JAK Medlemsbank har fått en anmärkning av Finansinspektionen, för att man inte har uppfyllt reglerna om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt FI:s beslut ska JAK nu också betala en sanktionsavgift på 1,6 miljoner kronor.
Bakgrunden till beslutet är att JAK enligt FI, har brustit när det gäller reglerna om allmän riskbedömning och kundkännedom.
— Det har funnits betydande brister i hur JAK har följt regelverket när det gäller den allmänna riskbedömningen av hur verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Banken har också brutit mot flera regler om åtgärder för kundkännedom, och har inte bevarat sina kundkännedomsakter på det sätt som regelverket kräver, skriver FI i sin kommentar om beslutet.
FI konstaterar att man har undersökt en avgränsad del av penningtvättsregelverket under en kort tidsperiod, och att det går inte att dra någon bestämd slutsats om överträdelserna varit systematiska. Inte heller framstår bristerna på någon annan grund som särskilt klandervärda. JAK har dessutom vidtagit kraftfulla åtgärder för att komma till rätta med bristerna. Sammantaget innebär det att sanktionen stannar vid en anmärkning och en sanktionsavgift på 1,6 miljoner kronor, skriver FI.
Här kan du ta del av FI:s sanktionsbeslut, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium.