Finansinspektionen meddelade på tisdagen att betaltjänstföretaget Trustly varnas för allvarliga brister i bolagens efterlevnad av penningtvättsregelverket och tvingas betala en sanktionsavgift på 130 miljoner kronor. FI beslutar även om en sanktionsavgift på 14 miljoner kronor för ClearOn.
Enligt FI:s utredning har Trustly Group AB inte uppfyllt centrala delar i regelverket om penningtvätt. Företaget har haft brister i sin allmänna riskbedömning, riskklassificering av kunder, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, åtgärder för kundkännedom samt i sin övervakning av kunder. Bristerna har enligt FI:s utredning varit allvarliga och har funnits inom företagets största affärsområde, spelbranschen, som är förenad med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Trustly får därför en varning och ska betala en sanktionsavgift på 130 miljoner kronor.
FI bedömer också att Trustly inte på ett korrekt sätt har identifierat vem som är kund till företaget i penningtvättslagens mening. Detta har lett till att en stor del av kunderna inte har omfattats av åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget föreläggs och ska därmed rätta dessa brister.
– Trustlys roll i betalkedjan, mellan spelbranschen och ett stort antal banker, ger företaget förutsättningar att se flöden som inte är möjligt för andra aktörer. Ett företag som har valt snabbhet och enkelhet som sin affärsidé i spelbranschen behöver göra ett grundligt jobb för att motverka penningtvätt. Så har inte varit fallet när vi har undersökt dem, säger generaldirektör Erik Thedéen i en kommentar.
Även FI:s undersökning av ClearOn AB visar på allvarliga brister i företagets arbete för att motverka penningtvätt. Företaget har enligt FI haft brister i sin allmänna riskbedömning, riskklassificering av kunder, rutiner och riktlinjer för kundkännedom samt åtgärder för kundkännedom. Vidare har ClearOn inte identifierat när en affärsförbindelse råder — och därmed heller inte vidtagit tillräckliga åtgärder för att hantera den risk för penningtvätt som affärsförbindelserna inneburit. Även dessa brister har varit allvarliga menar FI och beslutar därför att ClearOn får en varning och ska betala en sanktionsavgift på 14 miljoner kronor.
– Kontanter fortsätter att vara ett viktigt verktyg för kriminella, eftersom de gör det svårare att spåra pengarna. Det är mycket allvarligt att ClearOn, som har en omfattande kontanthantering, inte har vidtagit kraftfulla åtgärder för att motverka att de utnyttjas för penningtvätt, säger Erik Thedéen.
Båda sanktionsbesluten fattades av FI:s styrelse under tisdagen.
Under tisdagseftermiddagen kommer Erik Thedéen och FI:s chefsjurist Eric Leijonram att kommentera besluten vid en pressträff som även direktsänds på FI:s hemsida.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s fullständiga beslut avseende Trustly och ClearOn.