Etikett: Max Matthiessen

Anna-Lena Olsson blir ny CIO vid Max Matthiessen

Posted on januari 21, 2021 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelar att Anna-Lena Olsson utsetts till ny CIO med uppgiften att leda företagets fortsatta satsning inom digital utveckling.

Anna-Lena Olsson kommer närmast från Bokhandelsgruppen där hon som CIO/CDO arbetat med digitalisering inom Akademibokhandeln och Bokus. Tidigare har hon bland annat haft ledande befattningar vid Sogeti och Capgemini.

Enligt Max Matthiessen är rekryteringen ett led i bolagets långsiktiga strategi med fokus på att modernisera och vidareutveckla kunderbjudandet där den digitala utvecklingen är en viktig del av det arbetet.

— Anna-Lena har en stark teknisk bakgrund och lång erfarenhet av att leda digitalt förändringsarbete. Hon kommer att vara ett mycket välkommet tillskott i Max Matthiessens fortsatta resa framåt, både vad gäller den interna digitala transformationen och för att stärka kundupplevelsen, säger Jacob Schlawitz, VD och koncernchef vid Max Matthiessen, i en kommentar.

Anna-Lena Olsson efterträder företagets tidigare CIO, Lars Frisk, som lämnade bolaget under hösten. Hon tillträder tjänsten den 14 maj och kommer då att ta plats i koncernledningen.

— Jag ser med spänning fram emot att vidareutveckla och implementera Max Matthiessens digitala strategi. Förmedlarbranschen har inte kommit lika långt i digitaliseringsprocessen som en del andra branscher. Där hoppas jag kunna bidra med mina tidigare erfarenheter, säger Anna-Lena Olsson i en kommentar.

Max Matthiessen blir ny huvudägare i låneförmedlaren Lånekoll

Posted on januari 14, 2021 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelade under torsdagen att man går in som ny huvudägare i låneförmedlaren Lånekoll. 

Lånekoll — som tidigare arbetade under namnet Consector — erbjuder tjänster för att konkurrensutsätta och jämföra lånevillkor hos olika kreditgivare. I dag har Lånekoll sex etablerade bolånesamarbeten där två av de större aktörerna är SBAB och Skandiabanken.

Max Matthiessen blir ny huvudägare i bolaget efter förvärv av Optimizer Invests innehav i bolaget. Näst störste ägare är grundaren och VD:n Pontus Holgersson.

Jacob Schlawitz, VD och koncernchef vid Max Matthiessen, kommenterar affären så här:

— Vår ambition är att kunna erbjuda våra kunder tjänster som skapar en ekonomisk trygghet. Lånekoll fyller en viktig funktion på bolånemarknaden och genom vårt ägande stärker vi vårt erbjudande kring våra kunders privata engagemang.

Pontus Holgersson säger så här i sin kommentar till affären:

-— Vi har sett en ökning på över 125 procent i antal bolåneansökningar under 2020. Ägarförändringen ger ett momentum och medför bland annat att vi kommer att stärka våra relationer med befintliga partners. Vi kommer även att öka vårt fokus på fler distributionsnätverk och etablera nya bolånesamarbeten för att bredda bolånetjänsten ytterligare.

Lånekoll planerar att expandera i Göteborg och Stockholm under den närmaste framtiden genom nyanställningar.

Consector AB, som verkar under varumärket Lånekoll, hade under år 2019 intäkter på 51,2 (34,9) miljoner kronor och ett resultat efter skatt på —0,1 (—1,9) miljoner kronor.

Max Matthiessen: SPP är fortfarande hållbarast bland pensionsbolag

Posted on november 30, 2020 by - Liv

SPP fortsätter att toppa listan som Sveriges mest hållbara pensionsbolag, enligt Max Matthiessens årliga analys om hur Sveriges största pensionsbolag tar hänsyn till ansvarsfulla och hållbara investeringar som presenterades i dag på morgonen.

Det är åttonde året i rad som Max Matthiessen utvärderar hur pensionsbolagen tar hänsyn till etik och hållbarhet när de förvaltar spararnas kapital.

Inom traditionell försäkring har Max Matthiessen utvärderat hur pensionsbolagen tar hänsyn till ansvarsfulla investeringar när de bygger upp investeringsportföljen. I årets undersökning används en mer detaljerad utvärdering av hållbarhetsnivån för aktier och räntor. Det ställs också högre krav på fastighetsportföljerna.

Enligt Max Matthiessen krävs det, för att få betyget ”mycket väl godkänt”, både bredd och spets inom såväl noterade som onoterade innehav. I årets upplaga är det bara SPP som når upp till kraven för mycket väl godkänt inom traditionell försäkring. Länsförsäkringar Liv går i år från en nionde plats till en delad andraplats tillsammans med KPA följt av Folksam Liv och Nordea Liv & Pension, som alla får betyget väl godkänt.

– SPP utmärker sig framför allt för hanteringen av fastighetportföljen, utifrån uppmätta energideklarationer och miljömärkningar, samt för den höga lägstanivån för den noterade aktie- och ränteportföljen, säger Kaj Elfgren, analysansvarig för liv och pension vid Max Matthiessen, i en kommentar.

Inom fondförsäkring betygsätts bolagens fondutbud, möjligheten för spararna att skapa hållbara fondportföljer och utifrån vilka kriterier pensionsbolagen upphandlar fonder. Den guidning och information som erbjuds på pensionsbolagens hemsidor och fondtorg utvärderas även utifrån spararens perspektiv. SPP når även här högst placering. Där näst kommer Folksam Liv och Handelsbanken Liv som båda får betyget mycket väl godkänt.

