Etikett: Esma

FI planerar att granska fondförvaltarnas compliance

Posted on maj 16, 2025 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man nu kommer att inleda en granskning av fondförvaltares funktioner för regelefterlevnad och internrevision.

Den fördjupade analys från FI syftar till att analysera i vilken utsträckning fondbolag och förvaltare av alternativa investeringsfonder har effektiva funktioner för internrevision och compliance.

Analysen beskrivs som en del av en gemensam tillsynsaktivitet som koordineras av den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten Esma.

FI kommer bland annat att fokusera på funktionernas resurser, befogenheter och kunskap, och ska klarlägga i vilken mån funktionernas bemanning, befogenheter, kompetens och expertis innebär att de kan utföra sina uppgifter i enlighet med lag.

— Funktionerna för regelefterlevnad och internrevision är utformade för att säkerställa att interna kontrollmekanismer finns på plats för att övervaka, identifiera, mäta och mitigera riskerna för bristande regelefterlevnad. Det är därför centralt att säkerställa att bolagen har robusta interna kontroller för att undvika att investerare missgynnas samt för att säkerställa den finansiella stabiliteten, heter det i informationen från Finansinspektionen.

FI ska granska hållbarheten vid rådgivning och portföljförvaltning

Posted on september 16, 2024 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man nu påbörjar en granskning av i vilken mån konsumenternas önskemål om hållbart sparande tillgodoses i samband med investeringsrådgivning och portföljförvaltning. 

Bakgrunden till granskningen är att banker och värdepappersbolag är skyldiga att ta hänsyn till konsumenters olika önskemål om hållbart sparande.

Men i praktiken sker inte detta alltid.

Många konsumenter riskerar därför att investera i produkter som inte motsvarar deras förväntningar när det gäller hållbarhet, enligt en analys från FI som publicerades i mars. Analysen visade bland annat att det finns risk för att företag ställer frågor på ett sätt som kan styra konsumenterna mot företagets egna produkter.

FI kommer därför nu att genomföra en fördjupad analys av hur banker och värdepappersbolag tar hänsyn till konsumenters preferenser om hållbarhet vid investeringsrådgivning och portföljförvaltning. Den fördjupade analysen genomförs i samarbete med tillsynsmyndigheterna i andra länder inom EU, och ska även att täcka vissa andra aspekter när det gäller kraven på produktstyrning.

— Det är viktigt att konsumenter har möjlighet att fatta beslut på goda grunder när de investerar sina pengar och att de som vill spara hållbart enkelt ska kunna göra det. Att titta på detta med andra tillsynsmyndigheter inom EU kan öka vår förståelse inom området och skapa en bra grund för samarbete i frågorna, säger Axel Engström, senior finansinspektör på FI, i en kommentar.

EU-myndigheter har publicerat förslag till nya DORA-regler

Posted on februari 13, 2024 by - Allmänt

Hur ska finansiella företag i Europa bli mer motståndskraftiga mot cyberangrepp? Det är ämnet för EU:s Dora-förordning. Nu har EU:s finansmyndigheter tagit fram förlag på regler om hur Dora-förordningen ska tillämpas i praktiken. 

I november 2022 antog EU Dora-förordningen, som syftar till att förbättra den digitala operativa motståndskraften i finanssektorn. De tre europeiska tillsynsmyndigheterna för finanssektorn — EBA, Eiopa och Esma — har nu publicerat utkast till tekniska standarder under Dora.

Det gemensamma utkastet till tekniska standarder omfattar bland annat:

  • Tekniska standarder för ramverket för it-riskhantering.
  • Förlag på klassificering av it-relaterade incidenter.
  • Regelverk för att upprätta mallar för informationsregistret.

Utkastet till tekniska standarder har tagits fram av de tre myndigheterna efter samrådet som pågick fram till den 11 september förra året, med drygt 420 remissvar från olika intressenter. Remissvaren har enligt de tre myndigheterna bland annat lett fram till förenklingar och effektiviseringar och större inslag av proportionalitet.

Utkastet till tekniska standarder har nu lämnats till EU-kommissionen, som siktar på att fatta beslut om regelverket under kommande månader.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av en del av förslaget till tillämpningsregler för Dora; ”Set of rules under DORA for ICT and third-party risk management and incident classification”.


Nya definitioner från EU av vad som utgör finansiell rådgivning

Posted on juli 12, 2023 by - Förmedling

Den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten Esma har uppdaterat sin definition av vad som utgör finansiell rådgivning under EU:s direktiv och förordning om värdepappersmarknaden, Mifid 2.

Den nya vägledningen innebär bland annat att definitionerna anpassas bättre till nya typer av affärsmodeller och till den tekniska utvecklingen.

Vägledningen vänder sig främst till behöriga myndigheter, och syftar även till att ge vägledning åt företag under tillsyn.

Den nya beskrivningen av vad som är finansiell rådgivning omfattar bland annat följande:

  • Genomgång av om personliga rekommendationer och andra former av information kan utgöra investeringsrådgivning
  • Vägledning om när en rekommendation betraktas som att den baseras på personliga omständigheter
  • Frågor kring olika kommunikationsvägar för finansiell rådgivning inklusive användning av sociala medier

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dokumentet från Esma.


Erik Thedéen har utsetts till vice ordförande för ESMA

Posted on december 16, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att generaldirektör Erik Thedéen har utsetts till vice ordförande i den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten Esma.

Uppdraget som vice ordförande innebär bland annat att utföra ordförandes uppgifter i dennes frånvaro. Erik Thedéens mandat gäller i två och ett halv år, från den 15 december 2021.

