Etikett: Esma

FI planerar att granska fondförvaltarnas compliance

Posted on maj 16, 2025 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man nu kommer att inleda en granskning av fondförvaltares funktioner för regelefterlevnad och internrevision.

Den fördjupade analys från FI syftar till att analysera i vilken utsträckning fondbolag och förvaltare av alternativa investeringsfonder har effektiva funktioner för internrevision och compliance.

Analysen beskrivs som en del av en gemensam tillsynsaktivitet som koordineras av den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten Esma.

FI kommer bland annat att fokusera på funktionernas resurser, befogenheter och kunskap, och ska klarlägga i vilken mån funktionernas bemanning, befogenheter, kompetens och expertis innebär att de kan utföra sina uppgifter i enlighet med lag.

— Funktionerna för regelefterlevnad och internrevision är utformade för att säkerställa att interna kontrollmekanismer finns på plats för att övervaka, identifiera, mäta och mitigera riskerna för bristande regelefterlevnad. Det är därför centralt att säkerställa att bolagen har robusta interna kontroller för att undvika att investerare missgynnas samt för att säkerställa den finansiella stabiliteten, heter det i informationen från Finansinspektionen.

FI ska granska hållbarheten vid rådgivning och portföljförvaltning

Posted on september 16, 2024 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man nu påbörjar en granskning av i vilken mån konsumenternas önskemål om hållbart sparande tillgodoses i samband med investeringsrådgivning och portföljförvaltning. 

Bakgrunden till granskningen är att banker och värdepappersbolag är skyldiga att ta hänsyn till konsumenters olika önskemål om hållbart sparande.

Men i praktiken sker inte detta alltid.

Många konsumenter riskerar därför att investera i produkter som inte motsvarar deras förväntningar när det gäller hållbarhet, enligt en analys från FI som publicerades i mars. Analysen visade bland annat att det finns risk för att företag ställer frågor på ett sätt som kan styra konsumenterna mot företagets egna produkter.

FI kommer därför nu att genomföra en fördjupad analys av hur banker och värdepappersbolag tar hänsyn till konsumenters preferenser om hållbarhet vid investeringsrådgivning och portföljförvaltning. Den fördjupade analysen genomförs i samarbete med tillsynsmyndigheterna i andra länder inom EU, och ska även att täcka vissa andra aspekter när det gäller kraven på produktstyrning.

— Det är viktigt att konsumenter har möjlighet att fatta beslut på goda grunder när de investerar sina pengar och att de som vill spara hållbart enkelt ska kunna göra det. Att titta på detta med andra tillsynsmyndigheter inom EU kan öka vår förståelse inom området och skapa en bra grund för samarbete i frågorna, säger Axel Engström, senior finansinspektör på FI, i en kommentar.

EU-myndigheter har publicerat förslag till nya DORA-regler

Posted on februari 13, 2024 by - Allmänt

Hur ska finansiella företag i Europa bli mer motståndskraftiga mot cyberangrepp? Det är ämnet för EU:s Dora-förordning. Nu har EU:s finansmyndigheter tagit fram förlag på regler om hur Dora-förordningen ska tillämpas i praktiken. 

I november 2022 antog EU Dora-förordningen, som syftar till att förbättra den digitala operativa motståndskraften i finanssektorn. De tre europeiska tillsynsmyndigheterna för finanssektorn — EBA, Eiopa och Esma — har nu publicerat utkast till tekniska standarder under Dora.

Det gemensamma utkastet till tekniska standarder omfattar bland annat:

  • Tekniska standarder för ramverket för it-riskhantering.
  • Förlag på klassificering av it-relaterade incidenter.
  • Regelverk för att upprätta mallar för informationsregistret.

Utkastet till tekniska standarder har tagits fram av de tre myndigheterna efter samrådet som pågick fram till den 11 september förra året, med drygt 420 remissvar från olika intressenter. Remissvaren har enligt de tre myndigheterna bland annat lett fram till förenklingar och effektiviseringar och större inslag av proportionalitet.

Utkastet till tekniska standarder har nu lämnats till EU-kommissionen, som siktar på att fatta beslut om regelverket under kommande månader.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av en del av förslaget till tillämpningsregler för Dora; ”Set of rules under DORA for ICT and third-party risk management and incident classification”.