Etikett: Eric Leijonram

FI meddelar varning och sanktion på 45 miljoner kr för Aros Kapital

Posted on december 13, 2023 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade i dag på morgonen att styrelsen beslutat om en varning och en sanktionsavgift på 45 miljoner kronor för Aros Kapital.

Bakgrunden är att FI har genomfört en undersökning av om Aros Kapital har följt regelverket på olika områden. Det handlar bland annat om bolagets kreditriskhantering, arbetet mot penningtvätt och regelverket för styrning, riskhantering och kontroll. Enligt FI visar undersökningen att det har funnits brister inom samtliga undersökta områden.

— Aros har brustit i sin regelefterlevnad på flera centrala områden, bland annat har bolaget gjort bristfälliga riskbedömningar av sina kunder och även vidtagit otillräckliga åtgärder för kundkännedom. Det innebär att de konkreta riskerna har varit stora för att bolaget har kunnat utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar. Det rör sig om allvarliga överträdelser, säger Eric Leijonram, chefsjurist på Finansinspektionen, i en kommentar.

FI poängterar att det är brottsligt att tvätta pengar, och innebär att företag utnyttjas för att göra illegala vinster tillgängliga för kriminella. Genom de kunder som Aros etablerade affärsförbindelser med och genom de produkter som bolaget erbjöd har det, enligt FI, funnits en förhöjd risk för att Aros använts för penningtvätt. FI har bland annat identifierat brister i bolagets allmänna riskbedömning och riskbedömning av kunder samt åtgärderna för kundkännedom.

När det gäller Aros kreditprövningar konstaterar FI återkommande brister i beslutsunderlagen, vilket innebär att bolaget inte på goda grunder har kunnat bedöma återbetalningsförmågan. Bolagets kreditprövningar har alltså varit otillräckliga och i strid med de regler som gäller, noterar FI.

FI har även funnit att Aros inte har följt reglerna om beräkning av exempelvis kreditrisker och risker kring stora exponeringar. Det har även funnits brister i bolagets styrning, riskhantering och kontroll.

— Aros har vuxit snabbt men saknat ett tillräckligt ramverk för hur risker kopplade till det skulle hanteras. Bolagets styrelse har då inte vidtagit tillräckliga åtgärder när brister och risker i verksamheten har upptäckts. Därtill har Aros kontrollfunktioner varken haft tillräckliga resurser eller varit oberoende på det sätt som regleringen kräver, heter det i FI:s samlade omdöme.

FI konstaterar i beslutet att det rör sig om ett stort antal överträdelser varav flera allvarliga, och meddelar att man har övervägt att återkalla tillståndet. Dock bedömer FI att Aros har gjort så pass omfattande förändringar i sin verksamhet för att åtgärda bristerna att man stannar vid att ge Aros en varning i kombination med en sanktionsavgift på 45 miljoner kronor.

Aros Kapital hade förra året intäkter på 657 miljoner kronor och ett resultat på 90 miljoner kronor.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


FI beslutar att stoppa försäkring mot sanktioner och böter

Posted on juni 29, 2023 by - Sak

I ett nytt rättsligt ställningstagande på torsdagen slår Finansinspektionen fast att det inte är tillåtet att tillhandahålla försäkringar mot böter eller sanktionsavgifter som myndigheter eller domstolar beslutar om för överträdelser av regler.

I ställningstagandet drar FI slutsatsen att försäkringar mot böter och administrativa sanktionsavgifter inte är förenliga med god försäkringsstandard.

— Sådana försäkringar undanröjer de rättsliga konsekvenserna av ett brott eller en sanktionerad regelöverträdelse och står därmed i direkt strid med syftet med böter och sanktionsavgifter. Vår bedömning är att de inte är förenliga med god försäkringsstandard och därför inte får förekomma, säger FI:s chefsjurist Eric Leijonram i en kommentar.

God försäkringsstandard ska enligt regelverket följas av både svenska försäkringsföretag och utländska försäkringsgivare som driver verksamhet i Sverige.

FI förtydligar definitionerna av vad som är böter och vad som är sanktioner, genom att förklara att böter är ett straff som döms ut för brott medan administrativa sanktionsavgifter utfärdas av en förvaltningsmyndighet eller domstol till följd av en regelöverträdelse.

