SwedSec meddelar att disciplinnämnden under hösten har beslutat att återkalla licenserna för tre rådgivare. I två av besluten rör det sig om omfattande brister vid kreditgivning, ID-kontroll och kundkännedom. I det tredje ärendet har rådgivaren underlåtit att undersöka oklarheter i ett låneärende och heller inte uppdaterat kundkännedomsuppgifter, trots att han tidigare fått en varning från SwedSec för liknande överträdelser.
Enligt det första beslutet har rådgivaren vid kreditgivning enbart skött sina kundkontakter via e-post eller telefon, utan att kunna kontrollera identitet eller göra kundkännedomskontroller. Han har även beviljat krediter till närstående och lånat ut sitt personliga interna ID i syfte att låta kollegor utan behörighet verkställa värderingar i hans namn. Disciplinnämnden menar att rådgivaren allvarligt har åsidosatt sina skyldigheter i tjänsten och utsatt företaget för risk för kreditförluster, att utnyttjas för penningtvätt eller annan brottslighet och också riskerat att allvarligt skada förtroendet för företaget och för finansmarknaden i stort. Nämnden menar att rådgivaren inte är lämplig att inneha licens, eftersom han inte tycks kunna ta till sig de regler som gäller på arbetsplatsen.
I det andra beslutet har rådgivaren i ett stort antal kreditärenden bland annat angett felaktiga inkomster och heller inte utrett och dokumenterat varifrån pengar till kontantinsatsen kommer ifrån. I ett av de undersökta ärendena kom pengarna från ett land som beskrivs som ett högriskland. Även i detta fall kritiseras att rådgivaren endast har haft kontakt med kunder via e-post eller telefon och därmed inte kunnat kontrollera identitet och kundkännedomsundersökning i enlighet med företagets regler. Dessutom har han lämnat de rätta svaren för den årliga kunskapsuppdateringen till en kollega. Nämnden menar att det rör sig om omfattande brister inom flera viktiga områden och att rådgivaren inte är lämplig att inneha licens.
Det tredje fallet handlar om en rådgivare som beviljat ett bolån utan att närmare kontrollera bland annat vissa oklarheter om säkerhet för lånet, och utan att uppdatera kundkännedomsuppgifter för kunden. Med tanke på att rådgivaren redan i april 2020 fick en varning för liknande överträdelser finner disciplinnämnden det anmärkningsvärt att licenshavaren inte kunnat ta till sig allvaret i detta, och beslutar att återkalla licensen.
Här nedan kan du ta de av besluten i anonymiserad form, under förutsättning att du är abonnent på Sak & Liv Premium: