Etikett: penningtvätt

FI: Svenska storbanker följer inte reglerna mot penningtvätt

Posted on juni 20, 2024 by - Allmänt

De svenska bankerna följer i dag inte EU:s regelverk mot penningtvätt eftersom Bankgirot inte uppfyller kraven på informationsöverföring vid betalningar. Finansinspektionen har därför beslutat att förelägga SEB, Swedbank och Handelsbanken att åtgärda bristerna senast december 2026. 

Bakgrunden till föreläggandet är att samtliga banker och betaltjänstleverantörer inom EU som genomför elektroniska överföringar är skyldiga att se till att viss information om betalaren och betalningsmottagaren följer med överföringarna.

Bankgirot har en central roll i den svenska betalningskedjan eftersom en stor del av betalningarna i landet genomförs i Bankgirots system.

Samtidigt har Bankgirots system i dag begränsningar som innebär att de deltagande bankerna inte uppfyller penningtvättsregelverkets krav på informationsöverföring.

Därför förelägger nu Finansinspektionen Bankgirots svenska ägarbanker Handelsbanken, SEB och Swedbank att se till att säkerställa att de uppgifter som krävs följer med överföringar inom Sverige. Enligt föreläggandena ska de tre bankerna vidta åtgärder för att säkerställa att överföringar mellan betalkonton inom landet senast den 31 december 2026 ska åtföljas av betalarens och betalningsmottagarens betalkontonummer.

— Vi har under en längre tid granskat hur ägarbankerna arbetar med den här frågan och hur de planerar att komma till rätta med problemet. Nu väljer vi att gå vidare med en skarp tidsram. Vi förväntar oss att dessa brister ska åtgärdas, säger FI:s verksamhetsområdeschef Malin Alpen i en kommentar.

FI understryker att begränsningarna i Bankgirots system påverkar samtliga deltagare i Bankgirot och Dataclearingen, men att föreläggandet riktas till ägarna av Bankgirot eftersom det är ägarna som har praktiska möjligheter att se till att bristerna åtgärdas.

Även Danske Bank och Nordea är delägare i Bankgirot. Där har FI inte samma rättsliga möjligheter att ingripa eftersom det rör sig om utlandsregistrerade banken, men man har kontaktat de berörda tillsynsmyndigheterna i Danmark och Finland och uppmärksammat dem på bristerna och kommer följa upp frågan framåt.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s föreläggande till SEB.


FI ska granska arbetet mot penningtvätt i 15 VP-bolag

Posted on oktober 16, 2023 by - Allmänt

FI meddelade på måndagen att man kommer att genomföra en fördjupad analys av hur företag som bedriver värdepappersrörelse motverkar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Syftet med den fördjupade analys, som genomförs i form av en kartläggning, är enligt FI att få en ökad förståelse för vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns hos företag som bedriver värdepappersrörelse.

Kartläggningen kommer att fokusera på risker kopplade till företagens produkter och tjänster, kunder och distributionskanaler, samt på företagens interna kontroller för att motverka dessa risker.

— Företag som bedriver värdepappersrörelse löper också risk att utnyttjas för penningtvätt. Därför är det viktigt att de har tydliga rutiner på plats för att motverka den risken, säger Petra Bonderud, biträdande avdelningschef på avdelningen penningtvättstillsyn på FI, i en kommentar.

I kartläggningen ingår 15 värdepappersbolag och banker som bedriver värdepappersrörelse.

FInansinspektionen konstaterar i sin kommentar att det ingår i tillsynsmyndighetens uppdrag att se till att finansiella företag i Sverige följer penningtvättslagen. Uppdraget omfattar samtliga sektorer under FI:s tillsyn, inklusive värdepappersrörelse.

Ännu ett åtal för penningtvätt i maskopi med Folksamanställd

Posted on september 8, 2023 by - Sak

En 29-årig man bosatt i Malmö har åtalats för penningtvättsbrott. Enligt åtalet har brottet utförts i samarbete med en handläggare på Folksam som har upprättat falska skadeanmälningar och utan grund betalat ut pengar till olika försäkringstagare.

