Etikett: Ymer

Domstol beslutade om skattetillägg för nedskrivning av lån till Ymer

Posted on oktober 12, 2023 by - Förmedling

I en dom i ett skattemål konstaterar förvaltningsrätten i Stockholm att Ymer Partners moderbolag Xsave AB har gjort felaktiga nedskrivningar av lån och aktievärden i dotterbolagen Ymer Partners och Nord Fondkommission. Enligt domen ska därmed Xsave därmed betala ett skattetillägg på 1,7 miljoner kronor. 

Bakgrunden är att Xsave AB för beskattningsåret 2021 bland annat genomförde en nedskrivning av ett lån på 8,7 miljoner kronor till Ymer Partners.

Vid en granskning av bolagets deklaration konstaterade Skatteverket att aktiebolag inte ta upp kapitalvinster eller kapitalförluster på näringsbetingade andelar till beskattning och att det därför var fel att bokföra det avskrivna lånet som en intäkt.

Skatteverket ifrågasatte också, med motsvarande motivering, Xsaves nedskrivning av värdet på akter i dotterbolaget Nord Fondkommission.

Så här hette det i Skatteverkets beslut:

— Skatteverket anser att ni oriktigt ej har återfört gjord nedskrivning avseende förlust på aktier i dotterbolaget Nord fondkommission AB med 8 558 548 kr. Återföring av beloppet gjordes efter att Skatteverket påbörjat sin utredning. Skattetillägg för denna del blir härefter 8 558 548 x 1/4 x 40% = 855 854 kr. Ni har även oriktigt ej återfört förlustfordran ( 8 745 000 kr ) på dotterbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB till beskattning. Skattetillägg för denna del blir 8 745 000 x 1/4 x 40 % =874 500 kr.

Xsave var inte tillfreds med beskedet från Skatteverkets om skattetillägget och beslutade att överklaga till förvaltningsrätten i Stockholm.

Nu har domen kommit från förvaltningsrätten.

Domstolen går i sin dom helt på Skatteverkets linje och beslutar att Xsave, i enlighet med Skatteverkets tidigare beslut, ska betala skattetillägg på totalt 1,7 miljoner kronor.

— De aktuella felaktigheterna har upptäckts först efter att Skatteverket startat en utredning och ställt upprepade frågor till bolaget. Felaktigheterna skulle ha lett till att bolaget fått ett felaktigt avdrag uppgående till ett högt belopp. Det har inte framkommit att felaktigheterna berott på rena skrivfel eller liknande. Mot denna bakgrund anser förvaltningsrätten att skattetillägget står i rimlig proportion till felaktigheten och att det inte är oskäligt att ta ut skattetillägget med fullt belopp. Överklagandet ska därför avslås, skriver förvaltningsrätten bland annat i sin dom.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av domen.


Två bolag i Ymer Partners-gruppen har nu försatts i konkurs

Posted on juni 7, 2023 by - Förmedling

Två bolag i Ymer Partners-gruppen — Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB och Ymer Partners AB — har nu försatts i konkurs. Konkursbesluten fattades den 1 juni av Stockholms tingsrätt.

Konkursförvaltare för båda bolagen är advokat Helena Ståbi vid Christensson & Roth Advokater AB.

Ymer Försäkringsförmedling & Investeringspartners AB har fungerat som moderbolag för Ymer partners-gruppen och även varit franchisegivare till Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners KB och Ymer Förmögenhetsrådgivning AB. Bolaget har haft bifirman Xsave Partner för den del av verksamheten som avser privatpersoner och Ymer Försäkringsförmedling Partners för den del av verksamheten som avser försäkringsförmedling.

Ymer Partners AB registrerades för försäkringsdistribution vid Finansinspektionen år 2015, då under namnet Stellar Capital AB. Under förra året meddelade bolaget Finansinspektionen att man har avslutat sin verksamhet inom försäkringsförmedling och därför ville återlämna sitt tillstånd.

Tidigare under våren ändrades styrelsen för samtliga bolag i Ymer Partners-gruppen så att Oskar Karlsson blev enda ordinarie styrelseledamot i Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB, Ymer Förmögenhetsrådgivning AB och Ymer Partners AB. Han är även den enda styrelseledamoten i XSave AB som varit moderbolag till såväl Ymer Partners-gruppen som Nord Fondkommission, som numera har namnet Granruskan AB. I övrigt är han styrelseledamot i Oskar Karlsson Holding AB. Han har tidigare bland annat varit styrelseledamot i ett antal företag som har försatts i konkurs under 2022 och 2023: K-H Lindberg Gräv Aktiebolag, Betongservice Väst AB och JJM Konsult AB.

