Etikett: Goobit

Kryptobolag får sanktion på 2 Mkr för bristande penningtvättsarbete

Posted on juni 21, 2023 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att kryptobolaget Goobit har haft brister i sitt arbete mot penningtvätt och terrorismfinansiering och därför ska betala en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.

Enligt FI uppvisar Goobits allmänna riskbedömning av sin handel med kryptotillgångar flera brister. Ett exempel är att bolaget inte har bedömt hur ether kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism och hur stor risken för det är. FI konstaterar också att bolaget inte har gjort någon bedömning om hur bitcoin kan utnyttjas för finansiering av terrorism.

— Handel med kryptotillgångar medför hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Därför krävs det särskilt kraftfulla åtgärder vid den typ av verksamhet som Goobit driver. Här har bolaget inte gjort tillräckligt, säger Petra Bonderud, biträdande chef för FI:s penningtvättstillsyn, i en kommentar.

Andra brister gäller bolagets riskbedömning och Goobits åtgärder för kundkännedom.

FI menar att det sammantaget finns anledning att se strängt på överträdelserna, även om de inte bedöms vara sådana att det finns skäl att förelägga bolaget att upphöra med verksamheten. FI menar därför i sitt beslut att det är proportionerligt att besluta om en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.

Goobit är ett registrerat finansiellt institut enligt lagen  om valutaväxling och annan finansiell verksamhet vilket innebär att bolaget står under FI:s penningtvättstillsyn och att FI vid en överträdelse kan ingripa mot bolaget.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s sanktionbeslut.


FI granskar två svenska bolag som handlar med kryptovalutor

Posted on oktober 21, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade på torsdagen att man påbörjar en granskning av företag som handlar med kryptotillgångar som virtuella valutor. Granskningen gäller hur de marknadsledande företagen Safello och Goobit följer penningtvättsreglerna.

Bakgrunden är att bitcoin och andra kryptotillgångar enligt FI innebär hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta har att göra med att denna typ av tillgångar en viss anonymitet och att insynen i handeln är väldigt begränsad samtidigt som transaktionerna går fort.

—Det gör att virtuella valutor är särskilt attraktiva för kriminella aktörer, skriver Finansinspektionen.

Företag som erbjuder växling av virtuella valutor omfattas sedan förra året av det svenska penningtvättsregelverket, och är registreringspliktiga hos FI som finansiella institut enligt lagen om valutaväxling och annan finansiell verksamhet.

Både Safello och Goobit börsintroducerades i maj i år.

Så här säger Åsa Thalén, avdelningschef med ansvar för penningtvättstillsynen, om varför man väljer att inleda undersökningar av Safello och Goobit:

– De här företagen fungerar som en brygga mellan en sektor med hög risk för penningtvätt och det traditionella finansiella systemet. Att de är rustade för att motverka risken för att utnyttjas för både penningtvätt och finansiering av terrorism är därför extra viktigt.