Enligt åtalet har den 29-årige mannen uppsåtligen ställt sitt bankkonto till förfogande och den 15 mars 2021 mottagit 31 195 kronor, som betalats ut av handläggaren.

Han har därefter hanterat pengarna genom att ta ut dem och föra dem vidare.

— Åtgärderna har syftat till att dölja att pengarna härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig dem, heter det i stämningsansökan.

Den åtalade i målet förnekar brott.

Åtalet gäller ett i raden av misstänkta bedrägerier och penningtvättsbrott som utförts i samarbete med handläggaren på Folksam. Åtal mot handläggaren kan enligt åklagare komma att väckas senare under hösten.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av åtalet.


Två nya åtal för penningtvätt i samarbete med Folksamanställd

Posted on augusti 20, 2023 by - Sak

Åtal har väckts vid Malmö tingsrätt i två nya fall  för penningtvätt i samarbete med en skadehandläggare anställd på Folksam. 

I det ena fallet rör det sig om en 36-årig man bosatt i Malmö som anklagas för i februari 2021 ha upplåtit sitt konto för att ta emot 38 190 kronor på sitt bankkonto i samband med att den anställda på Folksam upprättade en falsk skadeanmälning. I samband med detta förde han över 38 000 kronor till ett annat bankkonto och gjorde därefter flera inköp och överföringar. Den åtalade mannen förnekar brott.

— Åtgärderna har syftat till att dölja att pengarna härrör från brott eller att främja möjligheterna för annan att tillgodogöra sig dem, skriver åklagaren i stämningsansökan.

I det andra fallet åtalas en 35-årig man bosatt i Malmö. Han mottog 36 190 kronor på sitt bankkonto i mars 2021, i samband med att handläggaren upprättade en falsk skadeanmälan. Därefter överfördes pengar till andra bankkonton, varefter pengarna togs ut i kontanter genom bankomatuttag. Den åtalade förnekar brott med hänvisning till att han varit föremål för utpressning och agerat i nöd. Han polisanmälde den påstådda utpressningen i april 2021, kort tid efter det att han kontaktats av Folksam angående återkrav på utbetalningen.

Enligt åklagare kan åtal mot skadehandläggaren som tidigare arbetade på Folksam i Helsingborg komma att väckas under september.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av det första åtalet och här hittar du det andra åtalet.


Åtal för penningtvätt i maskopi med skadehandläggare på Folksam

Posted on augusti 11, 2023 by - Sak

En 35-årig Malmöbo har åtalats för penningtvätt i samband med ett försäkringsbedrägeri som genomförts i samarbete med en anställd skadehandläggare på Folksam. 

Åtal har väckts vid Malmö tingsrätt mot en 35-årig man för penningtvätt i samband med ett försäkringsbedrägeri som genomfördes år 2021.

Enligt åtalet har Folksam har utsatts för brott — antingen trolöshet mot huvudman eller bedrägeri — i flera olika fall genom att en bolagets skadehandläggare upprättat falska skadeanmälningar och på helt påhittade grunder betalat ut pengar till olika försäkringstagare, vilket inneburit vinning för skadehandläggaren och skada för försäkringsbolaget.

I samband med en falsk skadeanmälan har 35-åringen ställt sitt bankkonto till förfogande och mottagit 31 695 kronor på sitt konto. Pengarna har sedan tagits ut och förts vidare.

Av åtalet framgår att Folksams system inte registrerat några telefonsamtal rörande skadeanmälan som skadehandläggaren hävdar har ägt rum.

— Åtgärderna har syftat till att dölja att pengarna härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig dem, heter det i stämningsansökan.

Detta åtal är ett i raden av liknande åtal som gäller personer som bistått skadehandläggaren vid Folksam att genomföra försäkringsbedrägerierna.

Skadehandläggaren vid Folksam — som inte längre arbetar kvar vid bolaget — misstänks totalt för över 70 liknande bedrägerier. Åklagaren i målet uppger för Sak & Liv att åtal mot skadehandläggaren kan väntas under september månad.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av åtalet.