Ymer Förmögenhetsrådgivning AB dömdes i slutet av april att betala 6,2 miljoner kronor i rättegångskostnader i en domstolstvist där man stämt en tidigare anställd och dennes nuvarande arbetsgivare på 34,6 miljoner kronor. Detta bolag har dock inte försatts i konkurs.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av konkursbeslutet för Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB. Och här hittar du konkursbeslutet för Ymer Partners AB.


Oskar Karlsson ny som styrelseledamot i Ymer-bolagen

Posted on april 14, 2023 by - Förmedling

Av information från Bolagsverket framgår att Oskar Karlsson utgör den nya styrelsen för bolagen i förmedlargruppen Ymer Partners, som är under avveckling. 

Oskar Karlsson är 30 år och bosatt i Lysekil. Enligt Bolagsverkets registreringar i början av april är han nu enda ordinarie styrelseledamot i Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB, Ymer Förmögenhetsrådgivning AB och Ymer Partners AB.

Han utgör även styrelsen i XSave AB som är moderbolag till såväl Ymer Partners-gruppen som Nord Fondkommission, som numera har namnet Granruskan AB.

I övrigt är han styrelseledamot i Oskar Karlsson Holding AB. Han har tidigare bland annat varit styrelseledamot i K-H Lindberg Gräv Aktiebolag, Betongservice Väst AB och JJM Konsult AB. Dessa bolag försattes i konkurs under 2022 och 2023.

Styrelsesuppleant i Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB, Ymer Förmögenhetsrådgivning AB och Ymer Partners AB är Charlotte Bergwall Nilsson. Fram till början av april var hon ordinarie styrelseledamot i bolagen. I Granruskan AB — det vill säga det bolag som tidigare hette Nord Fondkommission AB — är däremot Charlotte Bergwall Nilsson ordinarie styrelseledamot och Peter Uvelid firmatecknare.

Sak & Liv har tidigare berättat att Ymer Förmögenhetsrådgivning AB i slutet av april dömdes att betala 6,2 miljoner kronor i rättegångskostnader i en domstolstvist där man stämt en tidigare anställd och dennes nuvarande arbetsgivare på 34,6 miljoner kronor.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av den domen.


Ymer förlorade i tvist med tidigare anställd om 34,6 miljoner kr

Posted on april 10, 2023 by - Förmedling

Ett bolag inom Ymer Partner-gruppen har förlorat i en domstolstvist där man stämt en tidigare anställd, samt det konkurrerande företag där han nu arbetar, på totalt 34,6 miljoner kronor. Enligt domen vid vid Göteborgs tingsrätt ska Ymer-bolaget nu stå för rättegångskostnader på totalt 6,2 miljoner kronor. 

Ymer Förmögenhetsrådgivning AB ingår i Ymer Partners-gruppen och är ett dotterbolag till Ymer Försäkringsförmedling & Investeringspartners AB.

Bakgrunden till tvisten är att Ymer i juni 2020 förvärvade rättigheterna till Exceed Capitals kundstock och inkråm. Som ett led i affären anställde Ymer flera tidigare rådgivare vid Exceed Capital, bland annat den rådgivare som berörs av tvisten.

I oktober 2020 sades dock rådgivaren upp av Ymer med hänvisning till att han inte befunnit sig på sin arbetsplats och heller inte varit tillgänglig för kunderna. Efter förhandling bestämdes att hans anställningstid skulle löpa ut den 21 mars 2021.

I januari 2021 konstaterade Ymer att rådgivaren bearbetat de tidigare Exceed-kunderna och fått dem att flytta över sitt sparande till Global Invest, ett dotterbolag till Garantum. Ymer skickade då ett kravbrev till rådgivaren samt till Global Invest.

Sedan kravbrevet inte fått önskad effekt valde Ymer att stämma rådgivaren samt Global Invest på sammanlagt 34,6 miljoner kronor. I stämningsansökan framförde Ymer att den tidigare anställde brutit mot sitt anställningsavtal, röjt företagshemligheter, brutit mot lagen om värdepappersmarknad när det gäller att ta tillvara kundernas intresse och även avsiktligt vilselett kunder om deras placeringar. Ymer påpekade också att han fanns även med som rådgivare på Global Invests hemsida med namn och bild trots att hans anställning vid Ymer formellt fortfarande pågick.

