Etikett: sanktion

SEB: Vi strävar alltid efter att leva upp till gällande regelverk

Posted on juni 25, 2020 by - Allmänt

SEB påpekar i sin kommentar till Finansinspektionens beslut om sanktion att FI:s anmärkning är en lägre grad av sanktion som används när överträdelsen inte bedöms som så allvarlig. 

I kommentaren säger SEB också att sanktionsavgiften på 1 miljard kronor motsvarar endast cirka 14 procent av det maximala belopp som FI hade kunnat utfärda i ärendet.

– SEB kommer nu att analysera beslutet och återkomma med bankens syn. Vi strävar alltid efter att leva upp till gällande regelverk och egna högt ställda krav. Vi utvecklar kontinuerligt bankens förmågor att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkt penningtvätt och annan finansiell brottslighet. Det är ett arbete som har högsta prioritet och som aldrig upphör, inte minst eftersom brottsligheten hela tiden hittar nya vägar, säger SEB:s VD och koncernchef Johan Torgeby i sin kommentar.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut om SEB.


 

FI beslutar på torsdag om sanktion för SEB

Posted on juni 23, 2020 by - Allmänt

Nu på torsdag den 25 juni genomför Finansinspektionen ett extra styrelsemöte där man ska fatta beslut med anledning av den sanktionsprövning som gäller hur SEB har hanterat penningtvättsfrågor vid sina dotterbolag i Baltikum. 

Det var i december förra året som FI meddelade att man går vidare med sin utredning mot SEB för att pröva om det ska fattas beslut om sanktion. Beslutet fattades med anledning av en undersökning om SEB:s styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i bankens dotterbolag i de baltiska länderna.

Beslutet att inleda en sanktionsprövning innebär att FI då ansåg att det fanns tillräckliga skäl att pröva om de brister och svagheter som har observerats i utredningsarbetet bör leda till en sanktion, eller om undersökningen ska avslutas på något annat sätt.

Avsikten var då att ett beslut när det gäller sanktionsfrågan skulle fattas i april, men på grund av omprioriteringar i samban med corona-krisen sköts beslutet senare upp till juni.

— Vid sammanträdet kommer frågan om Skandinaviska Enskilda Banken AB:s (SEB) styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i bankens dotterbolag i de baltiska länderna att behandlas, heter det i FI:s kalendarium om det extra sammanträdet på torsdag.

FI:s undersökning av SEB:s styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i dotterbolagen i Baltikum genomförs i samarbete med tillsynsmyndigheterna i Estland, Lettland och Litauen. Samarbetet innebär att tillsynsmyndigheterna samordnar aktiviteter samt delar information och bedömningar.

Efter en motsvarande utredning om Swedbanks styrning och kontroll i Baltikum fattade FI i mars i år beslut om en varning och en sanktion på 4 miljarder kronor.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dagordningen för FI:s extra styrelsemöte den 25 juni.


Nytt sanktionsbeslut från FI väntas på onsdag

Posted on juni 11, 2020 by - Allmänt

På onsdag i nästa vecka, den 17 juni, väntas Finansinspektionens styrelse fatta ytterligare ett beslut om sanktion mot ett finansiellt företag, framgår det av dagordningen för FI:s styrelsemöte.

Senast FI fattade beslut om en sanktion mot ett finansiellt företag var den 2 juni då Finansinspektionen valde att dra in samtliga tillstånd för Exceed Capital med omedelbar verkan. Det framgår inte av kallelsen vilket företag som avses den här gången.

På styrelsemötet på onsdag väntas Finansinspektionen också fatta beslut om förslag till föreskrifter om ändring i Finansinspektionens föreskrifter om pensionsstiftelser och förslag till föreskrifter om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om försäkringsrörelse.

FI har tidigare aviserat att det beslut som ska avsluta den pågående sanktionsprövningen i undersökningen av Skandinaviska Enskilda Banken AB:s (SEB) styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt väntas komma i juni. Beslutet om sanktion avseende SEB väntas fattas vid ett extrainsatt möte den 25 juni. Datumet för sanktionsprövningen mot SEB var tidigare planerat till april, men har skjutits fram med anledning av corona-krisen.