– Hållbarhetsnivån på fondtorgen är generellt hög och den ökar från år till år. Glädjande uppnår merparten av bolagen ett högre betyg, tack vare att de har ett väl utvalt och användbart fondutbud samtidigt som att de gör det enkelt för spararna att välja hållbart, säger Kaj Elfgren.

Så här kommenterar Johanna Lundgren Gestlöf, hållbarhetschef på SPP, Max Matthiessens betyg:

— Det är otroligt glädjande att återigen nå en topplacering i analysen. Vi ser Max Matthiessens årliga rapport som ett viktigt verktyg för våra kunder att svart på vitt kunna utvärdera pensionsbolagens hållbarhetsarbete.

— Vi har länge arbetat för att hållbarhet ska vara en naturlig del av pensionen, och resultaten av analysen visar att vi är en god bit på väg. Men spararnas krav pekar i en tydlig riktning: branschen behöver sikta högre, och effekterna behöver redovisas tydligare.

Här kan du ta del av hela rapporten ”Ansvarsfullt ägande”.

Sebastian Siegl blir ny chef för förmögenhetsförvaltning hos Max

Posted on oktober 19, 2020 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelar i dag på morgonen att Sebastian Siegl rekryterats som ny chef för Max Matthiessens förmögenhetsförvaltning. Han tillträder sin tjänst den 1 november och kommer då även att ta plats i koncernledningen.

Sebastian Siegl kommer närmast från uppdraget som VD för investmentbolaget Nordic Investment Opportunities, NIO. Tidigare har han varit verksam inom SEB och Carnegie, där han bland annat varit chef för den svenska Private Banking-verksamheten och globalt ansvarig för Investment Strategy.

— Max Matthiessen har en fantastisk kundbas och jag ser fram emot att vara med och vidareutveckla kunderbjudandet inom förmögenhetssegmentet tillsammans med det övriga teamet. Det finns ett stort behov av kvalificerade och kostnadseffektiva rådgivnings- och förvaltningstjänster och där vi ska ligga i framkant ifråga om att leverera kundvärde. Max Matthiessen är helt rätt positionerade för att kunna växa ytterligare och ta marknadsandelar inom det här området, säger Sebastian Siegl i sin presskommentar.

Enligt Max Matthiessens VD och koncernchef Jacob Schlawitz är rekryteringen är ett led i Max Matthiessens fortsatta expansion inom segmentet.

— Vi fortsätter att utveckla förmögenhetsförvaltningen som en del i vårt totala erbjudande. Med Sebastians erfarenhet och kompetens är jag övertygad om att vi nu kan ta nästa kliv i denna satsning, säger Jacob Schlawitz i sin kommentar.

Henrik Nilsson, som i dag är tillförordnad chef för Max Matthiessens förmögenhetsförvaltning, kommer att återgå till sin ordinarie roll som vd vid Max Matthiessen Värdepapper AB.

Max Matthiessen köper 48 procent av Försäkringsmäklarna Väst

Posted on oktober 14, 2020 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelade under onsdagen att man förvärvar 48 procent av Försäkringsmäklarna Väst. Säljare är Länsförsäkringar Halland. Enligt Max Matthiessen är förvärvet ett led i Max Matthiessens fortsatta satsning på företagsförsäkring.

De senaste åren har Max Matthiessen ökat snabbt inom företagsförsäkring och expansionen fortsätter nu genom att bolaget förvärvar den Halmstadsbaserade försäkringsförmedlaren Försäkringsmäklarna Väst som framöver kommer att verka under Max Matthiessens varumärke.

— Vi är mycket glada att välkomna Försäkringsmäklarna Väst som en del av Max Matthiessen, säger Fredrik Berg, affärsområdeschef sakförmedling vid Max Matthiessen, i en presskommentar.

— För oss handlar det inte bara om att växa utan det är lika viktigt att hitta rätt typ av bolag som delar våra värderingar.

Försäkringsmäklarna Västs grundare och VD Tommy Andersson kommenterar affären så här:

— Max Matthiessen har ett attraktivt tjänsteerbjudande och vi ser fram emot att vara en del av deras organisation. Dessutom genomgår branschen en rad förändringar med ett ökat regulatoriskt tryck vilket ställer höga krav på mindre lokala aktörer. Att kunna nyttja Max Matthiessens kompetens och resurser inom dessa områden kommer att gagna både oss och våra kunder.

Förvärvet innebär att Max Matthiessen utökar sitt regionala kontorsnätverk med sakförmedling på ännu en ort. Sammantaget har företaget 34 kontor och finns representerade med företagsförsäkring vid ett 20-tal orter runt om i landet.

Försäkringsmäklarna Väst hade i det bokföringsår som slutade i juni 2019 en årsomsättning på 10,0 (10,0) miljoner kronor och ett resultat efter skatt på 0,9 (1,7) miljoner kronor.

Innehavet av 48 procent av aktierna har hos Länsförsäkringar Halland varit bokfört till 7,0 (10,2) miljoner kronor. Av Länsförsäkringar Hallands årsredovisning framgår att bolaget har haft en option på att förvärva resterande 52 procent under 2022.

Bo Ågren blir åter chef för försäljningen på Skandia

Posted on oktober 8, 2020 by - Liv

Skandia meddelar i dag att Bo Ågren från årsskiftet tar över som chef för försäljning på Skandia.