— Detta har lett till skada för Ymer eftersom affärshemligheten har röjts och Ymers kunder har gått förlorade till Global Invest genom aktiv bearbetning av kundlistorna NN olovligen tillskansat sig från Ymer, skrev Ymer i stämningsansökan.

Och så här hette det bland annat i sammanfattningen av skadeståndskraven mot rådgivaren och hans nya arbetsgivare:

— Ymer kräver att NN solidariskt med Global Invest ska utge skadestånd uppgående till ca 34,6 miljoner kr för den skada bolaget åsamkats genom ovan anförda överträdelser. Beräkning av skadeståndsbeloppet baseras på den skada som uppkommit genom de kunder som olovligen tagits av NN och som efter bearbetning har gått till Global Invest och blivit kunder hos det bolaget.

Nu har domen kommit vid Göteborgs tingsrätt.

Domen går i huvudsak på rådgivarens och hans nya arbetsgivares linje. Tingsrätten avslår helt och hållet Ymers talan mot Global Invest. Enligt tingsrätten har Ymer inte visat att rådgivaren och Global Invest eller rådgivaren har brutit mot lagen om företagshemligheter.

Dock döms rådgivaren att betala ett skadestånd på 600 000 kronor till Ymer, motsvarande hans lön under uppsägningsperiooden eftersom han har brutit mot sitt anställningsavtal, och rådgivaren ska enligt domen även återlämna en dator som tillhör Ymer.

— Enligt tingsrättens bedömning har NN brutit mot sitt anställningsavtal genom att i strid med detta kontakta Ymers kunder och erbjuda dem tjänster i direkt konkurrens med Ymers erbjudande samt genom ett inleda samarbete med Global Invest, heter det i domen på denna punkt.

Eftersom domstolen har ogillat Ymers talan mot Global Invest ska Ymer enligt domen stå för hela rättegångskostnaden i den delen av tvisten. Ymers talan mot rådgivaren har endast bifallits till en mindre del och Ymer ska därmed stå för rättegångskostnaderna även i tvisten med rådgivaren, slår domstolen fast.

Företrädare för Ymer Förmögenhetsrådgivning AB är enligt domen Peter Uvelid och ombud har varit advokat Susanna Ewerlöf vid Advokatfirma Tornet AB. Global Invest Finansförmedling Sverige AB har haft advokaterna Katarina Ibold och Niclas Bladfält vid Advokatfirman Delphi som ombud medan förmedlaren har haft advokaterna Emmelie Tedfelt och Hanna Rhodin vid Setterwalls Advokatbyrå som ombud.

Ymer-gruppen är i dag under avveckling. Enligt företrädaren Peter Uvelid är tvisten med rådgivaren ett av skälen till avvecklingen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av domen.


Ytterligare ett Ymer-bolag har nu lagt ned verksamheten

Posted on december 13, 2022 by - Förmedling

Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag — ett bolag inom förmedlargruppen Ymer Partners — har meddelat att de avvecklar sin verksamhet.

Bolaget avvecklades av Bolagsverket den 24 november efter det att kommanditbolagsdelägarna informerat om att verksamheten har upphört.

Bolaget avregistrerades tidigare i år som försäkringsförmedlare vid Finansinspektionen.

Kontaktperson vid bolaget för avregistreringen har varit Charlotte Bergwall Nilsson vid Ymer Försäkringsförmedling AB, med postadress c/o Granruskan AB vilket är det nya namnet på det bolag som tidigare hette Nord Fondkommission AB.

Peter Uvelid, tidigare bland annat styrelseordförande i Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB, har tidigare uppget för Sak & Liv att ett skäl till avvecklingen av Ymer är den tvist där en tidigare anställd och förmedlarföretaget Global Invest AB anklagas för att ha tillskansat sig kundlistor från Ymer och systematiskt bearbetat kunderna.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av anmälan om avregistrering av bolaget.


Peter Uvelid avgick som ordförande ur Ymers styrelse

Posted on oktober 5, 2022 by - Förmedling

Peter Uvelid har avgått ur styrelsen för Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB där han tidigare var ordförande.

Registrering av styrelseförändringen gjordes hos Bolagsverket den 16 september.

Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB har tidigare fungerat som moderbolaget i Ymer-gruppen och som franchisegivare till förmedlarbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners KB och Ymer Förmögenhetsrådgivning AB.

Tidigare i år avregistrerades Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners KB som försäkringsförmedlare och därmed finns inte längre något Ymer-bolag kvar som registrerad förmedlare.

