Finansinspektionen meddelade på fredagsmorgonen att SIP Nordic Fondkommission AB får en varning och även ska betala en sanktionsavgift på 6,7 miljoner kronor.
Bakgrunden till beslutet är bolagets rådgivning om placeringar i finansiella produkter med hög risk.
— SIP Nordic har gett råd till konsumenter att investera i mycket riskfyllda produkter utan att i sin rådgivning ta tillvara konsumenternas intressen. Vi ser allvarligt på detta, säger biträdande generaldirektör Susanna Grufman i en kommentar.
SIP Nordic är registrerat som värdepappersbolag och har bland annat tillstånd för investeringsrådgivning. FI) har undersökt hur SIP Nordic har tagit tillvara kundernas intressen när ett anknutet ombud lämnat investeringsrådgivning för bolagets räkning.
Enligt FI:s granskning har det funnits allvarliga brister i rådgivningen. Exempelvis har kunder rekommenderats riskfyllda och komplexa produkter utan att bolaget har säkerställt att de varit lämpliga för kunden.
FI menar att även lämplighetsförklaringarna har varit bristfälliga och att kunderna inte heller har fått tillräcklig information om de kostnader och avgifter som är förknippade med produkterna. Bolaget har även tagit emot tredjepartsersättning — trots att det inte varit tillåtet. Bolaget har heller inte identifierat eller hanterat en intressekonflikt gällande ledningspersoner hos det anknutna ombudet.
FI konstaterar att bolaget genom sitt agerande har överträtt flera centrala kundskyddsbestämmelser och brustit i sin grundläggande skyldighet att tillvarata sina kunders intressen (omsorgsplikten).
Eftersom FI anser att det är fråga om allvarliga överträdelser — men att bolaget trots allt har vidtagit åtgärder för att rätta till bristerna — bedömer FI att det är tillräckligt att meddela bolaget en varning i förening med en sanktionsavgift på 6,7 miljoner kronor. FI:s styrelse fattade sanktionsbeslutet den 17 november 2022. FI:s bedömning baseras också på att det endast är hos ett av de anknutna ombuden som det har förekommit allvarliga problem.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.