Han kommer närmast från uppdraget som VD och koncernchef på Max Matthiessen, ett uppdrag han har haft sedan 2018. I mitten av september meddelades att Jacob Schlawitz blir ny VD och koncernchef för Max Matthiessen efter det att Nordic Capital tagit över som ägare.

Bo Ågren har tidigare arbetat länge vid Skandia, bland annat som chef för försäljningsorganisationen.

– Skandia är det ledande pensionsbolaget och jag är väldigt tacksam över det förtroende jag har fått. Skandia är i mina ögon ett starkt bolag som har framtiden för sig. Jag ser mycket fram emot att utveckla Skandia försäljningsorganisation och vara en del av den förflyttningsresa vi har framför oss, säger Bo Ågren i sin presskommentar.

Bo Ågren kommer att ingå i Skandia koncernledning. Den nuvarande försäljningschefen Lasse Ericsson kommer att fortsätta i sin roll fram till dess.

– Jag ser fram emot att välkomna Bo Ågren till Skandia som chef för försäljning. Bo Ågren är med sin erfarenhet från distributörssidan liksom tidigare bakgrund från Skandia mycket väl lämpad till att positionera oss i en marknad i förändring med höga digitaliseringskrav samt vidareutveckla de redan goda samarbeten vi har med förmedlare, säger Skandias koncernchef Frans Lindelöw i sin kommentar.

Lars Frisk går till Benify från Max Matthiessen

Posted on september 21, 2020 by - Förmedling

Benify meddelar att Lars Frisk anställts som ny Head of Product P&I — en nyinrättad tjänst som innebär ett helhetsansvar för utvecklingen av förmånsprodukter inom pension och försäkring, både inom Benify och Lifeplan.

Lars Frisk kommer närmast från Max Matthiessen där han senast varit chef för marknads- och systemstöd. Tidigare har han bland annat arbetat som försäljningschef vid Direct och som projektledare vid FörsäkringsGirot.

Så här säger Lars Frisk om sin nya roll, i ett pressmeddelande från Benify:

– Arbetsgivare är mer professionella som köpare idag, och efterfrågar en större tydlighet och transparens när det gäller rådgivnings- och förmedlingstjänster. Hur mycket betalar jag, vad får jag för pengarna, vilka incitament har olika parter? Som privatpersoner har vi också en förväntan på att kunna lösa hela kedjan digitalt i mobilen, från att få relevant information för att kunna ta rätt beslut till att kunna genomföra och följa transaktioner. Som oberoende techbolag med mer än en miljon användare bara i Sverige har Benify och Lifeplan unikt goda förutsättningar att göra analyser, bygga kommunikation och helt enkelt ge kunderna vad de förväntar sig och vill ha. Det är det som har lockat mig att ta det här steget.

Benifys CPO Kjersti Thornéus kommenterar rekryteringen av Lars Frisk så här:

– Vår mission är att göra pensions- och försäkringsförmåner begripliga för vanligt folk, så att de får verktygen de behöver för att kunna fatta bra beslut som gynnar deras framtida ekonomi. Därigenom ökar också värdet på en väldigt stor del av den totala kompensationen som arbetsgivare investerar i sina medarbetare. Lars breda erfarenhet från både startups och etablerade aktörer i branschen gör honom till helt rätt person att leda arbetet mot att uppnå vår mission.

Benify beskriver sig som ett snabbväxande, oberoende techbolag inom HR. Bolaget tillhandahåller en förmånsportal som samlat och synliggöra förmåner och kompensationserbjudanden. Benify anlitas i dag av cirka 1 500 arbetsgivare med totalt fler än 2 miljoner slutanvändare. Lifeplan är en del av Benifys förmånsportal.

Jacob Schlawitz har utsetts till ny koncernchef för Max Matthiessen

Posted on september 17, 2020 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelar i dag att Jacob Schlawitz har utsetts till ny VD och koncernchef. Ny styrelseordförande i Max Matthiessen blir samtidigt Per E Larsson. Den nya ägaren Nordic Capital markerar samtidigt att man  framöver vill ha ett ökat fokus på innovation och tillväxt i bolaget.

Jacob Schlavitz efterträder Bo Ågren, som kvarstår till dess att VD-bytet genomförs den 1 oktober. Jacob Schlawitz kommer närmast från Aon där han har varit Norden-VD sedan 2013 och fram till juli i år. Tidigare har han bland annat ansvarat för Ikanos försäkringsverksamhet samt arbetat som vice VD för Credit Suisse Life and Pension.

Jacob Schlawitz säger så här i en presskommentar om sin utnämning:

— Det är väldigt roligt och även en ära att få uppdraget att leda ett företag som Max Matthiessen. Jag ser fram emot att arbeta tillsammans med alla medarbetare för att vidareutveckla affären med kunden i fokus och att stärka koncernens position ytterligare. Branschen befinner sig i en situation där det finns många nya möjligheter – och dem kommer vi att ta.

Max Matthiessens nye styrelseordförande Per E Larsson har tidigare bland annat varit VD för OMX, UBS i Mellanöstern och Afrika och Dubai International Financial Exchange. I dag är han ordförande i flera bolag inom finanssektorn, bland annat Intrum. 