Kvarvarande styrelseledamot i bolaget är nu Charlotte Bergwall Nilsson. 

Peter Uvelid säger till Sak & Liv att ett skäl till avvecklingen av Ymer är den tvist där en tidigare anställd och förmedlarföretaget Global Invest AB anklagas för att ha tillskansat sig kundlistor från Ymer och systematiskt bearbetat kunderna.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av stämningsansökan i målet där Ymer har stämt den tidigare anställde samt Global Invest AB på totalt 34 miljoner kronor.


Nu endast fyra förmedlare kvar i Ymers Partners organisation

Posted on juli 25, 2022 by - Förmedling

Antalet förmedlare för Ymer Partners fortsätter att minska. Enligt bolagets hemsida finns det nu endast fyra registrerade förmedlare kvar på två platser i landet.

När Ymer Partners startade hösten 2020 hade man drygt 20 rådgivare på ett tiotal platser i landet och ambitionen var att öka omsättningen med cirka 20 procent per år och på sikt etablera sig även i övriga Norden.

Men i och med att systerbolaget Nord Fondkommission fick sitt tillstånd indraget av Finansinspektionen i höstas förändrades förutsättningarna för gruppen. Visserligen fanns i FI:s beslut ingen direkt kritik mot Ymer, men händelsen fick indirekt avgörande betydelse eftersom Ymer Partners fungerade som anknutet ombud till Nord och Ymers rådgivare därmed måste hitta en ny lösning för att erbjuda depåinstitut för sina kunder. Ett antal förmedlare har sedan dess sökt sig från Ymer till andra konstellationer.

Enligt Ymers hemsida finns i dag fyra förmedlare kvar på två orter i landet: Danijel Jovanovic i Alingsås samt Sten Drakenås, Björn Jacobsson och Mikael Wanstig i Askim i Göteborgs kommun. Så sent som i januari hade Ymer nio registrerade förmedlare på fyra platser i landet.

Det enda Ymer-bolag som i dag har kvar något tillstånd hos Finansinspektionen är Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag. Övriga Ymer-bolag har lämnat tillbaka sina tillstånd till FI.

Ytterligare ett Ymer-bolag återlämnade förmedlartillståndet

Posted on februari 17, 2022 by - Förmedling

Ytterligare ett bolag i Ymer-gruppens har meddelat till Finansinspektionen att man återlämnar sitt förmedlartillstånd. 

Det är bolaget Ymer Partners AB som har meddelat Finansinspektionen att man har avslutat sin verksamhet inom försäkringsförmedling och därför vill återlämna sitt tillstånd.

Ymer Partners AB registrerades för försäkringsförmedling vid FI år 2015, då under namnet Stellar Capital AB.

Bolaget har haft registrering för följande försäkringsklasser: Ia) Livförsäkring, Ib) Tilläggsförsäkring till livförsäkring, IIa) Giftermålsförsäkring, IIb) Födelseförsäkring, Försäkring anknuten värdepappersfonder och IV Lång olycksfall- och sjukförsäkring. Styrelsen i bolaget utgörs av Charlotte Bergwall Nilsson med Peter Uvelid som suppleant.

Under hösten inkom ett annat Ymer-bolag — Ymer Förmögenhetsrådgivning AB — till Finansinspektionen med en återkallelse av sitt förmedlartillstånd. Motiveringen var även i det fallet att bolaget inte hade någon verksamhet.

Det Ymer-bolag som fortfarande har förmedlarregistrering vid FI är Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av beslutet i Ymer Partners AB om återkallelsen av förmedlartillståndet.


Antalet rådgivare i Ymer har halverats under det senaste året

Posted on januari 31, 2022 by - Förmedling

Under det senaste året har antalet rådgivare och antalet kontor för Ymer Partners mer än halverats, framgår det av information på förmedlargrupperingens hemsida.

Ymer Partners drog igång för drygt ett år sedan, hösten 2020, med ambitionen att utmana de etablerade försäkringsförmedlargrupperingarna. Målet var inställt på snabb tillväxt och bolaget förvärvade bland annat verksamhet från Exceed Partners som blivit av med sina tillstånd från Finansinspektionen på grund av brister i rådgivningen.

Initialt hade Ymer drygt 20 rådgivare på ett tiotal platser i landet och ambitionen var att öka omsättningen med cirka 20 procent per år och på sikt etablera sig även i övriga Norden. Ordförande för det moderbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB var Peter Uvelid, tidigare bland annat VD för Säkra, och VD var Annica Lundblad som tidigare bland annat varit VD för SPP Spar och arbetat i ledande befattningar inom PwC och Handelsbanken.