FI granskar risken för penningtvätt i svenska livförsäkringsbolag

Posted on maj 15, 2023 by - Liv

FI meddelar att man nu kommer att genomföra en fördjupad analys för att ta reda på hur livbolag hanterar riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Som ett led i kartläggningen kommer 13 livförsäkringsföretag att få besvara en enkät.

Syftet med den fördjupade analys är enligt Finansinspektionen att få en ökad förståelse för vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i branschen, och hur företagen hanterar dem med utgångspunkt i penningtvättslagen.

Kartläggningen kommer att fokusera på de risker som är kopplade till företagens produktutbud och affärsmodell — när försäljningen delvis sker via försäkringsförmedlare — och på företagens interna kontroller för att motverka dessa risker.

Finansinspektionen påpekar att det ligger i tillsynsmyndighetens uppdrag att ansvara för tillsynen av att finansiella företag i Sverige följer penningtvättslagen, vilket gäller samtliga sektorer under FI:s tillsyn.

De bolag som kommer att granskas av FI är:

  • Folksam Fondförsäkringsaktiebolag (publ)
  • Folksam ömsesidig livförsäkring
  • Futur Pension Försäkringsaktiebolag
  • Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension
  • Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ)
  • Handelsbanken Liv Försäkringsaktiebolag
  • Länsförsäkringar Fondliv Försäkringsaktiebolag (publ)
  • Movestic Livförsäkring AB
  • Nordea Livförsäkring Sverige AB
  • Nordnet Pensionsförsäkring AB
  • SPP Pension & Försäkring AB (publ)
  • Swedbank Försäkring AB
  • SEB Pension och Försäkring AB

Dömdes till villkorlig dom efter försäkringsbedrägeri mot Folksam

Posted on februari 6, 2023 by - Sak

En 32-årig kvinna har av Värmlands tingsrätt dömts till villkorlig dom för penningtvätt efter ett försäkringsbedrägeri mot Folksam.

Bakgrunden är att 32-åringen år 2021 lämnade en falsk skadeanmälan till Folksam, som lurades att betala ut försäkringsersättning på 31 646 kronor. Hon hävdade att hon fått två elcyklar stulna. Vid en senare kontroll kund dock Folksam konstatera att just dessa cykelmodeller inte fanns till salu när hon uppgav sig ha köpt dem.

Enligt åtalet har hon tillhandahållit sitt konto i Handelsbanken för insättning av pengarna som från bedrägeriet i syfte att föra vidare eller omsätta pengarna.

— Åtgärderna har vidtagits i syfte att dölja att pengarna kommer från brott eller brottslig verksamhet eller främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde, skrev åklagaren i sin gärningsbeskrivning.

32-åringen har erkänt brottet.

Hon döms nu för penningtvätt till villkorlig dom och dagsböter på 1 500 kronor. Hon ska även återbetala den utbetalade försäkringsersättningen på 31 646 kronor till Folksam.

Ärendet är kopplat till en polisutredning i Skåne där en handläggare på Folksam misstänkts ha arrangerat en rad olika försäkringsbedrägerier i samarbete med kunder till bolaget.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av domen, som meddelades i november.


FI ger Länsförsäkringar Bank anmärkning och sanktion på 90 Mkr

Posted on december 14, 2022 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade på onsdagsmorgonen att Länsförsäkringar Bank får en anmärkning och en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor för att banken enligt FI:s mening uppvisat brister i arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt regelverket för arbete mot penningtvätt ska banken övervaka sina pågående affärsförbindelser och enstaka transaktioner och även rapportera misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism till Polismyndigheten.

Enligt FI:s undersökning har det funnits brister i hur Länsförsäkringar Bank har följt reglerna för att upptäcka avvikande aktiviteter och transaktioner som kan innebära en risk för att banken utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Länsförsäkringar Bank har visserligen använt ett system för att övervaka transaktioner. Men enligt FI har det automatiserade systemet varit bristfälligt vilket innebär att det har funnits risk för att banken kan ha utnyttjats för penningtvätt och finansiering av terrorism.