— Max Matthiessen har en mycket stark position inom liv-, pensions- och sakförsäkring. Med stödet från Nordic Capital som ny ägare har Max Matthiessen bästa möjliga förutsättningar att vidareutveckla sitt erbjudande och skapa högre värden för kunderna. Jag ser fram emot att leda styrelsens arbete och att förvalta det fina arv som Max Matthiessens alla skickliga medarbetare har varit med och byggt upp, samtidigt som vi satsar starkt framåt, säger Per E. Larsson i en kommentar till sitt uppdrag.

I den nya styrelsen kommer även Anna Storåkers och Henrik Källén att ingå, samt representanter från Nordic Capital Advisors. Anna Storåkers är tidigare Sverigechef på Nordea och styrelsemedlem i Nordea Life Holding samt Nordea Fonder. Hon är för närvarande styrelsemedlem i bland annat ABN Amro Bank NV, Nordax Bank samt styrelseordförande i Kreditz. Henrik Källén är styrelsemedlem i Nordax Bank och tidigare vice-VD för Avanza.

Det var i maj i år som Nordic Capital gick in som ny ägare till Max Matthiessen. Nordic Capitals deklarerar nu att man har som ambition att vidareutveckla Max Matthiessen med ökat fokus på innovation och tillväxt, där Nordic Capital som aktiv ägare bidrar med branschexpertis, ett industriellt nätverk samt kapital.

— Max Matthiessen verkar i en bransch som genomgår omfattande strukturella förändringar där vi ser stor potential för verksamheten att fortsätta utvecklas och växa. Nordic Capital ser fram emot att som aktiv ägare stötta bolaget i nästa fas av hållbar tillväxt och innovation, kommenterar Christian Frick, Partner och Head of Financial Services, Nordic Capital Advisors.

Per E Larsson kommenterar Bo Ågrens insats i bolaget så här i pressmeddelandet från Max Matthiessen:

— Vi är glada över att få med oss Jacob på den resa som bolaget nu står inför. Jacob har en djup branschkunskap och en bevisad förmåga att över tid skapa tillväxt och nya affärer. Jag vill i samband med detta också tacka Bo Ågren för hans insatser för Max Matthiessen under de senaste två åren. Vi har i samförstånd valt att gå skilda vägar och Bo kommer fortsätta att verka som VD till dess att Jacob tillträder.

Så här säger Bo Ågren i sin kommentar: 

— Max Matthiessen är ett oerhört fint bolag och det har varit en ära att leda verksamheten tillsammans med alla duktiga och professionella kollegor under de senaste två åren. Jag kommer med spänning att följa Max Matthiessens fortsatta utveckling tillsammans Nordic Capital.

Söderberg och Max kvar på bottenlista över sparprodukter

Posted on september 17, 2020 by - Allmänt

Precis som föregående år finns både Söderberg & Partners och Max Matthiessen med på Småspararguidens lista över produkter på finansmarknaden som bedöms vara sämst för kunderna. I likhet med 2019 ligger Söderberg & Partners Proaktiv-fonder överst på bottenlistan medan Max Matthiessens Navigerafonder återfinns på fjärde plats. 

Det är femte året i rad som Småspararguiden publicerar sin ”skitlista” över vad man anser vara branschens sämsta produkter.

Så här skriver Småspararguiden i sin kommentar när det gäller Söderbergs Proaktiv-fonder:

— Affärsmodellen har länge varit att ge privatpersoner och företag gratis “fristående rådgivning” för att sedan hänvisa kunderna till sina egna dyra Proaktiv-fonder och/eller se till att få höga provisioner. När regelverket stramades åt började bolaget också erbjuda modeller utan provisioner. Det är ett steg i rätt riktning, men säljandet av de egna fonderna verkar dock inte avstanna.

Småspararguiden konstaterar att ytterligare 2 miljarder kronor har stoppats in i fonderna som nu förvaltar 74 miljarder kronor. Enligt Småspararguiden är det vanligt att konsumenter betalar fondavgifter och kapitalavgifter på totalt över 2,6 procent av kapitalet varje år.

Kommentaren om Max Matthiessens Navigera-fonder är denna:

— På samma sätt som Söderberg & Partners biter sig fast på vår topplista finner vi fortfarande Max Matthiessen och deras motsvarande fonder. Upplägget är detsamma med gratis rådgivning som hänvisar till egna dyra fonder, fast i något mindre skala. Förra året kastade fonderna in handduken inom ramen för premiepensionen och försäljningen av Navigerafonderna verkade också ha stagnerat utanför premiepensionen.

Enligt Småspararguiden tog spararna under förra året ut mer pengar än de satte in i Navigera-fonderna.

Vid sidan av fondlösningarna från Söderberg & Partners och Max Matthiessen, återfinns också placeringsprodukter från Nordea, Strukturinvest och Nordnet på listan. Produkterna det handlar om i dessa fall är Nordeas Stratega-fonder, Strukturinvests strukturerade produkter och Nordnets Smartfonder.

Här kan du ta del av Småspararguidens information om ”skitlistan”.

KKV har inga invändningar mot Nordic Capitals köp av Max Matthiessen

Posted on juni 29, 2020 by - Förmedling

Nej, Konkurrensverket har inga invändningar mot att Nordic Capital förvärvar Max Matthiessen. KKV har nu fattat beslut om att ”lämna koncentrationen utan åtgärd”, som det heter i konkurrensrättsliga sammanhang.

Det var den 25 maj som det offentliggjordes att Nordic Capital fattat beslut om att förvärva Max Matthiessen från Willis Towers Watson.