Här kan du läsa mer om den pågående sanktionsprövningen av SEB.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dagordningen för FI:s styrelsemöte.


FI återkallar Exceed Capitals tillstånd med omedelbar verkan

Posted on juni 2, 2020 by - Förmedling

Finansinspektionen meddelade på tisdagen att styrelsen fattat beslut om att återkalla alla tillstånd för Exceed Capital Sverige AB. FI:s beslut innebär att bolaget med omedelbar verkan förbjuds att bedriva tillståndspliktig verksamhet, däribland försäkringsdistribution. Rörelsen ska enligt beslutet avvecklas senast den 2 september. 

Sanktionsbeslutet fattades i dag på ett extrainsatt sammanträde i FI:s styrelse.

Exceed har fram tills i dag varit registrerat som ett värdepappersbolag med inriktning på rådgivning om finansiella instrument till konsumenter genom egna rådgivare och genom anknutna ombud. Bolaget har i dag cirka 10 000 kunder och ett 40-tal anställda.

Redan år 2017 fick Exceed en varning och en sanktionsavgift av Finansinspektionen på grund av bristfällig hantering av kundmedel. Finansinspektionen har nu undersökt om de brister som då påpekades har åtgärdats, och även undersökt andra förhållanden i bolaget mot bakgrund av en rad klagomål. FI konstaterar i sitt beslut att Exceeds verksamhet fortfarande uppvisar allvarliga brister.

FI:s undersökning visar bland annat att Exceed har brutit mot en rad regler i värdepapperslagstiftningen avsedda att skydda kunderna. Exempelvis har Exceed gett råd till kunder, i många fall äldre personer, att investera i komplexa och riskfyllda produkter utan att säkerställa att kunderna haft nödvändig kunskap om de stora riskerna. FI menar också att den information om avgifter som Exceed lämnat till kunderna varit missvisande.

— Finansinspektionen bedömer att Exceed på nytt har begått en rad allvarliga överträdelser och att Exceed genom överträdelserna visar att företaget saknar förmåga att följa grundläggande regler som är uppställda för att skydda de kunder som anlitar företaget. Finansinspektionens sammantagna bedömning är att det inte finns utrymme för att återigen besluta om en varning, utan att det enda som kan komma i fråga är en återkallelse av företagets tillstånd, skriver FI i sitt beslut.

Enligt FI har bolaget även försvårat FI:s arbete under utredningens gång — dels genom att undanhålla material från Finansinspektionen inom ramen för denna undersökning, dels genom att inte anmäla de uppdragsavtal som företaget har ingått om företagets funktion för riskhantering.

– Det här är ett tydligt exempel på oseriös rådgivning som inte utgår från vad som är bäst för konsumenten. Och ett värdepappersbolag som inte visar omsorg om sina kunder har inte på marknaden att göra, säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen i en kommentar.

FI-beslutet betyder att Exceed inte längre får erbjuda investeringsrådgivning och att den tillståndspliktiga verksamheten ska avvecklas. Exceed ska enligt FI:s beslut senast den 16 juni 2020 inkomma med en redogörelse för hur avvecklingen ska hanteras. Därefter ska alla kunder kontaktas och få ytterligare information från Exceed om hur avvecklingen går till.

Ytterligare information om sanktionsbeslutet kommer att presenteras av FI vid en presskonferens under eftermiddagen.

Exceed Capital har möjlighet att inom tre veckor överklaga FI:s beslut till förvaltningsrätten.

Under år 2018 hade Exceed Capital en omsättning på 83 (102) miljoner kronor och ett resultat efter skatt på —3 (—1) miljoner kronor.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av sanktionsbeslutet om Exceed Capital.


FI beslutar på tisdag om sanktion mot företag under tillsyn

Posted on maj 29, 2020 by - Allmänt

Vid sitt styrelsemöte på tisdag i nästa vecka väntas Finansinspektionen fatta beslut om sanktion mot ett företag under FI:s tillsyn. Det framgår av dagordningen för styrelsemötet.