Ett rättsligt ställningstagande av denna karaktär anger hur FI kommer att tolka och tillämpa en viss rättsregel, och avses att vara vägledande för företag under FI:s tillsyn.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s rättsliga ställningstagande.


Alla FI:s medarbetare ska utbildas om jäv och intressekonflikter

Posted on december 8, 2020 by - Allmänt

FI arbetar nu för att ta fram en fördjupad utbildning om bisysslor, jäv och andra intressekonflikter som ska hållas för myndighetens samtliga medarbetare. Det framgår av Finansinspektionens remissvar på Riksrevisionens rapport om intressekonflikter som lades fram tidigare under hösten.   

Det var i oktober som Riksrevisionen publicerade sin rapport om intressekonflikter och problemen med närheten mellan Finansinspektionen och finansmarknadens aktörer.

Riksrevisionen påpekade i rapporten bland annat att jäv och bisysslor nästan aldrig dokumenteras, och krävde mer av utbildning, kontroll och dokumentation kring FI:s intressekonflikter.

Det här var några av slutsatserna i Riksrevisionens granskning:

  • Det etiska råd som Finansinspektionen inrättade 2017 hittills har haft en undanskymd roll.
  • Chefer och handläggare får bara begränsat stöd för att göra en enhetlig tolkning av bestämmelserna.
  • Anmälningar och beslut som rör jäv och bisysslor dokumenteras nästan aldrig, vilket gör dem svåra att följa upp.
  • Myndigheten saknar i stort rutiner för att påminna anställda om att anmäla intressekonflikter.

Finansinspektionen har nu lämnat sitt remissvar till Riksrevisionen.

I remissvaret skriver FI bland annat att man tagit fram en åtgärdsplan med anledning av rapporten. Även om inte alla åtgärder har hunnit genomföras är det mesta på gång, skriver FI:

— Vissa delar av åtgärdsplanen är redan genomförda. Andra delar behöver längre tid för att genomföras. Till exempel krävs det viss utredning för att bedöma vilka åtgärder kring uppföljning och dokumentation som är mest ändamålsenliga innan mer specifika åtgärder genomförs. Klart är dock att Finansinspektionen kommer att vidta åtgärder i enlighet med Riksrevisionens rekommendationer, heter det i FI:s remissvar.

FI skriver bland annat att man har utökat informationen om jäv och intressekonflikter i sin internutbildning för nyanställda och att man avser att ta fram en fördjupad utbildning om bisysslor, jäv och andra intressekonflikter som ska hållas för myndighetens samtliga medarbetare.

Man kommer också att gå igenom sina processer för tillsynsärenden och låta utvärderingen av olika beslut även omfatta frågor kopplade till jäv och intressekonflikter.

— Samtliga processer bör innehålla ett avslutande utvärderingsmoment och det kan vara lämpligt att där införa kontrollfrågor om hur frågor om jäv och andra intressekonflikter har hanterats i den process som utvärderas, heter det i FI:s remissyttrande.

FI är även på väg att genomföra en analys av de olika alternativ myndigheten har för att dokumentera jäv, bisysslor och andra intressekonflikter.

— För Finansinspektionen är det av största vikt att hantera frågor om jäv och intressekonflikter på ett oklanderligt sätt och att förtroendet för myndighetens förmåga att utföra sitt uppdrag opartiskt och effektivt inte kan ifrågasättas. Genom att vidta de ovan redovisade åtgärderna anser Finansinspektionen att de rekommendationer som Riksrevisionen har lämnat kommer att tillgodoses. Finansinspektionen vill dock betona att arbetet för att motverka intressekonflikter inte är avslutat i och med dessa åtgärder. Frågorna är ständigt aktuella och behöver genomsyra myndighetens arbete över tid, heter det i FI:s slutsats i remissvaret, som har undertecknats av generaldirektören Erik Thedéen efter föredragning av myndighetsjuristen Lisa Holm och beredning av chefsjuristen Eric Leijonram.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s remissvar.

Och här kan du ta del av Riksrevisionens rapport.


Riksrevisionen: FI måste göra mer för att hantera intressekonflikter

Posted on oktober 15, 2020 by - Allmänt

Riksrevisionen lyfter i en ny rapport fram problematiken med närheten mellan Finansinspektionen och finansmarknadens aktörer. Riksrevisionen  påpekar bland annat att jäv och bisysslor nästan aldrig dokumenteras, och vill nu se mer av utbildning, kontroll och dokumentation kring FI:s intressekonflikter.

I Riksrevisionens granskning undersöks hur Finansinspektionen arbetar för att motverka risken för intressekonflikter, som exempelvis kan leda till att anställda främjar egna intressen eller präglas så mycket av branschens värderingar att de har svårt att vara opartiska.

Granskningen visar att Finansinspektionen har ett omfattande personalutbyte med finansbranschen. Var tredje chef har rekryterats från branschen och två av tre FI-chefer går till branschen när de slutar på Finansinspektionen. Hälften av handläggarna i kärnverksamheten har rekryterats direkt från finansbranschen och närmare 70 procent har någon gång arbetat i branschen under sitt yrkesliv. Riksrevisionen konstaterar att det medför utmaningar och risker som måste hanteras.

– Det är naturligt att myndigheten hämtar kompetensen där den finns, det vill säga från finansmarknaden. Men då måste ledningen också säkerställa att de risker det medför hanteras effektivt, säger Leif Svensson, projektledare för granskningen.

Riksrevisionen skriver i rapporten att Finansinspektionen har de viktigaste verktygen på plats i form av regler, riktlinjer och arbetsprocesser. Men FI behöver göra mer för att de ska tillämpas som det är tänkt och med önskat resultat, menar Riksrevisionen.

– Förutom mer uppföljning och kontroll behöver myndigheten också lägga resurser på att utbilda och informera personalen om riskerna för intressekonflikter och vad det innebär att vara statstjänsteman, säger riksrevisor Helena Lindberg i sin kommentar.

Det här är några av slutsatserna i Riksrevisionens granskning:

  • Det etiska råd som Finansinspektionen inrättade 2017 hittills har haft en undanskymd roll.
  • Chefer och handläggare får bara begränsat stöd för att göra en enhetlig tolkning av bestämmelserna.
  • Anmälningar och beslut som rör jäv och bisysslor dokumenteras nästan aldrig, vilket gör dem svåra att följa upp.
  • Myndigheten saknar i stort rutiner för att påminna anställda om att anmäla intressekonflikter.

Riksrevisionen betonar att granskningens syfte inte har varit att leta efter enskilda fall eller bedöma om intressekonflikter har medfört negativa konsekvenser för myndighetens verksamhet.

Finansinspektionen säger i en kommentar i dag på morgonen att man delar uppfattningen att fungerade arbetssätt och rutiner för att motverka intressekonflikter är centralt för förtroendet för FI och FI:s uppdrag — särskilt med tanke på att medarbetare på FI rekryteras både från och till finansbranschen.

— En korrekt hantering av jäv och intressekonflikter är av central betydelse för vårt förtroende och vårt uppdrag, säger FI:s chefsjurist Eric Leijonram i sin kommentar.

— Riksrevisionens undersökning visar att nio av tio handläggare i vår kärnverksamhet anser att vi har ett välfungerande system för att motverka jäv och intressekonflikter. Samtidigt måste vi hela tiden utveckla oss och därför kommer vi nu att arbeta vidare med Riksrevisionens rekommendationer.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Riksrevisionens rapport.


Eric Leijonram utsågs till ny chefsjurist på Finansinspektionen

Posted on augusti 20, 2019 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att Eric Leijonram har utsetts till ny chefsjurist. Han tillträder den 1 december.

Eric Leijonram är för närvarande rådman och administrativ chef vid Linköpings tingsrätt. Han har tidigare arbetat inom Justitiedepartementet och Kriminalvården, och har varit särskild utredare i den statliga utredningen av behovet av utökat författningsstöd för registerkontroll i arbetslivet.

Finansinspektionens nuvarande tillförordnade chefsjurist Per Håkansson från den 1 december att återgå till rollen som senior rådgivare till generaldirektör Erik Thedéen.