— Större banker hanterar stora mängder transaktioner. Då krävs det automatiserade system för att upptäcka de transaktioner som är misstänkta. Men det räcker inte att bara ha ett system, det måste också anpassas efter de risker som verksamheten utsätts för, och utformas på det sätt som krävs för att upptäcka misstänkta beteenden. Här har banken uppenbart brustit i det viktiga arbetet att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism, säger FI:s vikarierande generaldirektör Susanna Grufman i en kommentar.

Det som FI anmärker på är att systemet för transaktionsövervakning inte har beaktat den individuella kännedom som Länsförsäkringar Bank har om sina kunder. Systemet har inte heller inte tagit hänsyn till kundernas riskklass, eller samtliga de risker som banken själv har identifierat i sin allmänna riskbedömning. Detta har enligt FI försämrat förutsättningarna för bankens att upptäcka avvikande kundbeteenden och stoppa misstänkta transaktioner och rapportera dem till Finanspolisen. Enligt FI har Länsförsäkringar Bank inte heller validerat sin modell för transaktionsövervakning och har även saknat vissa rutiner och riktlinjer.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


FI granskar hur fyra betaltjänster efterlever regler om penningtvätt

Posted on december 1, 2022 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade på torsdagen att man nu inleder en granskning av hur fyra registrerade betaltjänstleverantörer följer reglerna om penningtvätt, särskilt när det gäller gränsöverskridande transaktioner. 

FI kommer att undersöka hur företagen följer penningtvättsregelverkets krav när det gäller den allmänna riskbedömningen, riskbedömning av kunder, åtgärder för kundkännedom och rapportering.

De fyra företag som ingår i undersökningen är:

  • Amal Express Ekonomisk förening
  • Amiin Capital Handelsbolag
  • Hayat AB
  • Taran Express Handelsbolag

FI konstaterar i en kommentar att transaktioner till och från utlandet innebär en särskilt hög risk för penningtvätt. Vissa betaltjänster använder internationella överföringar utanför det traditionella banksystemet, där överföringar går ofta till högriskländer och inte sällan involverar kontanter.

Många tjänster ett berättigat och legitimt syfte, exempelvis när gästarbetare skickar pengar till sina hemländer. Samtidigt bedömer FI att tjänster av detta slag också innebär en särskilt hög risk för penningtvätt som finansiering av terrorism.

— Genom vårt arbete med att identifiera risker och vår samverkan med andra myndigheter ser vi flera förhöjda risker, särskilt med transaktioner som genomförs utanför det traditionella banksystemet. Därför vill vi nu undersöka hur ett antal verksamhetsutövare som erbjuder dessa tjänster hanterar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, säger Petra Bonderud, biträdande avdelningschef med ansvar för penningtvättstillsynen, i en kommentar.

FI granskar hur fyra valutaväxlare följer penningtvättsreglerna

Posted on januari 7, 2022 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar att man har beslutat att inleda en undersökning om hur fyra valutaväxlingsföretag i Sverige följer regelverket mot penningtvätt. Enligt FI görs undersökningen mot bakgrund av att valutaväxling innebär en hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.

FI konstaterar att transaktioner med kontanter innebär en att möjligheten att spåra pengarna minskar. Sedlar i höga valörer gör det också möjligt att flytta stora värdemängder anonymt.

— Detta sammantaget gör kontanter särskilt attraktiva för kriminella aktörer. Att kontanter används allt mindre i det svenska samhället riskerar att göra växling av svenska valörer till en verksamhet som är särskilt utsatt för penningtvätt, heter det i informationen från FI.

De fyra företag som berörs av undersökningen är Euro World AB, Bergs Exchange & Travel AB, My Change Scandinavia AB och Safety Financial Services AB.

FI kommer nu att undersöka hur de fyra företagen följer penningtvättsregelverkets krav när det gäller den allmänna riskbedömningen, riskbedömning av kunder, rutiner och riktlinjer för kundkännedom och åtgärder för kundkännedom.

— För företag vars verksamhet till stor del genomförs i kontanter blir det särskilt viktigt att ha koll på de risker som detta innebär. Därför inleder vi nu undersökningar för att kontrollera att dessa fyra företag är tillräckligt rustade för att hantera dessa risker, säger Petra Bonderud, biträdande avdelningschef med ansvar för penningtvättstillsynen, i en kommentar.