Av dagordningen framgår inte vilket bolag det rör sig om eller vilken sanktion som kommer i fråga. Det framgår inte heller om det handlar om ett företag i finanssektorn eller om det gäller ett marknadsnoterat företag som anses ha agerat på ett felaktigt sätt i förhållande till regelverket.

Enligt kallelsen kommer mötet att hållas kl 9.30 i Finansinspektionens lokaler på Brunnsgatan i Stockholm.

Finansinspektionen brukar när det gäller ärenden av detta slag dröja någon dag med att offentliggöra information om sanktionsbeslutet.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dagordningen till FI:s styrelsemöte.


ProSkandia: Skandia och Finansinspektionen borde kommunicera bättre

Posted on april 27, 2020 by - Liv

ProSkandia, ägarförening för försäkringstagare och ägare i Skandia, kommenterar nu Finansinspektionens beslut att meddela en varning och en sanktion på 35 miljoner kronor för Skandia. 

I sin kommentarer skriver ProSkandia att både Skandia och Finansinspektionen borde bli bättre på att kommunicera tydligt när det gäller tillämpningen av regelverket för försäkringsbolag. Så här skriver ProSkandia bland annat:

— Utifrån ett försäkringstagarperspektiv ser ProSkandia gärna att både Finansinspektionen och Skandia i framtiden ökar ansträngningarna att kommunicera tydligt kring knepiga frågor i den praktiska tillämpningen av det komplexa och delvis otydliga regelverket.

ProSkandia påpekar också i sin kommentar att Skandias agerande på inget sätt har påverkat tryggheten för kunderna eller storleken på pensionerna eller bolagets faktiska kapitalbuffert, och nämner att Skandia Liv vid årsskiftet hade nära fem gånger det kapital som regelverket kräver som buffert.

— Inte minst i dessa dagar av stor oro på kapitalmarknaderna är vi glada över Skandia Livs starka ställning, skriver ProSkandia.

 

FI: Skandia får varning – ska betala sanktionsavgift på 35 Mkr

Posted on april 22, 2020 by - Liv

Finansinspektionen har beslutat att meddela Skandia en varning och en sanktionsavgift på 35 miljoner kronor. Bakgrunden är att Skandia enligt Finansinspektionen inte har har följt reglerna för beräkning av försäkringstekniska avsättningar, för beräkning av solvenskapitalkravet för annullationsrisk och för att upprätta försäkringstekniskt beräkningsunderlag.

FI:s slutsats efter en undersökning är att Skandia Liv under flera år har beräknat sitt kapitalbehov och åtagande mot kunderna på ett felaktigt sätt. Överträdelserna har inträffat under perioden från och med fjärde kvartalet 2016 till och med tredje kvartalet 2019,

— Det har inneburit att skyddet för kunderna och bolagets solvenssituation inte har kunnat bedömas på ett rättvisande sätt, skriver FI i sin information om beslutet.

FI påpekar att reglerna om beräkning av försäkringstekniska avsättningar och kapitalkrav är till för att försäkringsbolag alltid ska värdera sina åtaganden till kunderna korrekt och avsätta tillräckligt med kapital för att kunna möta dessa. Därmed är det en central del av konsumentskyddet på försäkringsmarknaden.

Det FI framförallt har anmärkt på är att Skandia har använt ett felaktigt antagande om risken för att försäkringar upphör i förtid, annullationsrisken. Detta har fört med sig att bolagets åtaganden och det kapital som avsatts för dessa inte har beräknats korrekt och realistiskt. Dessutom har underlaget för beräkning av åtaganden haft brister som ytterligare försvårat en sådan bedömning.

Finansinspektionen skriver i sitt beslut att överträdelserna är allvarliga och att det därför finns skäl att ingripa mot bolaget genom att meddela bolaget en varning i förening med en sanktionsavgift på 35 miljoner kronor.

Beslutet fattades i går tisdag och offentliggjordes i dag på morgonen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s hela sanktionsbeslut.


Jens Henriksson: Nu börjar ett nytt kapitel i Swedbanks historia

Posted on mars 20, 2020 by - Allmänt

I en kommentar till Finansinspektionens beslut under gårdagen om en varning och ett rekordhögt sanktionsbelopp, skriver Swedbank att tillsynsmyndighetens slutsatser i allt väsentligt överensstämmer med bankens egna. Enligt VD Jens Henriksson innebär de åtgärder som banken nu genomför att det börjar ett nytt kapital i bankens historia. 

Swedbank skriver i sin kommentar att man respekterar den svenska Finansinspektionens sanktionsbeslut och den estniska Finansinspektionens föreskrifter.

— Swedbank har brustit i hanteringen av kundernas, ägarnas och samhällets förtroende. Det är besvärande och mycket allvarligt, säger Swedbanks VD och koncernchef Jens Henriksson i sin presskommentar.

Swedbank konstaterar också att banken har haft brister i rutinerna för att motverka penningtvätt. Även om ett antal åtgärder har vidtagits, har bankens arbete mot penningtvätt inte uppnått en tillräckligt hög nivå. Banken har också haft brister i sin informationsgivning om penningtvättsrelaterade frågor.

Sedan april 2019 har stora förändringar gjorts i bankens ledning, och mycket resurser har investerats i rutiner, processer och systemstöd.

— De brister finansinspektionerna påtalar kommer att hanteras och åtgärdas utan dröjsmål, i den mån de inte redan har åtgärdats, säger Jens Henriksson.

Sedan i höstas pågår ett omfattande program för att stärka bankens åtgärder mot penningtvätt och komma till rätta med de brister som har identifierats. Vid årsskiftet omfattade programmet 152 initiativ, av vilka 67 redan var genomförda. I takt med att fakta klarläggs, utökas antalet initiativ och aktiviteter för att åtgärda de konstaterade bristerna. De flesta av initiativen ska vara genomförda under 2020.

Styrelse och VD har även fattat beslut om att kvalitetssäkra fyra områden med hjälp av extern expertis:

• Kvaliteten i bankens arbete mot penningtvätt och liknande ekonomisk brottslighet.
• En utvärdering görs av bankens regelefterlevnad med målet att nå högsta branschstandard.
• En utvärdering av bankens bolagsstyrning, för att se till att banken arbetar så effektivt som möjligt.
• En genomlysning av Swedbanks företagskultur.

— Även om mycket arbete fortfarande återstår börjar nu ett nytt kapitel i bankens historia. Här och nu med dagens akuta situation så tar vi vårt samhällsansvar och finns där för våra kunder; de många företagen och hushållen, säger Jens Henriksson.

På måndag morgon planerar Swedbank att presentera sin egen rapport över bankens agerande kring penningtvätt i Baltikum. Rapporten har skrivits av den internationella advokatbyrån Clifford Chance.

FI ger besked under torsdagen om sanktionsprövning mot Swedbank

Posted on mars 18, 2020 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man under torsdagen kommer att presentera information om hur tillsynsmyndigheten ser på Swedbanks hantering av de misstänkta penningtvättsaffärerna i Baltikum.

En pressträff kommer att hållas kl 18.30 efter styrelsens beslut vid ett extra styrelsemöte med anledning av FI:s undersökning av Swedbanks åtgärder mot penningtvätt.

På pressträffen presenteras beslutet av FI:s generaldirektör Erik Thedéen och FI:s tidigare chefsjurist Per Håkansson, som har haft i särskilt uppdrag att leda sanktionsprövningen av Swedbank.

Pressträffen kommer att direktsändas via fi.se.

FI påpekar också att de representanter för media som är intresserade av att besöka pressträffen på plats ska vara helt friska och symptomfria sedan minst två dagar, inte ska ha träffat en person som har konstaterad coronasmitta och heller inte varit utomlands de senaste två veckorna.