Esma arbetar bland annat med att utforma tillsynen över värdepappersföretag och marknadsplatser med verksamhet i flera länder, främja lika tillämpning av EU-regler hos tillsynsmyndigheter i olika länder och fördjupa samarbetet mellan tillsynsmyndigheter i olika länder.

FI följer EU-regler om outsourcning av molntjänster

Posted on augusti 25, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man avser att följa den europeiska värdepappers- och marknadsmyndighetens, Esmas, riktlinjer om utkontraktering till molntjänstleverantörer.

Riktlinjerna syftar till att hjälpa företag och behöriga myndigheter att identifiera, hantera och övervaka de risker och utmaningar som uppstår i samband med uppdragsavtal om molntjänster: allt från beslut om att lägga ut molntjänster på entreprenad till val av molntjänstleverantör och övervakning av utkontrakterad verksamhet till utträdesstrategier.

Enligt FI är denna typ av riktlinjer från Esma att jämföra med svenska allmänna råd. Det innebär att behöriga nationella myndigheter och finansmarknadsaktörer med alla tillgängliga medel ska söka följa dessa riktlinjer.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av riktlinjerna från Esma.


Esma vill ha synpunkter på finanssektorns digitalisering

Posted on maj 31, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att den europeiska tillsynsmyndigheten Esma efterfrågar synpunkter från finanssektorn kring den pågående digitaliseringen. 

— Tekniska innovationer förändrar våra finansiella tjänster i en allt högre hastighet, och coronapandemin accelererar förändringstakten ytterligare. Förändringarna ger möjligheter till bättre finansiella tjänster för såväl konsumenter som företag men de ger samtidigt upphov till utmaningar, eftersom de kan tillföra nya risker eller förvärra befintliga risker, skriver Finansinspektionen i sin presentation av Esmas inbjudan.

Synpunkter kan lämnas till Esma fram till 1 augusti 2021.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av information om Esmas projekt kring digitalisering av finansmarknaderna.


FI planerar rapport om likviditetsrisker i värdepappersfonder

Posted on januari 7, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar i dag att man — efter initiativ av den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten Esma — har utvärderat hur värdepappersfonder i Sverige följer reglerna för hantering av likviditetsrisker.

Tillsynen under året har varit uppdelad i två olika steg.

I ett första steg analyserade FI samtliga svenska förvaltare av värdepappersfonder och specialfonder. I ett andra steg har FI genomfört en fördjupad analys av nio förvaltare av värdepappersfonder, som placerar i företagsobligationer eller aktier i mindre bolag.

Senare under året avser FI att publicera en tillsynsrapport i ämnet. Men redan nu, innan denna rapport är färdig, vill man uppmärksamma branschen på ett urval av relevanta regler och berätta mer om vad FI förväntar sig av företagen framöver.

FI understryker att alla fondbolag måste tillämpa de riktlinjer för likviditetsstresstester som gäller från den 30 september förra året. FI påpekar också att man under 2021 kan komma att följa upp bolagens tillämpning av riktlinjerna, och följa upp enskilda bolags hantering av likviditetsriskerna.

Här kan du ta del av FI:s sammanfattning av tillämpliga regler samt FI:s förväntningar när det gäller likviditetsriskhanteringen i värdepappersfonder, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium.


Erik Thedéen valdes om som ledamot i Esmas förvaltningsstyrelse

Posted on juli 11, 2019 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade under torsdagen att generaldirektör Erik Thedéen har blivit omvald som ledamot i förvaltningsstyrelsen för Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten, Esma. Omvalet gäller för ytterligare två och ett halvt år från den 1 oktober.

Esma är en EU-myndighet som bland annat arbetar med att utforma tillsynen över värdepappersföretag och marknader med verksamhet i flera länder. Andra uppgifter för Esma är att främja lika tillämpning av EU:s regler hos tillsynsmyndigheter i olika länder och att fördjupa samarbetet mellan tillsynsmyndigheter i olika länder.

Förvaltningsstyrelsen är ett av Esmas ledningsorgan. Den huvudsakliga uppgiften är att styra myndighetens arbete och besluta om budget och personalresurser.

Två ytterligare personer fick sina mandat förnyade samtidigt som Erik Thedéen: Robert Ophèle vid den franska tillsynsmyndigheten och Sebastian Albella-Amigo vid tillsynsmyndigheten i Spanien.

 

EU-förslag om att stoppa terrorfinansiering ute på remiss

Posted on april 10, 2017 by - Allmänt

Hur ska man kunna upptäcka och förhindra betalningsöverföringar som bidrar till att finansiera terrorism eller penningtvätt? Ett EU-förslag är ute på remiss fram till den 5 juni.  

Förslaget till vägledning har tagits fram av den gemensamma kommittén för de tre europeiska tillsynsmyndigheternas EBA, Eiopa och Esma. Remissvar lämnas till EBA, det vill säga den europeiska tillsynsmyndigheten för banker. 

Vägledningen utgår från artikel 25 i EU-förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel.

För att förhindra att och upptäcka om betalningsöverföringar utnyttjas för terrorismfinansiering och penningtvätt måste betaltjänstleverantörerna kan säkerställa vem som är avsändare och mottagare av pengar. EU-regelverket innebär att information om avsändaren och betalningsmottagaren ska följa med i betalningskedjan. Betaltjänstleverantören har ansvaret för att det sker. I förslaget till vägledning anges vad förmedlande betaltjänstleverantörer och betaltjänstleverantörer ska göra när sådan information saknas eller är bristfällig.