FI: Svenska storbanker följer inte reglerna mot penningtvätt
• ”Vi har under en längre tid granskat hur ägarbankerna arbetar med den här frågan och hur de planerar att komma till rätta med problemet. Nu väljer vi att gå vidare med en skarp tidsram. Vi förväntar oss att dessa brister ska åtgärdas”, säger FI:s verksamhetsområdeschef Malin Alpen.
De svenska bankerna följer i dag inte EU:s regelverk mot penningtvätt eftersom Bankgirot inte uppfyller kraven på informationsöverföring vid betalningar. Finansinspektionen har därför beslutat att förelägga SEB, Swedbank och Handelsbanken att åtgärda bristerna senast december 2026.
Bakgrunden till föreläggandet är att samtliga banker och betaltjänstleverantörer inom EU som genomför elektroniska överföringar är skyldiga att se till att viss information om betalaren och betalningsmottagaren följer med överföringarna.
Bankgirot har en central roll i den svenska betalningskedjan eftersom en stor del av betalningarna i landet genomförs i Bankgirots system.
Samtidigt har Bankgirots system i dag begränsningar som innebär att de deltagande bankerna inte uppfyller penningtvättsregelverkets krav på informationsöverföring.
Därför förelägger nu Finansinspektionen Bankgirots svenska ägarbanker Handelsbanken, SEB och Swedbank att se till att säkerställa att de uppgifter som krävs följer med överföringar inom Sverige. Enligt föreläggandena ska de tre bankerna vidta åtgärder för att säkerställa att överföringar mellan betalkonton inom landet senast den 31 december 2026 ska åtföljas av betalarens och betalningsmottagarens betalkontonummer.
— Vi har under en längre tid granskat hur ägarbankerna arbetar med den här frågan och hur de planerar att komma till rätta med problemet. Nu väljer vi att gå vidare med en skarp tidsram. Vi förväntar oss att dessa brister ska åtgärdas, säger FI:s verksamhetsområdeschef Malin Alpen i en kommentar.
FI understryker att begränsningarna i Bankgirots system påverkar samtliga deltagare i Bankgirot och Dataclearingen, men att föreläggandet riktas till ägarna av Bankgirot eftersom det är ägarna som har praktiska möjligheter att se till att bristerna åtgärdas.
Även Danske Bank och Nordea är delägare i Bankgirot. Där har FI inte samma rättsliga möjligheter att ingripa eftersom det rör sig om utlandsregistrerade banken, men man har kontaktat de berörda tillsynsmyndigheterna i Danmark och Finland och uppmärksammat dem på bristerna och kommer följa upp frågan framåt.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s föreläggande till SEB.