Finansinspektionen beslutade om sanktion för Agria på 250 000 kr

Posted on februari 25, 2020 by - Sak

Finansinspektionen har fattat beslut om en sanktionsavgift på 250 000 kronor för Agria, eftersom Agria inte i tid har informerat FI om transaktioner med obligationer i Humlegården Fastigheter AB.

Både Agria och Humlegården ingår i Länsförsäkringsgruppen. Den transaktion där Agria förvärvade 1 000 000 obligationer i Humlegården Fastigheter AB ägde rum i juli 2017, men anmäldes till FI först i december samma år. Värdet på obligationerna uppgick till 1 000 970 kronor.

Eftersom Agria är närstående till en person i ledande ställning i Humlegården Fastigheter AB, gäller särskilda regler om hur olika typer av transaktioner ska anmälas. FI konstaterar nu i sitt beslut att Agria åsidosatt sin anmälningsskyldighet enligt artikel 19 i EU:s marknadsmissbruksförordning. Reglerna säger i det här fallet att anmälan ska göras senast tre handelsdagar efter transaktionen.

Agria har till FI framfört att man har brustit i detta fallet och att man nu har sett över och förstärkt sina rutiner. Dessutom påpekar Agria att obligationsköpen har skett inom ramen för ett diskretionärt mandat och med hänsyn till den ringa volymen inte gärna kan ha haft någon marknadseffekt. Enligt Agria vidtogs också rättelse så snart förbiseendet upptäcktes. Agria menar därför att överträdelsen bör kunna betraktas som ringa.

Finansinspektionen håller inte med Agria om detta. Däremot anser FI — bland annat med hänsyn till att det har tagit så lång tid för FI att fatta beslut i ärendet — att sanktionsavgiften kan sättas ned från schablonbeloppet 750 000 kronor till 250 000 kronor.

Ett liknande sanktionsbeslut drabbade under förra året Länsförsäkringar Sak. Enligt det beslutet ska Länsförsäkringar Sak betala 1,3 miljoner kronor i sanktionsavgift för sina sent anmälda obligationsaffärer.

Här kan du ta del av Finansinspektionens beslut, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium.


FI beslutade om sanktion för Länsförsäkringar Sak på 1,3 Mkr

Posted on november 25, 2019 by - Sak

Finansinspektionen har fattat beslut om en sanktion för Länsförsäkringar Sak AB på 1,3 miljoner kronor. Bakgrunden är bolaget inte i tid har informerat FI om anmälningspliktiga transaktioner med obligationer i Humlegården Fastigheter AB.

Humlegården Fastigheter AB ingår i länsförsäkringsgruppen och förvärvar, förädlar och förvaltar kontorsfastigheter i Stockholmsområdet.

Av Finansinspektionens beslut framgår att Länsförsäkringar Sak under 2017 förvärvade obligationer i Humlegården Fastigheter AB. Affärerna genomfördes i juni, oktober och november och anmäldes i december till FI. Av beslutet framgår att skälet till FI:s ingripande är att Länsförsäkringar Sak är närstående till en person i ledande ställning i Humlegården Fastigheter AB. Det är anmälningsskyldighet för personer i ledande ställning och deras närstående när det gäller denna typ av affärer.

Länsförsäkringar Sak konstaterar, enligt FI:s beslut, att bolaget är införstått med anmälningsskyldigheten för personer i ledande ställning och deras närstående. Man har rutiner för rapportering — men i detta fallet har rutinerna inte fungerat. Det ledde till att rapporteringen inte har skett inom utsatt tid.

Bolaget menar dock att överträdelsen borde kunna anses som ringa, bland annat mot bakgrund av att affärerna skett inom ramen för ett diskretionärt mandat. Dessutom menar Länsförsäkringar att det rörde sig om så låga belopp att affärerna inte hade någon större betydelse för marknaden.

Så här formuleras det i FI-beslutet:

— Transaktionerna, som genomförts av tredje man för bolagets räkning, kan med hänsyn till den ringa volymen inte anses ha haft någon marknadseffekt och har inte lett till personlig vinning för någon fysisk person. Den uteblivna rapporteringen är en följd av ett förbiseende från bolagets sida och har inte avsett att medföra vinning eller utebliven förlust för bolaget. Dessutom har bolaget självt, inom ramen för sin interna kontroll, inom kort tid upptäckt den bristande rapporteringen och omedelbart vidtagit rättelse.