Affären kräver godkännande från myndigheter, och den 4 juni gick Nordic Capital in med en ”anmälan om företagskoncentration” till Konkurrensverket. Av anmälan framgick att Nordic Capital ansåg att affären inte hade förutsättningar att påverka några berörda marknader och heller inte kunde antas ha någon påverkan på utvecklingen av en effektiv konkurrens.

Det tycks som om Konkurrensverket håller med om det, för den 18 juni fattade man beslut om att godkänna förvärvet. Eller — mer formellt — beslutar Konkurrensverket att lämna koncentrationen utan åtgärd.

Sökande hos Konkurrensverket är Nordic Capitals fond Nordic Capital IX Limited med postadress Jersey. Förvärvet av Max Matthiessens moderbolag MM Holding AB sker genom fondens dotterbolag Goldcup 25416 AB, som sedermera har bytt namn till Ljo 5 AB. Bolagets styrelse består av Emil Andersson  med Richard Riboe som suppleant, båda associerade till Nordic Capital.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet från KKV.


Nu har Nordic Capital ansökt hos KKV om Max Matthiessen-köpet

Posted on juni 9, 2020 by - Förmedling

Nordic Capital har gått in till Konkurrensverket med en anmälan om företagskoncentration, när det gäller förvärvet av Max Matthiessen. 

Av anmälan till KKV framgår att det är Nordic Capitals fond ”Nordic Capital Fund IX” som blir ägare till Max Matthiessen, genom ett nybildad holdingbolag. Det nybildade holdingbolaget avser att förvärva ensam kontroll över Max Matthiessens moderbolag MM Holding AB inklusive dotterbolag.

Det framgår också att Nordic Capital bedömer att den anmälda koncentrationen inte kan antas ha någon påverkan på förekomsten eller utvecklingen av en effektiv konkurrens — även om parternas verksamhet i någon mån överlappar varandra när det gäller försäkringsdistribution på en hypotetisk marknad för distribution av livförsäkringar i Sverige.

Nordic Capital har haft hjälp av Baker & McKenzie när det gäller anmälan om företagskoncentration till Konkurrensverket.

Det var den 25 maj som det offentliggjordes att Nordic Capital kommit överens med Willis Towers Watson om att förvärva Max Matthiessen. Nordic Capital meddelade då att man gjorde bedömningen att förvärvet skulle kunna genomföras under tredje kvartalet i år, efter klartecken från KKV och FI.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av anmälan till Konkurrensverket.


 

Nordic Capital vill dubbla Max omsättning på fem år till 3 Mdr kr

Posted on maj 25, 2020 by - Förmedling

På fem år ska omsättningen i Max Matthiessen dubblas, från dagens nivå på 1,5 miljarder kronor. Det är en av ambitionerna med Nordic Capitals förvärv av aktiemajoriteten i Max Matthiessen berättar Christian Frick, partner i Nordic Capital, för Sak & Liv. Det innebär att Max Matthiessen inom fem år kan komma att omsätta över 3 miljarder kronor.

Christian Frick har varit anställd vid Nordic Capitals rådgivningsbolag sedan 2003 och ansvarar i dag för Nordic Capitals investeringar i finansiella tjänster. Han har bland annat varit med i teamen för investeringarna i Nordnet, MFEX och Nordax Group. Tidigare har han bland annat arbetat vid Morgan Stanley med fokus på förvärv och fusioner inom finans.

Affären genomförs genom ett förvärv av Willis Towers Watsons aktier i Max Matthiessen-koncernen. Ett litet antal mindre minoritetsägare kvarstår, men Nordic Capital får en stabil position som huvudägare.

Grattis till att ha genomfört ett förvärv i miljardklassen mitt under brinnande corona-kris!

— Tack! Det känns jättekul att få presentera den här affären. Det är ett jättefint bolag som är helt i linje med vår strategi på Nordic Capital. Sedan att det sker under corona-krisen är av underordnad betydelse, vi har följt bolagets utveckling under flera år och haft en dialog med de nuvarande ägarna sedan ett halvår tillbaka.

Du säger att förvärvet är i linje med Nordic Capitals strategi på finansområdet. Kan du beskriva det lite mer?

— Finansindustrin är ett av våra fokusområden, vid sidan av hälsovård och teknologi, och Nordic Capital är i dag den ledande investeraren i Norden när det gäller finansiella tjänster.

— Vi brukar prata om att vi är verksamma på finansområdet inom tre segment: Sparande och förmögenhetsförvaltning, konsumentkrediter samt tjänster kopplade till krediter, eller inkasso. Inom sparande och förmögenhetsförvaltning finns tidigare investeringar i företag som Nordnet och MFEX, så Max Matthiessen blir Nordic Capitals tredje investering inom segmentet. Investeringar inom konsumentkrediter är Resurs Holding, Nordax och Bank Norwegian, och inom tjänster kopplade till krediter finns framförallt Intrum.

Nu har du sagt något om varför affären kan vara bra för Nordic Capital. Men på vilket sätt är Nordic Capital en bra ägare till Max Matthiessen? Vad tänker du att ni kan tillföra?

— Vi har en relevant erfarenhet av att arbeta på reglerade marknader, speciellt inom finans. Nordic Capital har gjort en rad investeringar har gett oss mycket kunskap inom området, och följer marknaden mycket noga. Genom att investera ytterligare i produktutveckling och utöka organisationens kapacitet kommer vi stödja Max Matthiessens utökade kunderbjudande och nästa fas av hållbar tillväxt och innovation. I förlängningen tror jag att Nordic Capital som en aktiv ägare kan accelerera bolagets tillväxtresa.

