Finansinspektionen meddelar att styrelsen har beslutat om en anmärkning och och en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor för Klarna för överträdelser av penningtvättsreglerna. Även Partner Fondkommission får en anmärkning och en sanktionsavgift. I Partners fall handlar det om överträdelser av reglerna om transaktionsrapportering och sanktionen är på ett betydligt lägre belopp: 100 000 kronor.
I dag på morgonen offentliggjorde Finansinspektionen två beslut om anmärkningar och sanktionsavgifter för två finansiella företag: Klarna Bank AB och Partner Fondkommission. Besluten fattades på tisdagen av FI:s styrelse.
Klarna: ”Betydande brister i riskbedömningen”
När det gäller Klarna FI har undersökt hur Klarna har följt penningtvättsreglerna under perioden 1 april 2021 till och med 31 mars 2022.
Enligt FI visar undersökningen att Klarna har överträtt flera centrala regler. FI konstaterar att den allmänna riskbedömningen har haft betydande brister, till exempel har den helt saknat bedömningar av hur bankens produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Banken har även saknat rutiner och riktlinjer som fångar upp alla situationer när kundkännedomsåtgärder ska vidtas för kunder som använder produkten faktura.
— Penningtvättsreglerna ska följas. Det är viktigt för att motverka risken för att företagets verksamhet kan utnyttjas av kriminella. Vår undersökning visar att Klarna inte har följt kraven på bland annat allmän riskbedömning och rutiner och riktlinjer för kundkännedomsåtgärder. Det är därför motiverat att ingripa mot banken, säger FI:s , generaldirektör Daniel Barr i en kommentar.
Samtidigt konstaterar FI att överträdelserna inte är sådana att det finns anledning att ge Klarna en varning eller att återkalla företagets tillstånd. Istället har FI beslutat att ge Klarna en anmärkning och en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor, mot bakgrund av de aktuella överträdelserna och företagets finansiella ställning.
Klarna lyfter i en kommentar fram att det handlar om ett komplext regelverk och att man ser fram emot fortsatt konstruktivt arbete med FI:
”Vi har idag mottagit Finansinspektionens beslut i rutinutredningen om Klarnas arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är viktigt att poängtera att beslutet gäller just regeltolkning och tillämpning och inte faktiska fall av penningtvätt. Utredningen inleddes i april 2022, och vi har sedan dess haft en konstruktiv dialog med myndigheten.
När Finansinspektionen inledde sin utredning av Klarnas arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism var vi den största svenska banken som hittills inte utretts, bortsett från statligt ägda SBAB. Branschen navigerar ett komplext regelverk, något som också påvisas av att samtliga övriga storbanker fått reprimander inom ramen för penningtvättsregelverket. Vi fortsätter att utveckla och stärka våra processer tillsammans med Finansinspektionen och andra intressenter.
Tillsammans med myndigheter och resten av branschen har vi ett gemensamt uppdrag om att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi tar detta ansvar på största allvar och kommer fortsätta göra vårt yttersta för att bidra till en stark och motståndskraftig finansiell sektor. Vi ser fram emot ett fortsatt konstruktivt samarbete med Finansinspektionen och välkomnar dialog med relevanta parter för att underlätta för alla aktörer på marknaden”, heter det i kommentaren från Klarna.
Partner Fondkommission: Rapporterade inte transaktioner
Bakgrunden till beslutet om Partner Fondkommission är att FI har undersökt om företaget har följt reglerna om rapportering av transaktioner med finansiella instrument enligt förordningen om marknader för finansiella instrument, Mifir.
Undersökningen visar enligt FI att det har funnits brister i Partners transaktionsrapportering. I samband med sju riktade nyemissioner har Partner utfört transaktioner som företaget har varit skyldigt att rapportera till FI men som det inte lämnats rapporter om.
— Värdepappersbolag ska rapportera in information om transaktioner som de utför. Det är en förutsättning för att Finansinspektionen ska kunna utöva en effektiv marknadsövervakning och tillse att marknadens aktörer följer bland annat reglerna om marknadsmissbruk. Det är därför viktigt att reglerna om transaktionsrapportering följs. Partner har överträtt reglerna genom att inte transaktionsrapportera, och därför finns det anledning att ingripa mot företaget, säger Daniel Barr.
Även när det gäller Partner Fondkommissionen menar FI att överträdelserna inte varit så allvarliga att det finns anledning att återkalla företagets tillstånd eller ge företaget en varning, utan istället stannar FI:s sanktion vid en anmärkning i förening med en sanktionsavgift på 100 000 kronor.
Partner Fondkommissions VD Torben Oskarsson säger i en kommentar att man framöver kommer att agera enligt regelverket som nu har förtydligats:
”Partner Fondkommission delar Finansinspektionen syn att det är viktigt att alla aktörer följer de regelverk som gäller på de finansiella marknaderna. Vi anser att myndigheten med dagens beslut förtydligat hur regelverket ska tolkas och kommer framgent att agera i enlighet med detta.”
Partner påpekar också att inga kunders intressen har åsidosatts eller kommit till skada till följd av det inträffade.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av sanktionsbeslutet som gäller Klarna och här beslutet som avser Partner Fondkommission.