I sitt beslut säger Finansinspektionen att Länsförsäkringar Sak var skyldigt att anmäla transaktionerna senast tre handelsdagar efter det datum som de genomfördes. FI skriver att felet från Länsförsäkringars sida inte kan betraktas som ursäktligt eller ringa. Sanktionsbeloppet bör därför enligt FI:s schablonberäkningar egentligen uppgå till 2,6 miljoner kronor.

Eftersom handläggningen av ärendet hos FI har dragit ut på tiden beslutar man dock att minska beloppet. Sanktionsavgiften halveras därmed till 1,3 miljoner kronor.

— Med hänsyn till den grundläggande rätten till en prövning inom skälig tid finner Finansinspektionen att grundavgiften ska sättas ned till hälften, heter det i FI-beslutet.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av sanktionsbeslutet.


Swedbank under press! FI överväger sanktion efter penningtvätten i Baltikum

Posted on oktober 29, 2019 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar i dag att man har fattat beslut om att inleda en undersökning som kan resultera i ett beslut om sanktion mot Swedbank, med anledning av de misstänkta penningtvättstransaktionerna i de baltiska länderna.

FI skriver i ett pressmeddelande i dag att beslutet att inleda en sanktionsprövning är ett steg i FI:s undersökningsprocess, och innebär att FI anser att det finns tillräckliga skäl att pröva om de brister och svagheter som har observerats i utredningsarbetet bör leda till en sanktion eller om undersökningen ska avslutas på något annat sätt.

I nästa steg i sanktionsprocessen kommer FI att skicka en skrivelse till banken med de iakttagelser FI gjort som FI anser ger anledning att överväga ett ingripande, och begära att banken yttrar sig om detta. Enligt FI väntas det färdiga resultatet av undersökningen om Swedbank i början av nästa år.

FI:s undersökning genomförs i samarbete med tillsynsmyndigheterna i Estland, Lettland och Litauen.

Även den estniska tillsynsmyndigheten Finantsinspektsioon har fattat beslut om att starta en sanktionsprövning för Swedbankkoncernens dotterbolag i Estland.

FI passar också på att nämna att motsvarande undersökning om SEB fortfarande pågår.

Swedbank har lämnat följande kommentar till Finansinspektionens beslut att lämna tillsynsärendet vidare för sanktionsprövning:

— I bankens svar på Finansinspektionens avstämningsskrivelse den 16 september 2019 konstaterades att bankens iakttagelser på flera centrala punkter överensstämmer med Finansinspektionens. Det som nu ska ske är en legal prövning av om dessa iakttagelser utgör grund för sanktion. Swedbank fortsätter att samarbeta fullt ut och tar fram all den information som myndigheterna begär.

— Arbetet med att förstärka interna funktioner för att motverka penningtvätt och öka kundkännedomen fortskrider i hela banken. Ny kompetens och nya resurser sätts på plats och kunskapsnivån hos samtliga medarbetare höjs. Enheten Anti Financial Crime (AFC), som inrättades i april i år, koordinerar 132 initiativ för att förbättra rutiner, systemstöd och processer. Av dessa beräknas 71 vara färdiga under det fjärde kvartalet 2019.

Vid lunchtid hade Swedbanks aktie sjunkit i värde på börsen med knappt 4 procent.

Här hittar du information om sanktionsutredningen från den estniska tillsynsmyndigheten. (Förutsätter abonnemang på Sak & Liv Premium.)


FI beslutar på tisdag om sanktion mot finansiellt företag

Posted on juni 14, 2019 by - Allmänt

Av Finansinspektionens dagordning för ett styrelsemöte på tisdag den 18 juni framgår att det kan komma att meddelas en sanktion mot ett företag i finansbranschen som står under FI:s tillsyn. 

Punkt 6 på dagordningen har rubriken ”Sanktionsärende (beslut)”. 

