Movestic meddelade på tisdagen att man lanserar en ny typ av fond — Movestic Avancera — med inbyggt kapitalskydd. Fondens konstruktion är framtagen i samarbete med Morgan Stanley, och är tänkt att skydda kapitalet i nedgång samtidigt som den ger spararen möjlighet att följa med i uppgång.
Fonden har en bred global tillgångsexponering och är paketerad med en säljoption som löpande säkrar fondens värdetillväxt. Enligt Movestic är det unika med fonden att skyddsnivån stiger i uppgång, och sedan stannar kvar på den högre nivån — även om marknaden skulle vända ner. Fonden är tillgänglig för sparare som har Movestic för sin tjänstepension eller har en kapitalförsäkring hos Movestic.
— Många sparare både behöver och vill ta lite mer risk, men vill samtidigt ha någon form av begränsning för hur mycket kapitalet som mest kan sjunka. Nu skapar vi en lösning för dessa kunder där risk och avkastning balanseras på ett nytt sätt, säger Linnéa Ecorcheville, VD för Movestic Liv & Pension, i en presskommentar.
Movestic Avancera är en UCITS-fond med daglig handel. Fondens skyddsnivån anges i procent av fondens värde, och stiger i takt med att fondens kurs stiger. Skyddsnivån stannar sedan på den historiskt högsta nivån, även i nedgång. Detta är möjligt genom att värdestegringen löpande säkras i en option. Därmed kan skyddet i en uppåtgående marknad bli högre än det kapital som sattes in ursprungligen i fonden. Fonden är framtagen tillsammans med Morgan Stanley som också är motpart i optionen.
Fonden finns med två skyddsnivåer. Den ena varianten innebär att fondens kurs inte kan sjunka mer än 25 procent från den högsta kurs fonden någonsin har haft. I den andra varianten skyddas spararen från kursfall större än 15 procent. Förväntad årlig avgift är 1,83 procent respektive 1,56 procent för de två olika varianterna.
— Vi har sett ett behov bland våra kunder av att hitta nya sätt att balansera risk och avkastning. Åtta av tio sparare anser att det är viktigt att risken att förlora ett sparkapital är liten, men lika många anser att det är viktigt att det finns möjlighet till bra avkastning och vill följa med i börsuppgångar. Såvitt vi vet finns inte den här konstruktionen på den svenska marknaden sedan tidigare, säger Linnéa Ecorcheville.
— I dagens lågräntemiljö är risken med att inte ta risk och därmed få låg pension överhängande. Fonden passar den som vill betala för att spara långsiktigt med både ett skydd av kapitalet och en möjlighet att följa med i uppgång, säger Linnéa Ecorcheville.