”Det här ett tydligt exempel på oseriös rådgivning som bara utgår från vad som är bäst för företaget och inte tar hänsyn till vad som är bäst för kunden.” Det sade Finansinspektionens generaldirektör Erik Thedéen vid en presskonferens i dag på förmiddagen med anledning av beslutet att med omedelbar verkan dra in samtliga tillstånd för Nord Fondkommission.
Det var på tisdagen som Finansinspektionen fattade beslut om att dra in tillstånden för Nord Fondkommission. Beslutet offentliggjordes på onsdagsmorgonen.
Beslutet har tagits mot bakgrund av vad FI beskriver som allvarliga brister i bland annat bolagets rådgivningsverksamhet. Enligt beslutet ska verksamheten vara avvecklad senast den 31 januari nästa år.
FI-beslutet fattades efter en undersökning av hur Nord säkerställer att bolaget tar tillvara kundernas intressen när man tilhandahåller investeringsrådgivning genom anknutna ombud. Utredningen visar att bolaget har brutit mot en rad centrala kundskyddsbestämmelser när det har sålt riskfyllda företagsobligationer till icke-professionella kunder. Nord har bland annat tagit emot ersättning från emittenter av företagsobligationer, utan att identifiera eller hantera den som tredjepartsersättning.
Enligt FI har Nord dessutom uppvisat stora brister i sin interna styrning och kontroll. Bolaget har drivit en stor del av sin verksamhet genom anknutna ombud. Varken bolagets organisation, styrning och kontroll eller funktion för regelefterlevnad har varit anpassade efter detta, menar FI.
Sammantaget bedömer FI i sitt beslut att Nord har begått en rad allvarliga överträdelser och därigenom visat att bolaget saknar förmåga att följa de grundläggande regler som är uppställda för att skydda de kunder som investerar i finansiella instrument. Därmed har bolaget visat en okunnighet och likgiltighet inför regelverket som inte är förenlig med kraven på aktörer som driver tillståndspliktig verksamhet på finansmarknaden. Finansinspektionen bedömer sammantaget att det enda som kan komma i fråga är att återkalla bolagets tillstånd.
Vid en presskonferens på förmiddagen beskrev Finansinspektionens generaldirektör Erik Thedéen och chefsjurist Erik Leijonram bakgrunden till beslutet.
Erik Thedéen sade i sin kommentar bland annat att det är ett av FI:s kärnområden att värna konsumentskyddet:
— Nord Fondkommissionen har visat upp en likgiltighet inför kunden som inte är acceptabel. Det skadar förtroende för finansmarknaden som helhet.
Erik Leijonram betonade vid presskonferensen att det handlar om ett vägledande beslut som visar på vikten av att följa regelverkets krav:
— Vi ser brister i den grundläggande omsorgsplikten som gäller investeringsrådgivning, sade Erik Leijonram bland annat.
— Man har bland annat brutit mot reglerna om produktstyrning i Mifid II som ställer krav på att man anger vilken grupp som en viss produkt riktar sig mot. Bristerna är allvarliga och visar att Nord Fondkommission inte har förstått syftet med reglerna.
Vilken syn har då Finansinspektionen har på de ombud, varav vissa är registrerade förmedlare, som har sålt de finansiella instrument som FI kritiserar i beslutet om Nord? Så här svarar Erik Leijonram:
— Vi har granskat Nord Fondkommission och de har fullt ansvar för den rådgivning som sker. Alla ombud står heller inte under FI:s tillsyn. Nu har vi undersökt Nord Fondkommissionen, och det är dem som vi klandrar i det här beslutet.
En försvårande omständighet i sammanhanget är, enligt Erik Leijonram, att FI tidigare vid en undersökning 2016 uppmärksammat bolaget på brister av liknande slag. Då undgick Nord sanktion eftersom man meddelade FI att bristerna åtgärdats.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av hela FI:s beslut om Nord Fondkommission.