Det framgår ingen ytterligare information, vilket innebär att det inte är möjligt i dag att veta om det rör sig om ett försäkringsbolag, en bank, ett värdepappersbolag eller annat företag under FI:s tillsyn.

Bland övriga beslutsärenden på dagordningen märks ändringar av FI:s föreskrifter om värdepappersfonder, om förvaltare av alternativa investeringsfonder och om betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer.

Tidigare i år har FI meddelat en sanktion mot Avanza Pension, som fick en varning och en sanktion på 35 miljoner kronor.

Under förra året meddelades sanktioner mot Monark Finans, Solidar Fonder och Remium Nordic. Monark Finans och Remium Nordic fick sina tillstånd indragna av inspektionen, medan Solidar Fonder fick en varning och en sanktion på 10 miljoner kronor.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av hela dagordningen för Finansinspektionens styrelsemöte.


Avanza publicerade ny årsredovisning inklusive FI:s sanktionsbelopp

Posted on februari 26, 2019 by - Allmänt

Avanza-koncernen har nu publicerat sin nya reviderade årsredovisning, där siffrorna för 2018 inkluderar det sanktionsbelopp för Avanza Pension som Finansinspektionen beslutade om i förra veckan. 

Det var på fredagseftermiddagen som Avanza Bank Holding AB (publ) överraskande meddelade att man drar tillbaka den årsredovisning som publicerats sju timmar tidigare. Detta sedan man kommit till slutsatsen att FI:s sanktionsavgift på 35 miljoner kronor måste inkluderas i resultatet för år 2018.

Avanza skrev då så här i sin kommentar till beslutet att dra tillbaka årsredovisningen:

— Anledningen är sanktionsavgiften från Finansinspektionen som kommer att inkluderas i resultatet för 2018, i enlighet med redovisningsprinciperna i IAS 10 Händelser efter rapportperioden. Ny publicering kommer att ske den 26 februari 2019, med någon dags fördröjning av den engelska översättningen.

I den nya årsredovisningen är koncernresultatet efter skatt på 349 miljoner kronor, när FI:s sanktionsbelopp på 35 miljoner kronor har dragits bort. Det tidigare resultatet efter skatt uppgick till 384 miljoner kronor. Avanzas resultat för år 2017 uppgick till 379 miljoner kronor.

Du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium kan här ta del av den nya rapporten från Avanza.

Avanza Pension varnas av FI — får sanktionsavgift på 35 Mkr

Posted on februari 20, 2019 by - Liv

Finansinspektionen informerar i dag på morgonen om att Avanza Pension får en varning och nu tvingas betala en sanktionsavgift på 35 miljoner kronor. 

Bakgrunden till varningen är att FI har undersökt om Avanza Pension har följt reglerna för beräkning av försäkringstekniska avsättningar, försäkringstekniska riktlinjer och försäkringstekniskt beräkningsunderlag. Undersökningen gäller perioden den 1 januari 2016 till och med den 15 maj 2018, och för rapportering under perioden den 1 januari 2016 till och med den 31 juli 2018.

Utredningen visar att bolaget under dessa perioder inte har uppfyllt ett stort antal centrala delar i regelverket.

— Bristerna har varit sådana att Finansinspektionen bedömer att det finns skäl att ingripa mot bolaget. De konstaterade överträdelserna har varit så allvarliga och har pågått under så lång tid att det finns anledning att överväga att återkalla bolagets tillstånd att driva försäkringsrörelse, skriver FI i sitt beslut.

Eftersom bolaget nu är på väg att genomföra ett stort förändringsarbete för att rätta till bristerna anser dock Finansinspektionen att det är tillräckligt att tilldela bolaget en varning, som förenas med en sanktionsavgift på 35 miljoner kronor.

Finansinspektionen skriver i sitt beslut att man för närvarande inte har skäl att utgå från annat än att de överträdelser som har konstaterats i undersökningarna inte kommer att upprepas och att prognosen för Avanza Pension därmed är god.

Du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium kan läsa hela FI:s beslut här.