Etikett: anmärkning

LF Bank: Vi ser allvarligt på att FI anser att vi har brister

Posted on december 14, 2022 by - Allmänt

Länsförsäkringar Bank ser allvarligt på att FI anser att banken har brister i transaktionsövervakningen. Det säger VD Sven Eggefalk i en kommentar till FI:s beslut att meddela banken en anmärkning i kombination med den sanktionsavgift på 90 miljoner kronor. 

I dag på morgonen meddelade Finansinspektionen att myndighetens styrelse beslutat att Länsförsäkringar Bank tilldelas en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor, kopplat till en undersökning under förra året om hur banken efterlevt reglerna om övervakning och rapportering. Undersökningen fokuserade på bankens hantering av höghastighetstransaktioner och utlandsbetalningar.

Enligt FI har det funnits brister i hur banken följer reglerna i penningtvättsregelverket när det gäller övervakning av affärsförbindelser och enstaka transaktioner, modellriskhantering, rutiner och riktlinjer för modellriskhantering och validering samt rutiner och riktlinjer för övervakning.

Visserligen har banken haft ett automatiserat system för transaktionsövervakning, men FI påpekar att för att ett sådant system ska fungera på rätt sätt måste det konstrueras så att det tar hänsyn till de risker som banken redan tidigare har identifierat i sin allmänna riskbedömning, den kännedom banken har om sina kunder och kundernas riskklass. Detta har banken inte gjort, menar FI.  Banken har också i viss utsträckning saknat dokumenterade rutiner och riktlinjer för övervakningen.

FI skriver i sit beslut att överträdelserna är sådana att Finansinspektionen bedömer att det finns skäl att ingripa mot banken. Dock är överträdelserna inte så allvarliga att det finns anledning att återkalla bankens tillstånd eller meddela banken en varning och⁄ FI nöjer sig därför med att ge Länsförsäkringar Bank en anmärkning förenad med en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.

Sven Eggefalk, VD för Länsförsäkringar Bank, lämnar nu följande kommentar till FI:s beslut i ett pressmeddelande i dag på morgonen:

— Vi ser självfallet allvarligt på att Finansinspektionen anser att vi har brister i vår transaktionsövervakning. Det är oacceptabelt både utifrån våra egna krav, kundernas förväntningar och de regelverk vi har att följa.  Vi har och kommer att vidta flera åtgärder, vilket är en självklarhet för att skydda våra kunder och det samhälle vi verkar i.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


FI-anmärkningar mot Svea Banks och Resurs Banks kreditprövning

Posted on juni 22, 2022 by - Allmänt

Finaninspektionen har beslutat att meddela anmärkningar och sanktionsavgifter till Svea Ekonomi, numera sammanlaget med Svea Bank, och Resurs Bank på grund av brister i kreditprövningar av konsumenter som fått stora blancolån. De båda bankerna får nu betala sanktionsavgifter på 45 miljoner kronor respektive 50 miljoner kronor.

Enligt FI:s undersökningar har Svea Ekonomi och Resurs Bank inte har grundat sina kreditprövningar på tillräckliga uppgifter om konsumenternas ekonomiska förhållanden bland annat för att de har använt sig av bristfälliga uppgifter om konsumenternas skuldsituation. Detta har inneburit att de inte har beaktat alla skulder som en konsument kan ha haft, till exempel storleken på eventuella bolån. Företagen har också bortsett från vilka utgifter som konsumenterna har haft för boende, barn och lån som de haft sedan tidigare. Enligt  FI har denna typ av information stor betydelse för att kunna bedöma om en konsument kan betala tillbaka ett lån. Med andra ord har företagen inte gjort ordentliga kreditprövningar, menar FI.

– Ordentliga kreditprövningar är det viktigaste skyddet för att konsumenter inte ska hamna i skuldfällor. Att företagen helt har bortsett från utgifter som är centrala för konsumenter och inte ens har beaktat storleken på eventuella bolån är anmärkningsvärt, säger FI:s biträdande generaldirektör Susanna Grufman i en presskommentar.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet som rör Svea Bank och här beslutet som rör Resurs Bank.


SEB tvingas betala 1 miljard kronor i sanktionsavgift till FI

Posted on juni 25, 2020 by - Allmänt

SEB får en anmärkning och tvingas dessutom betala 1 miljard kronor i sanktionsavgift, på grund av bankens brister i hanteringen av misstänkt penningtvätt i dotterbolagen i Baltikum. Det beslutade FI:s styrelse på torsdagsmorgonen. 

Beslutet om sanktionen fattas sedan FI genomfört en undersökning av bankens styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i bankens dotterbolag i de baltiska länderna.

Bakgrunden till beslutet är att SEB enligt FI inte har identifierat risken för penningtvätt i den baltiska verksamheten tillräckligt bra och har haft brister i sin styrning och kontroll av de baltiska dotterbankernas åtgärder mot penningtvätt.

– Trots att det varit förhöjd risk för penningtvätt i Baltikum har banken agerat för lite och för sent, säger generaldirektör Erik Thedéen i en presskommentar.

FI:s undersökning sträcker sig från och med 2015 fram till och med första kvartalet 2019. Undersökningen visar att SEB:s dotterbanker i Baltikum har varit utsatta för förhöjd risk för penningtvätt — dels på grund av det geografiska läget, dels för att kunder med högre risk för penningtvätt stått för en ansenlig del av dotterbankernas affärsvolymer och transaktioner.

Samtidigt visar undersökningen att banken har brustit i att identifiera och hantera risken för penningtvätt. Banken har inte heller lyckats åtgärda bristerna som identifierats av bankens kontrollorgan i tillräcklig utsträckning. Dessutom har SEB:s interna kontrollfunktioner och transaktionsövervakning inte fått tillräckligt med resurser, menar FI.

Nu har SEB på senare år vidtagit — och planerar att vidta — åtgärder för att komma tillrätta med bristerna. Men FI bedömer ändå att bankens brister under perioden inneburit att banken inte har levt upp till de krav som lagen kräver. Därför är beslutet att SEB får en anmärkning och en sanktionsavgift på 1 miljard kronor.

FI har även undersökt hur SEB:s svenska verksamhet har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken. FI har här förelagt banken att vidta åtgärder för att förbättra sin övervakning av transaktioner.

Vid en pressträff på eftermiddagen i dag, med FI:s generaldirektör Erik Thedéen och FI:s tidigare chefsjurist Per Håkansson som har haft i särskilt uppdrag att leda sanktionsprövningen av SEB, kommer FI att ge ytterligare kommentarer till beslutet.

Det var i december förra året som FI meddelade att man går vidare till en sanktionsprövning när det gäller undersökningen av SEB:s verksamhet i de baltiska länderna. Ursprungligen var avsikten att presentera resultatet av sanktionsprövningen i april, men på grund av corona-krisen sköts datumet för redovisningen senare upp till juni.

FI:s undersökning av SEB:s styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i dotterbolagen i Baltikum har genomförts i samarbete med tillsynsmyndigheterna i Estland, Lettland och Litauen. FI har undersökt SEB:s styrning av arbetet mot penningtvätt i de baltiska dotterbolagen medan de baltiska tillsynsmyndigheterna undersökt hur SEB:s baltiska dotterbolag har följt penningtvättsregelverket i sin verksamhet. SEB:s estniska dotterbolag får i dag även ett föreläggande och en sanktionsavgift av den estniska tillsynsmyndigheten för brister i arbetet för att motverka penningtvätt i Estland. Bankens baltiska dotterbolag har också tidigare fått en sanktion i Lettland och ett föreläggande att rätta till brister i Litauen.

Samtliga tillsynsmyndigheter i Sverige och Baltikum har i och med detta avslutat sina undersökningar gällande SEB:s arbete mot penningtvätt.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut om SEB.