Finansinspektionen meddelar att man har beslutat att inleda en undersökning om hur fyra valutaväxlingsföretag i Sverige följer regelverket mot penningtvätt. Enligt FI görs undersökningen mot bakgrund av att valutaväxling innebär en hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
FI konstaterar att transaktioner med kontanter innebär en att möjligheten att spåra pengarna minskar. Sedlar i höga valörer gör det också möjligt att flytta stora värdemängder anonymt.
— Detta sammantaget gör kontanter särskilt attraktiva för kriminella aktörer. Att kontanter används allt mindre i det svenska samhället riskerar att göra växling av svenska valörer till en verksamhet som är särskilt utsatt för penningtvätt, heter det i informationen från FI.
De fyra företag som berörs av undersökningen är Euro World AB, Bergs Exchange & Travel AB, My Change Scandinavia AB och Safety Financial Services AB.
FI kommer nu att undersöka hur de fyra företagen följer penningtvättsregelverkets krav när det gäller den allmänna riskbedömningen, riskbedömning av kunder, rutiner och riktlinjer för kundkännedom och åtgärder för kundkännedom.
— För företag vars verksamhet till stor del genomförs i kontanter blir det särskilt viktigt att ha koll på de risker som detta innebär. Därför inleder vi nu undersökningar för att kontrollera att dessa fyra företag är tillräckligt rustade för att hantera dessa risker, säger Petra Bonderud, biträdande avdelningschef med ansvar för penningtvättstillsynen, i en kommentar.