Etikett: licens

Swedsec återkallar licensen för affärsområdeschef

Posted on november 24, 2021 by - Allmänt

Swedsec meddelade på onsdagen att Disciplinnämnden fattat beslut om att dra in licensen för en affärsområdeschef i ett företag som är anslutet till Swedsec. Enligt beslutet har affärsområdeschefen brutit mot flera viktiga regler som bland annat gäller penningtvätt, intressekonflikter och jäv.

Enligt beslutet har affärsområdeschefen bland annat fördjupat två företagskundrelationer, trots att han har känt till att det funnits brister i kundkännedomen och att complianceavdelningen ifrågasatt om kundrelationerna inte borde avslutas.

Han har också vid upprepade tillfällen skickat och tagit emot pengar från fyra företrädare för en företagskund.

Därutöver har han haft uppdrag utanför tjänsten i tre olika bolag som inte varit godkända av företaget, och bett en medarbetare att lägga upp tjänster i företagets system för ett av sina bolag.

Affärsområdeschefen har också själv använt företagets system för att öppna konto till sina föräldrar och har då tagit bort avgifter för vissa tjänster. Han har även använt systemet för att genomföra ett stort antal slagningar på sig själv, sina bolag och på anhöriga.

— Disciplinnämnden konstaterar att affärsområdeschefen inte är lämplig att ha licens och återkallar hans licens. Han har enligt nämnden gjort sig skyldig till uppenbara brott mot grundläggande och centrala regler om penningtvätt, intressekonflikter och jäv och hans agerande är särskilt allvarligt eftersom han innehaft en chefsposition i företaget, skriver Swedsec om beslutet att återkalla licensen.

Av informationen från Swedsec framgår inte namnet på affärsområdeschefen eller vilket företag som berörs.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet i anonymiserad form.


SwedSec beslutade att återkalla licenserna för tre rådgivare

Posted on november 3, 2021 by - Allmänt

SwedSec meddelar att disciplinnämnden under hösten har beslutat att återkalla licenserna för tre rådgivare. I två av besluten rör det sig om omfattande brister vid kreditgivning, ID-kontroll och kundkännedom. I det tredje ärendet har rådgivaren underlåtit att undersöka oklarheter i ett låneärende och heller inte uppdaterat kundkännedomsuppgifter, trots att han tidigare fått en varning från SwedSec för liknande överträdelser.

Enligt det första beslutet har rådgivaren vid kreditgivning enbart skött sina kundkontakter via e-post eller telefon, utan att kunna kontrollera identitet eller göra kundkännedomskontroller. Han har även beviljat krediter till närstående och lånat ut sitt personliga interna ID i syfte att låta kollegor utan behörighet verkställa värderingar i hans namn. Disciplinnämnden menar att rådgivaren allvarligt har åsidosatt sina skyldigheter i tjänsten och utsatt företaget för risk för kreditförluster, att utnyttjas för penningtvätt eller annan brottslighet och också riskerat att allvarligt skada förtroendet för företaget och för finansmarknaden i stort. Nämnden menar att rådgivaren inte är lämplig att inneha licens, eftersom han inte tycks kunna ta till sig de regler som gäller på arbetsplatsen.

I det andra beslutet har rådgivaren i ett stort antal kreditärenden bland annat angett felaktiga inkomster och heller inte utrett och dokumenterat varifrån pengar till kontantinsatsen kommer ifrån. I ett av de undersökta ärendena kom pengarna från ett land som beskrivs som ett högriskland. Även i detta fall kritiseras att rådgivaren endast har haft kontakt med kunder via e-post eller telefon och därmed inte kunnat kontrollera identitet och kundkännedomsundersökning i enlighet med företagets regler. Dessutom har han lämnat de rätta svaren för den årliga kunskapsuppdateringen till en kollega. Nämnden menar att det rör sig om omfattande brister inom flera viktiga områden och att rådgivaren inte är lämplig att inneha licens.

Det tredje fallet handlar om en rådgivare som beviljat ett bolån utan att närmare kontrollera bland annat vissa oklarheter om säkerhet för lånet, och utan att uppdatera kundkännedomsuppgifter för kunden. Med tanke på att rådgivaren redan i april 2020 fick en varning för liknande överträdelser finner disciplinnämnden det anmärkningsvärt att licenshavaren inte kunnat ta till sig allvaret i detta, och beslutar att återkalla licensen.

Här nedan kan du ta de av besluten i anonymiserad form, under förutsättning att du är abonnent på Sak & Liv Premium:

Beslut ett.

Beslut två.

Beslut tre.