I er kommentar säger ni att fokus ligger på att utöka Max Matthiessens verksamhet, och investera i både organisk tillväxt och tilläggsförvärv. Går det att konkretisera det något?

— Givet den starka position som Max Matthiessen har i dag på tjänstepensionsområdet, med 13 000 företagskunder med totalt 150 000 medarbetare, och över 400 anställda i organisationen — och en gryende position inom skadeförsäkring och förmögenhetsförvaltning — ser vi att det finns goda möjligheter att växa vidare. En rimlig ambition är att dubbla omsättningen under de kommande fem åren. Vårt fokus är att växa affären genom att göra de redan i dag nöjda kunderna ännu mer nöjda — då tror vi både på stark hållbar tillväxt och ett gott ekonomiskt resultat.

När räknar ni med att kunna få klartecken för affären?

— Det behövs ett godkännande från Konkurrensverket och därefter ett från Finansinspektionen. Vi räknar med att det ska vara klart under det tredje kvartalet i år, det är vår förhoppning. Tills dess rullar verksamheten på som vanligt med de befintliga ägarna.

Förmedlarmarknaden i Sverige genomgår just nu strukturella förändringar. Flera förmedlargrupperingar har fått nya ägare, regelverket skärps och digitaliseringen ställer nya krav. Kan du säga vilka hot och möjligheter ni ser för Max Matthiessen med hänsyn till förändringarna i omvärlden?

— En stark och ledande aktör som Max Matthiessen kommer att hantera regelverksförändringar och ökad konkurrens på ett bra sätt; min bedömning är att det blir en större utmaning för mindre aktörer.

— När det gäller digitaliseringen handlar det dels om att klara utvecklingen externt, dels internt. Externt har det hänt mycket de senaste åren när det gäller ökade möjligheter till bra användargränssnitt. Där har vi stor glädje av erfarenheterna av utvecklingen på Nordnet. När det gäller det interna perspektivet handlar det både om att utveckla processer, och inte minst att få in mer information för att stödja rådgivningen. Jag tror jag att vi kan tillföra en hel del på det området.

Vi inledde med att konstatera att ni genomför den här affären just nu, mitt under brinnande corona-kris. Vilka fördelar/nackdelar ser du med att komma överens om Max Matthiessens nya ägarbild just nu?

— Nu råkade det bli så att affären genomförs just nu under corona-krisen, men vi har som sagt diskuterat i ett halvår. Det handlar inte om att vi kunde pressa priset under den nuvarande krisen — priset har inte alls varit en drivkraft för vår del. Vi vill se det här mer långsiktigt än så och det som är betydelsefullt är att affären känns helt rätt och har stor potential. Men det jag kan se som positivt med dagens situation är att väldigt många i dag har tagit till sig möjligheten att arbeta med digitala möten, den utvecklingen har accentuerats de senaste månaderna, vilket är bra för både klimatet, företag och konsumenter, säger Christian Frick till Sak & Liv.

Bo Ågren om planerna för Max efter ägarförändringen

Posted on maj 25, 2020 by - Förmedling

Tillväxtpotentialen när det gäller nya förvärv är större inom företagsförsäkring och förmögenhetsförvaltning än inom tjänstepension. Det säger Max Matthiessens VD Bo Ågren i en kommentar till Sak & Liv efter offentliggörandet av att Nordic Capital har avtalat om att gå in som ny ägare i bolaget.  

Under måndagen offentliggjordes att Nordic Capital kommit överens med Willis Towers Watson om att förvärva aktiemajoriteten i Max Matthiessen-koncernen. Förvärvet kan väntas få klartecken av berörda myndigheter under tredje kvartalet i år.

Man kan se Nordic Capitals intåg som ägare som ett led i den pågående omstruktureringen av den svenska förmedlarmarknaden, där både Hjerta och Säkra har fått nya kapitalstarka ägare under det senaste året.

Vilken betydelse kan den nya affären få för Max Matthiessen framöver? Sak & Liv har frågat Max Matthiessens VD Bo Ågren om hur han ser på affären.

Du har kommenterat affären genom att säga att ni är glada över att få samarbeta med Nordic Capital, och att ni har en gemensam syn på den strategiska visionen. Vad kan du berätta mer om på vilket sätt Nordic Capital kan komma att stödja er utveckling framöver? 

— Genom att satsa ytterligare på produktutveckling och innovation kan vi fortsätta att utveckla våra tjänster och öka tillväxttakten.

Nordic Capital betonar att man har möjlighet att stötta Max Matthiessen verksamhet både när det gäller organisk tillväxt och när det gäller tilläggsförvärv. Kan du säga något mer om vilken typ av tilläggsförvärv som du ser som möjliga framöver för att stärka er position? Handlar det om att stärka er position inom skadeförsäkring eller att bygga vidare på ert erbjudande inom tjänstepension? Eller gäller det i första hand att bredda kompetensen och produktutbudet? 

— Vi är mycket selektiva när det handlar om förvärv, det viktigaste är att hitta rätt bolag. Hur strategin kommer att se ut framöver är något vi får återkomma till men visst finns det större tillväxtpotential inom företagsförsäkring och förmögenhetsförvaltning.

Det pågår ju en omstrukturering av den svenska förmedlarmarknaden. Hur tänker du om Max Matthiessens nya ägarbild i relation till de pågående marknadsförändringarna inom försäkringsförmedling?   

— Branschen genomgår en rad strukturella förändringar med hårdare regelverk och en snabb teknologisk utveckling. Tillsammans med Nordic Capital kommer vi att vara ännu bättre rustade att möta dessa förändringar, bygga vidare på vårt kunderbjudande och fortsätta att växa som bolag.

Går det att säga något om på vilket sätt ni tänker att Nordic Capital skulle kunna vara en bättre och mer fokuserad ägare än WTW framöver?

— Max Matthiessen har haft en god utveckling som en del av Willis Towers Watson-koncernen där vi har kunnat dra nytta av varandras expertis och breddat erbjudandet till våra kunder. Willis Towers Watson kommer fortsatt att vara en viktig samarbetspartner för Max Matthiessen.

Hur känns det för din del att verka vidare under den nya ägarbilden framöver? 

— Jag välkomnar Nordic Capital som ny ägare. Nordic Capital är ett ledande riskkapitalbolag med ett starkt engagemang och en god historik när det gäller värdebyggande affärsutveckling.

Slutligen: Vad kan du säga om hur Max Matthiessen har påverkats av corona-krisen så långt? Finansiellt, marknadsmässigt? Hur har det fungerat att skifta till att ta hand om kundrelationer helt och hållet digitalt? Hur ser det ut med nykundsbearbetningen i ett läge där det är svårt med fysiska möten? 

— För oss är det viktigt att ha en nära kontakt med våra kunder, inte minst i dessa tider. Vi upplever att det har gått över förväntan med digitala möten, både vad gäller etablerade relationer och nya kundkontakter. Rent finansiellt räknar vi med ett visst tapp men det är för tidigt att säga, säger Bo Ågren till Sak & Liv.

Fotnot: Intervjun har genomförts via e-post. 

Därför vill Nordic Capital bli ny ägare till Max Matthiessen

Posted on maj 25, 2020 by - Förmedling

Genom att gå in som ny ägare i förmedlarkoncernen Max Matthiessen hoppas Nordic Capital kunna vässa verksamheten genom att satsa mer på produktutveckling och på att utöka organisationens kapacitet. Bland annat hoppas man kunna vara med och finansiera nya förvärv som stödjer bolagets tillväxtresa. Det framgår av Nordic Capitals kommentarer till avtalet med Willis Towers Watson om att förvärva Max Matthiessen.

Enligt Nordic Capital kommer man nu att stötta Max Matthiessens arbete med att uppnå sin fulla potential genom att tillföra branschkompetens, ett omfattande industriellt nätverk samt kapital. Fokus kommer att ligga på att expandera företagets plattform samt även på investeringar i organisationen, vidareutveckling av produktutbudet och selektiva förvärvsmöjligheter. Avsikten är att detta ska leda till ett utökat kunderbjudande och bidra till nästa fas av hållbar tillväxt och innovation, heter det i pressinformationen från Nordic Capital.

Christian Frick är Partner och Head of Financial Services vid Nordic Capital Advisors. Han säger så här i sin presskommentar:

— Max Matthiessen har ett mycket professionellt team och är en av de ledande aktörerna i Norden. Företaget passar väl in i Nordic Capitals sektorstrategi och fokus på finansiella tjänster. Nordic Capital är glada över att i partnerskap med Max Matthiessen kunna stödja företagets tillväxtresa. Det gemensamma fokuset framöver kommer att ligga på att utöka Max Matthiessens verksamhet och investera i såväl organisk tillväxt som tilläggsförvärv. Tillsammans med Nordic Capital, kommer Max Matthiessen att kunna bygga vidare på fortsatt produktutveckling som gynnar kunderna och pensionsspararna.

Bo Ågren, VD och koncernchef i Max Matthiessens, säger så här i sin kommentar:

— Vi är glada över att få samarbeta med Nordic Capital under nästa steg i Max Matthiessens utveckling. Vi har en gemensam syn på vår strategiska vision och kommer tillsammans att kunna påskynda vår tillväxt. Vi kommer fortsätta att leverera marknadens främsta produkter och tjänster till våra kunder och samtidigt utveckla och utöka vår produktportfölj ytterligare. Nordic Capital har en bred strategisk kunskap och stor erfarenhet av vår bransch. Vi ser fram emot att få ta del av deras expertis i nästa fas av vår utveckling.

Johan Forsgård, Nordenchef för Willis Towers Watson kommenterar den planerade affären så här:

— Vi är mycket stolta över vad vi har åstadkommit tillsammans med Max Matthiessen och vi är övertygade om att Max Matthiessen kommer att fortsätta växa och utveckla sina tjänster med Nordic Capital som ny ägare. Willis Towers Watson och Max Matthiessen kommer fortsatt att ha en relation i delar av verksamheten där vi förblir nära samarbetspartners.

Nordic Capitals tidigare erfarenhet inom finanssektorn omfattar bland annat investeringar i MFEX, Nordnet, Resurs Holding, Nordax, Bank Norwegian, Lindorff (kombinerat med Intrum), Trustly, Bambora och Point.