Åtal för svindleri mot Swedbanks tidigare VD Birgitte Bonnesen

Posted on januari 4, 2022 by - Allmänt

Ekobrottsmyndigheten meddelade på tisdagen att Swedbanks tidigare VD Birgitte Bonnesen åtalats för grovt svindleri, i andra hand grov marknadsmanipulation.

Det är chefsåklagare och förundersökningsledare Thomas Langrot vid Ekobrottsmyndigheten i Stockholm som har fattat beslut om åtal.

Enligt åtalet har den tidigare VD:n vid upprepade tillfällen under 2018 och 2019 spridit vilseledande uppgifter med innebörden att banken inte hade eller haft problem med AML-processerna, det vill säga penningtvätt,  i bankens verksamhet i Estland.

Enligt mediauppgifter är detta första gången som en tidigare VD för en svensk storbank står under åtal.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av åtalet.


Här är den nya vägledningen mot penningtvätt för försäkringsförmedlare

Posted on december 7, 2021 by - Förmedling

Simpt — Svenska institutet mot penningtvätt — har tagit fram en ny vägledning om kundkännedom för försäkringsförmedlare vid riskbedömning av kund.

Simpt bildades 2016 för att ta fram vägledning för hur företag i finanssektorn ska tolka och tillämpa regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bakom Simpt står sju branschorganisationer inom den finansiella sektorn: Finansbolagens Förening, Fondbolagens förening, Sparbankernas Riksförbund, Svensk Försäkring, Svensk Värdepappersmarknad, Svenska Bankföreningen och Svenska försäkringsförmedlares förening.

Nyligen presenterades en ny vägledningen om kundkännedom för försäkringsförmedlare vid riskbedömning av kund.

Vägledningen beskriver hur branschen tolkar och tillämpar penningtvättsregelverket, och syftar till att stärka kundskyddet när det exempelvis gäller personuppgifter, och att öka tilliten till försäkringsförmedarbranschen.

— Att stärka kundskyddet och arbete proaktivt tillsammans med andra aktörer inom Simpt är en viktigt del i det förebyggande arbetet och motverkandet av penningtvätt. SFM vill tacka alla sina medlemmar som bidragit i arbetet med framtagandet av den nya vägledningen om kundkännedom inom ramen för Simpt, säger SFM:s chefsjurist och tillträdande VD Per Johan Gidlund i en kommentar.

Andra vägledningar som lanserats nyligen gäller bland annat:

  • Avsluta affärsförbindelse.
  • Verklig huvudman.
  • Behandling av personuppgifter.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av vägledningen för förmedlare.


FI: Danske Bank har brustit i arbetet mot penningtvätt

Posted on oktober 20, 2021 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelar i dag att man konstaterat att Danske Bank har brustit i sitt arbete mot penningtvätt. Banken har inte i tillräckligt stor utsträckning  bedömt risken för hur bankens produkter och tjänster i Sverige kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, menar FI. Danske Bank ska nu enligt ett föreläggande åtgärda bristerna senast den 30 juni nästa år.

FI inledde sin undersökning av banken i juni förra året. Enligt FI har det framkommit brister i Danske Banks arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Visserligen har banken åtgärdat en del av bristerna och presenterat åtgärdsplaner, men FI anser att banken tar för lång tid på sig att genomföra åtgärderna. Därför förelägger nu FI Danske Bank att vidta rättelse.

− Den allmänna riskbedömningen är avgörande för hur en bank utformar sitt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism, då den ligger till grund för väsentliga delar av bankens övriga åtgärder inom området, det är därför oerhört viktigt att banken åtgärdar denna brist skyndsamt, säger Karin Lundberg, chef för FI:s verksamhetsområde Bank, i en kommentar.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


”Tjänstepensionsverksamhet bör undantas från penningtvättsregler”

Posted on augusti 26, 2021 by - Liv

Tjänstepensionsverksamhet bör undantas helt från regelverket mot penningtvätt. Det menar Svensk Försäkring i ett konsultationssvar om EU:s nya penningtvättsregelverk, och vill nu att finansdepartementet under kommande EU-förhandlingar ska driva frågan.

Konsultationen sker med anledning av att EU-kommissionen nyligen presenterade ett lagstiftningspaket som innebär grundläggande förändringar på penningtvättsområdet.

De regler som försäkringsföretag och andra verksamhetsutövare ska tillämpa ska, enligt förslagen, finnas i en direkt tillämplig EU-förordning och därmed inte längre i nationell lagstiftning. Regelverket föreslås också bli mera detaljerat än i dag. EU-kommissionen vill även inrätta en ny EU-myndighet med ansvar för penning­tvätt­frågor. Den nya myndigheten föreslås få utöva direkt tillsyn över vissa verk­sam­hets­­­utövare med gränsöverskridande verksamhet och omfattande penningtvättsrisker.

Finansdepartementet har skickat ut förslagen för synpunkter inför förhandlingarna på EU-nivå. Svensk Försäkring framhåller i sitt yttrande vikten av att regelverket är riskbaserat. Då kan resurser användas där de gör störst nytta.

— Vi är därför tveksamma till att reglerna ska finnas i en EU-förordning i stället för i den svenska penningtvättslagen, säger Johan Lundström, chefsjurist på Svensk Försäkring, i en kommentar.

— Förslaget innebär ökad detaljreglering och minskat ut­rymme för att an­passa EU-regleringen till nationella förhållanden. Vi ser också tydliga risker om den direkta tillsynen över verksamhetsutövarna i större utsträckning flyttas till EU-nivån. Branschen sätter värde på Finansinspektionens roll i tillsynen.

I sitt svar lyfter Svensk Försäkring också betydande svårigheter för tjänstepensionsverksamheter att följa penning­tvättsreglerna. Denna fråga har branschen lyft flera gånger tidigare. Svensk Försäkring har förhoppningen att frågan ska kunna lösas i de kommande förhandlingarna. Trots att den svenska lagstiftaren har konstaterat att risken för penningtvätt är låg i tjänstepensionsverksamheter har det varit svårt att förändra regelverket med de nuvarande EU-reglerna.

— Penningtvättsregelverket bör inte tillämpas på tjänstepensionsverksamhet. Sådan verksamhet som drivs av tjänstepensionsföretag är redan undantagen och motsvarande undantag bör gälla även för livförsäkrings­före­tagens tjänstepensionsverksamhet. Jag hoppas och utgår ifrån att Finansdepartementet vill driva detta i EU-förhandlingarna, understryker Johan Lundström.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av yttrandet från Svensk Försäkring.


Svensk Försäkring gillar nytt lagförslag mot penningtvätt

Posted on augusti 24, 2021 by - Allmänt

Svensk Försäkring  säger i sitt remissyttrande att man ställer sig positiv till de förslag om att underlätta informationsutbyte mellan olika aktörer på penningtvättsområdet som har lagts fram i ett utredningsbetänkande.

Det är utredningen om stärkta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som har lagt fram nya förslag. Förslagen handlar bland annat om infor­mations­utbyte mellan myndigheter och företag som omfattas av penning­tvätts­regel­verket.

Svensk Försäkring skriver att man ser positivt på lagförslagen, och framhåller att ett ­ökat informationsutbyte kan bidra till ett effektivare arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

— Vi tycker också att det är bra att utredningen föreslår att andra aktörer än banker, till exempel försäkringsföretag, ska kunna delta, skriver Svensk Försäkring.

Svensk Försäkring konstaterar att penningtvättsregelverket är omfattande och lämnar utrymmet för tolkningar, och att man mot den bakgrunden tillsammans med andra branschorganisationer har bildat Svenska institutet mot penningtvätt, Simpt. Simpt arbetar med vägledning för hur försäkringsföretag och andra inom den finan­siella sektorn ska tolka och tillämpa reglerna. I sitt remissyttrande instämmer Svensk Försäkring med ut­red­ningens tankar om att Finansinspektionen bör arbeta för att verksamhetsutövarna lättare ska få tillgång till olika typer av vägledande information.

Här kan du ta del av Svensk Försäkrings remissyttrande, under förutsättning att du har ett abonnemang på Sak & Liv Premium. Och här kan du ta del av utredningsförslaget.