Finansinspektionen meddelade på torsdagen att man nu inleder en granskning av hur fyra registrerade betaltjänstleverantörer följer reglerna om penningtvätt, särskilt när det gäller gränsöverskridande transaktioner.
FI kommer att undersöka hur företagen följer penningtvättsregelverkets krav när det gäller den allmänna riskbedömningen, riskbedömning av kunder, åtgärder för kundkännedom och rapportering.
De fyra företag som ingår i undersökningen är:
- Amal Express Ekonomisk förening
- Amiin Capital Handelsbolag
- Hayat AB
- Taran Express Handelsbolag
FI konstaterar i en kommentar att transaktioner till och från utlandet innebär en särskilt hög risk för penningtvätt. Vissa betaltjänster använder internationella överföringar utanför det traditionella banksystemet, där överföringar går ofta till högriskländer och inte sällan involverar kontanter.
Många tjänster ett berättigat och legitimt syfte, exempelvis när gästarbetare skickar pengar till sina hemländer. Samtidigt bedömer FI att tjänster av detta slag också innebär en särskilt hög risk för penningtvätt som finansiering av terrorism.
— Genom vårt arbete med att identifiera risker och vår samverkan med andra myndigheter ser vi flera förhöjda risker, särskilt med transaktioner som genomförs utanför det traditionella banksystemet. Därför vill vi nu undersöka hur ett antal verksamhetsutövare som erbjuder dessa tjänster hanterar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, säger Petra Bonderud, biträdande avdelningschef med ansvar för penningtvättstillsynen, i en kommentar.