Några villkor för transaktionen har inte offentliggjorts. Med tanke på att vinsten efter skatt i Max Matthiessen-koncernen de senaste åren har legat stadigt över 20o miljoner kronor och omsättningen har ökat stadigt till i dag  över 1 500 miljoner kronor, är det rimligt att tänka sig att köpeskillingen uppgår till åtminstone över 2 miljarder kronor. Under 2018 uppgick koncernens omsättning till 1 501 (1 390) miljoner kronor och resultatet efter skatt till 249 (239) miljoner kronor. För 2019 låg omsättningen på 1 552 miljoner kronor, ingen siffra för resultatet har ännu offentliggjorts.

Max Matthiessen har i dag cirka 440 medarbetare på ett 30-tal orter i Sverige. Under förra året uppgick bruttoomsättningen i koncernen till cirka 1 552 miljoner kronor. Moderbolaget i Max Matthiessen-koncernen är MM Holding AB. Verksamheten bedrivs i dotterbolagen Max Matthiessen AB, Max Matthiessen Värdepapper AB, Navigera AB och Be My Compensation Management AB. MM Holding AB äger även 50 procent av InsClear Holding AB och 43 procent av Consector AB.

Nordic Capital beskriver sig som en av de mest aktiva och framgångsrika investorerna på privat equtiy-marknaden i Nordeuropa. Man investerar i dag främst i företag inom hälso- och sjukvård, finansiella tjänster samt i teknologi och betalningslösningar. Nordic Capital-koncernen har 150 anställda i nio olika länder och har sedan starten investerat 160 miljarder kronor i drygt 110 olika företag.

Transaktionen är föremål för sedvanliga myndighetsgodkännanden. Citi har varit finansiell rådgivare och Cederquist legal rådgivare till Nordic Capital i transaktionen.

Max Matthiessen: Förslag om vidgad flytträtt kan leda till flyttcirkus

Posted on maj 12, 2020 by - Förmedling

Max Matthiessen har uppvaktat finansdepartementet för att framföra sina synpunkter om promemorian om avgifter för flytt av försäkringar, som är ute på remiss just nu. Från Max Matthiessens sida varnade man bland annat för risken att det nuvarande förslaget kan leda till en flyttcirkus på marknaden.

Med på mötet var Max Matthiessens vice VD Glenn Nilsson och complianceansvarige Joakim Fick. Från departementets sida deltog Erik Cernjul och Jonas Sunding. 

Vid mötet framförde Max Matthiessens representanter att man i grunden är för fri flytträtt, och ställer sig bakom förslaget om den utvidgade flytträtten som man ser flera fördelar med. Samtidigt pekade man också på några av de nackdelar man ser med det nuvarande förslaget: Bland annat menade man att det finns en risk för bland annat att det kan leda till en flyttcirkus, där inte minst retailbankerna — i kraft av sina distributionsnät och möjligheten att bundla försäkringssparande med lån — tar över en stor del av marknaden. Även nya aktörer som inriktar sig på flytt av fribrev med mera — liknande det norska försäkringsbolaget Silver — har intresse av att genomföra många flyttar.

Några av de andra farhågor man framförde handlade om risken för att nyteckningsmarknaden blir mindre intressant, vilket gör att många riskerar att stå utan tjänstepension — inte minst med tanke på nya anställningsformer och det minskande intresset hos nystartade bolag inom många sektorer för att ansluta sig till kollektivavtal.

Max Matthiessens representanter underströk därför att det är viktigt att konsekvenserna av förslagen verkligen utreds noggrant, inte minst eftersom det riskerar att leda till en än mer oligopolliknande situation och att det finns en risk för att förslaget försämrar marknaden för försäkringsdistribution genom att befintliga strukturer slås sönder.

Glenn Nilsson vill inte kommentera mötet med finansdepartementet, men säger till Sak & Liv att man i sitt kommande remissvar kommer att trycka på att det behövs ytterligare analys av konsekvenserna av lagförslaget.

— Vi är ambivalenta i frågan; det finns både positiva och negativa effekter. De positiva effekterna har belysts i debatten: Sannolikt finns det kundgrupper som kan utnyttja sin konsumentmakt och kunna flytta till bättre alternativ. Men i remissen kommer vi också att peka på att det finns negativa effekter och risker med den nya lagstiftningen som behöver belysas mer.

Kan du säga vilka förändringar ni skulle vilja se av lagförslaget? 

— Det vi vill lyfta fram är framförallt ett antal olika utmaningar som lagförslaget leder till, snarare än att vi kräver vissa förändringar. De utmaningarna gör att vi anser att det behövs ytterligare analys. Det handlar i första hand om marknaden med ägarledda bolag, där vi ser att det behövs proaktivitet för att skapa bra lösningar. Grovt sett kan man peka på två olika möjliga risker: Risken för att vi får se en flyttmarknad som inte är i konsumenternas intresse, och risken för att nyteckningsmarknaden för den här typen av kunder blir mindre attraktiv så att försäkringsbolagen blir mindre intresserade av att tillgodose deras behov.

Men tänker du verkligen att exempelvis Skandia skulle dra sig tillbaka från en väsentlig del av tjänstepensionsmarknaden?

— Jag vill inte peka ut just Skandia, men i många av de bolag som berörs finns långtgående diskussioner om att förändra produktutbudet. Att ha höga initiala anskaffningskostnader och sedan förlora kunden efter en tid blir alldeles för kostsamt.

— Vi känner en stor oro för hur marknaden kan komma att utvecklas. Sammantaget tycker vi att det behövs vändas på ett par stenar till för att analysera mer grundligt hur marknaden kan påverkas, säger Glenn Nilsson.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Max Matthiessens presentationer från mötet med finansdepartementet.