Finansinspektionen meddelade i dag på morgonen att styrelsen beslutat om en varning och en sanktionsavgift på 45 miljoner kronor för Aros Kapital.
Bakgrunden är att FI har genomfört en undersökning av om Aros Kapital har följt regelverket på olika områden. Det handlar bland annat om bolagets kreditriskhantering, arbetet mot penningtvätt och regelverket för styrning, riskhantering och kontroll. Enligt FI visar undersökningen att det har funnits brister inom samtliga undersökta områden.
— Aros har brustit i sin regelefterlevnad på flera centrala områden, bland annat har bolaget gjort bristfälliga riskbedömningar av sina kunder och även vidtagit otillräckliga åtgärder för kundkännedom. Det innebär att de konkreta riskerna har varit stora för att bolaget har kunnat utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar. Det rör sig om allvarliga överträdelser, säger Eric Leijonram, chefsjurist på Finansinspektionen, i en kommentar.
FI poängterar att det är brottsligt att tvätta pengar, och innebär att företag utnyttjas för att göra illegala vinster tillgängliga för kriminella. Genom de kunder som Aros etablerade affärsförbindelser med och genom de produkter som bolaget erbjöd har det, enligt FI, funnits en förhöjd risk för att Aros använts för penningtvätt. FI har bland annat identifierat brister i bolagets allmänna riskbedömning och riskbedömning av kunder samt åtgärderna för kundkännedom.
När det gäller Aros kreditprövningar konstaterar FI återkommande brister i beslutsunderlagen, vilket innebär att bolaget inte på goda grunder har kunnat bedöma återbetalningsförmågan. Bolagets kreditprövningar har alltså varit otillräckliga och i strid med de regler som gäller, noterar FI.
FI har även funnit att Aros inte har följt reglerna om beräkning av exempelvis kreditrisker och risker kring stora exponeringar. Det har även funnits brister i bolagets styrning, riskhantering och kontroll.
— Aros har vuxit snabbt men saknat ett tillräckligt ramverk för hur risker kopplade till det skulle hanteras. Bolagets styrelse har då inte vidtagit tillräckliga åtgärder när brister och risker i verksamheten har upptäckts. Därtill har Aros kontrollfunktioner varken haft tillräckliga resurser eller varit oberoende på det sätt som regleringen kräver, heter det i FI:s samlade omdöme.
FI konstaterar i beslutet att det rör sig om ett stort antal överträdelser varav flera allvarliga, och meddelar att man har övervägt att återkalla tillståndet. Dock bedömer FI att Aros har gjort så pass omfattande förändringar i sin verksamhet för att åtgärda bristerna att man stannar vid att ge Aros en varning i kombination med en sanktionsavgift på 45 miljoner kronor.
Aros Kapital hade förra året intäkter på 657 miljoner kronor och ett resultat på 90 miljoner kronor.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.