.

Myndigheten avstyrker även förslaget om att den nya myndigheten i lag ges uppdraget om att ansvara för hela kapitalförvaltningen i traditionella försäkringar.

“Några samordningsvinster med att flytta kapitalförvaltningen till den nya myndigheten kommer inte att uppstå, vilket utredningen hävdar. Pensionsmyndigheten måste behålla samma kompetens och resurser som tidigare inom kapitalförvaltning för att uppfylla sitt uppdrag. Pensionsmyndigheten avstyrker också förslaget om att den nya myndigheten inte ska stå under Finansinspektionens tillsyn”.

Pensionsmyndigheten stöder däremot förslaget om att dela upp förvaltningen i en sparandefas och utbetalningsfas. Men myndigheten anser i likhet med bland andra Inspektionen för socialförsäkringen att det då behövs ett separat avkastningsmål för utbetalningstiden.

“Det saknas förutsättningar idag för att uppnå målet om låg volatilitet under utbetalningstiden, då 80 procent av pensionärerna valt att ligga kvar i fondförsäkring med en relativt hög genomsnittlig risk i sina placeringar”.

Pensionsmyndigheten skriver också att det redan nu står klart tidpunkten för ikraftträdande behöver senareläggas. Särskilt vad gäller valarkitekturen, som enligt myndigheten bör samordnas med nya upphandlade fondtorget.

Nu är Pensionsmyndigheten långt ifrån ensam i sin kritik när det gäller Sjunde AP-fondens nya roll. En rad olika remissinstanser av dem som redan har lämnat in synpunkter, framför kritik mot förslaget att låta AP7 ansvara för upphandlingen av fonder till det nya fondtorget. Kritiken riktar in sig på att AP7 redan ansvarar för det dominerande statliga förvalsalternativet i fondtorget.

“Det skulle uppstå en intressekonflikt om AP7 ska välja ut konkurrenter till sig själv”, skriver bland andra Swedish House of Finance.

Inspektionen för socialförsäkringen skriver att förslaget att låta AP7 genomföra upphandlingen kräver ytterligare överväganden i lagstiftningsprocessen. ISF anser för övrigt att ett premiepensionssystem utan fondtorg och individuella fondval vore att föredra.

“Starka skäl talar för att avskaffa fondtorget och att begränsa pensionssparares val till ett mindre antal risknivåer. Till exempel finns redan redan tre riskprofiler i Sjunde AP-fondens utbud”, skriver ISF.

Landets pensionärsorganisationer vill gå ännu längre och avskaffa hela premiepensionssystemet. I likhet med bland andra LO vill pensionärsorganisationerna att premiepensionsmedlen istället överförs till inkomstpensionen.

Här kan du ta del av Pensionsmyndighetens remissvar, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium.