Etikett: sanktionsavgift

Swedbank får anmärkning av FI och sanktionsavgift på 850 Mkr

Posted on mars 15, 2023 by - Allmänt

Finansinspektionen meddelade i dag på morgonen att man beslutat att tilldela Swedbank en anmärkning och att banken ska betala en sanktionsavgift på 850 miljoner kronor. Bakgrunden till beslutet är bristande intern kontroll vid ändring av ett systemkritiskt it-system som ledde till att nära en miljon bankkunder fick felaktig information om hur mycket pengar man hade på sina bankkonton.

Det var den 28 och 29 april förra året som det inträffade en större it-incident hos Swedbank i samband med en ändring i ett systemkritiskt it-system.

FI:s undersökning visar nu att det gjordes ett manuellt fel vid parametersättningen i systemet, vilket utlöste it-incidenten. Det innebar att cirka 1,7 miljoner transaktioner till omkring 1,1 miljoner konton, som tillhörde närmare 960 000 kunder, stoppades.

Närmare en miljon kunder fick därmed felaktiga saldon på sina konton där det såg ut som att det saknades pengar.

Enligt Finansinspektionen gjorde Swedbank ändringen i systemet utan att följa sina rutiner för hur sådana ändringar ska genomföras. FI konstaterar också att Swedbank saknade ändamålsenliga kontrollmekanismer som säkerställde att banken följde rutinerna. Därigenom har Swedbank brutit mot centrala regler om intern kontroll, menar FI. Enligt de fastslagna rutinerna skulle det bland annat ha genomförts en risk- och konsekvensanalys i samband med förändringen, och banken skulle ha tagit hänsyn till tidpunkten för förändringen bland annat utifrån när löneutbetalningar sker.

— Banken frångick sina egna rutiner. Det bidrog till att ett mycket stort antal personer fick omfattande problem med att sköta sina grundläggande banktjänster. Nära en miljon kunder fick felaktiga saldon på sina konton och många kunde inte heller göra betalningar. Det inträffade visar att det kan få allvarliga konsekvenser när rutiner frångås och den interna kontrollen inte upprätthålls, säger vikarierande generaldirektör Susanna Grufman.

FI menar att den bristande interna kontrollen har haft potentiella effekter på stabiliteten i det finansiella systemet.

Samtidigt slår FI fast att det har inte rört sig om en långvarig eller systematisk överträdelse, och att Swedbank har vidtagit åtgärder för att förstärka den interna kontrollen. FI nöjer sig därför med att ge banken en anmärkning och besluta om en sanktionsavgift på 850 miljoner kronor.

FI bedömer inte att sanktionen äventyrar bankens nuvarande verksamhet  med hänsyn till att banken är välkapitaliserad, visar lönsamhet och har en god likviditetstäckningsgrad.

Beslutet om anmärkningen och sanktionsavgiften fattades i går tisdag av Finansinspektionens styrelse.

Företrädare för Finansinspektionens, vikarierande generaldirektör Susanna Grufman och chefsjurist Eric Leijonram, kommer att kommentera beslutet klockan 10 på onsdagsförmiddagen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


LF Bank: Vi ser allvarligt på att FI anser att vi har brister

Posted on december 14, 2022 by - Allmänt

Länsförsäkringar Bank ser allvarligt på att FI anser att banken har brister i transaktionsövervakningen. Det säger VD Sven Eggefalk i en kommentar till FI:s beslut att meddela banken en anmärkning i kombination med den sanktionsavgift på 90 miljoner kronor. 

I dag på morgonen meddelade Finansinspektionen att myndighetens styrelse beslutat att Länsförsäkringar Bank tilldelas en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor, kopplat till en undersökning under förra året om hur banken efterlevt reglerna om övervakning och rapportering. Undersökningen fokuserade på bankens hantering av höghastighetstransaktioner och utlandsbetalningar.

Enligt FI har det funnits brister i hur banken följer reglerna i penningtvättsregelverket när det gäller övervakning av affärsförbindelser och enstaka transaktioner, modellriskhantering, rutiner och riktlinjer för modellriskhantering och validering samt rutiner och riktlinjer för övervakning.

Visserligen har banken haft ett automatiserat system för transaktionsövervakning, men FI påpekar att för att ett sådant system ska fungera på rätt sätt måste det konstrueras så att det tar hänsyn till de risker som banken redan tidigare har identifierat i sin allmänna riskbedömning, den kännedom banken har om sina kunder och kundernas riskklass. Detta har banken inte gjort, menar FI.  Banken har också i viss utsträckning saknat dokumenterade rutiner och riktlinjer för övervakningen.

FI skriver i sit beslut att överträdelserna är sådana att Finansinspektionen bedömer att det finns skäl att ingripa mot banken. Dock är överträdelserna inte så allvarliga att det finns anledning att återkalla bankens tillstånd eller meddela banken en varning och⁄ FI nöjer sig därför med att ge Länsförsäkringar Bank en anmärkning förenad med en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.

Sven Eggefalk, VD för Länsförsäkringar Bank, lämnar nu följande kommentar till FI:s beslut i ett pressmeddelande i dag på morgonen:

— Vi ser självfallet allvarligt på att Finansinspektionen anser att vi har brister i vår transaktionsövervakning. Det är oacceptabelt både utifrån våra egna krav, kundernas förväntningar och de regelverk vi har att följa.  Vi har och kommer att vidta flera åtgärder, vilket är en självklarhet för att skydda våra kunder och det samhälle vi verkar i.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut.


FI beslutade om sanktion på 10 Mkr för Celina Fondförvaltning

Posted on november 16, 2022 by - Allmänt

Finansinspektionen har beslutat att om en varning och en sanktionsavgift på 10 miljoner kronor för Celina Fondförvaltning AB.

Enligt en undersökning från FI har det funnits stora brister i Celinas hantering av intressekonflikter. FI menar att bolaget inte har vidtagit alla rimliga åtgärder för att förhindra att fondandelsägarna har påverkats negativt av detta. Bolaget har heller inte haft en organisation som minskat risken för intressekonflikter, menar FI.

Därmed har Celina enligt FI inte uppfyllt kravet på att handla uteslutande i fondandelsägarnas gemensamma intresse, och heller inte agerat med en sådan hög grad av aktsamhet som krävs vid placering av fondmedel.

— Celina har inte gjort tillräckligt för att sätta andelsägarnas intresse i första rummet. Vi ser allvarligt på det. Allmänhetens förtroende för fondmarknaden riskerar att skadas, säger biträdande generaldirektör Susanna Grufman i en kommentar.

FI betonar att de regler som Celina har brutit mot tillhör de mest centrala som ett fondbolag är skyldigt att följa och att då överträdelserna är allvarliga meddelas Celina en varning i förening med en sanktionsavgift på 10 miljoner kronor.

Beslutet om varningen och sanktionen fattades av FI:s styrelse den 15 november.

Celina Fondförvaltning var tidigare verksamt under namnet Catella Fondförvaltning. I våras uteslöts fondbolaget från premiepensionens fondtorg efter misstankar om brott mot avtalet med Pensionsmyndigheten. Finansinspektionen inledde sin undersökning av fondbolaget i februari i år sedan det framkommit att fondbolaget har gjort omfattande investeringar i ett bolag som är närstående ett av fondbolagets ägarbolag — Athenasegruppen — och att man har haft bristfällig hantering av intressekonfliikter där bland annat personer på ledande befattningar i fondbolaget även har haft ledande befattningar i ägarbolaget.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s sanktionsbeslut.