Men trots höga ambitioner blev starten för bolaget kärvare än vad man räknat med.

En förändring som fått viss betydelse var att systerbolaget Nord Fondkommission i höstas fick sitt tillstånd indraget av Finansinspektionen. Även om det inte fanns någon kritik från FI mot Ymer fick denna händelse indirekt betydelse eftersom Ymer Partners fungerade som anknutet ombud till Nord. Därmed måste Ymers rådgivare hitta en ny lösning för att erbjuda depåinstitut för sina kunder och flera förmedlare har i dag sökt sig från Ymer till andra konstellationer.

I veckan meddelades exempelvis att en av Ymers rådgivare, Ymer f8 Investeringsrådgivning AB, sålt sin rörelse till Alpcot. Alpcot är också det bolag som under hösten tog över depåverksamheten från Nord Fondkommission i samband med FI-beslutet.

Enligt information på Ymers hemsida finns det i dag kvar nio förmedlare på fyra platser i landet. Antalet förmedlare och kontor har med andra ord halverats under det senaste året.

Av information från Bolagsverket framgår även att Annica Lundblad inte längre är registrerad som VD för moderbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB. Hon kvarstår dock som VD i Ymer Partners AB.

Alpcot köper hela kundstocken av Ymer f8 Investeringsrådgivning AB

Posted on januari 26, 2022 by - Förmedling

Alpcot meddelade på onsdagen att man ingått ett avtal om att förvärva kundstocken från den finansiella rådgivaren Ymer f8 Investeringsrådgivning AB. 

Avtalet innebär att Alpcot över tre års tid förvärvar en kundstock med totalt cirka 300 kunder och ett kapital på drygt 300 miljoner kronor.

Enligt Alpcot har Ymer f8 Investeringsrådgivning genererat en genomsnittlig intjäning på cirka 2,7 miljoner kronor per år de tre senaste räkenskapsåren 2018–2020. Som en del i avtalet tar Alpcot äv en över en investeringsrådgivare från f8 Investeringsrådgivning.

Baserat på grundscenariot utgår en köpeskilling på 1,5 miljoner kronor per år i tre år för Kundstocken, det vill säga sammanlagt totalt 4,5 miljoner kronor. Avsikten är att hela köpeskillingen ska finansieras från överskott från kundstocken, samt synergier med Alpcots depåtjänst.

— Jag har valt bland flera olika alternativ på marknaden och valt att arbeta med Alpcot framöver. Alpcots fokus på okomplicerade produkter med effektiva och digitala verktyg som gagnar både rådgivare och kunder har varit avgörande för mitt val. Jag ser även stora möjligheter att utveckla min affär inom Alpcot, säger Henrik Stridh, ny investeringsrådgivare hos Alpcot med förflutet från f8 Investeringsrådgivning.

Alpcot AB:s VD och grundare Björn Bringes säger så här i sin kommentar:

— Avtalet med Ymer f8 Investeringsrådgivning är ytterligare ett exempel på hur Alpcot kan växa kapitalsnålt och genom att kapitalisera på den digitala plattformen. Vi välkomnar alla drygt 300 nya kunder till Alpcot och ser fram emot att erbjuda dem enkla och begripliga produkter utan intressekonflikter. Vi ser ett fortsatt stort intresse för Alpcots digitala plattform från rådgivare och kunder och förväntar oss fler förvärv och samarbeten under resten av året.

YMER f8 investeringsrådgivning AB startade år 2005 som IQ Assurance Norrort AB. År 2015 bytte bolaget namn till Säkra Stockholm Norr AB och under förra året till YMER f8 investeringsrådgivning AB. Under 2020 hade bolaget en omsättning på 2,4 miljoner kronor och ett resultat på 0,5 miljoner kronor.

Flera av rådgivarna inom Ymer Partners är på väg att hitta en ny hemvist.

Ymerbolag återlämnade sitt förmedlartillstånd till FI

Posted on november 22, 2021 by - Förmedling

Ett av Ymer Partners-gruppens registrerade fyra förmedlarbolag har meddelat Finansinspektionen att man återlämnar sitt förmedlartillstånd. 

Fram till nu har Ymer Partners-gruppen haft fyra bolag registrerade som förmedlare hos Finansinspektionen:

  • YMER f8 investeringsrådgivning AB (tidigare Säkra Stockholm Norr AB)
  • Ymer Förmögenhetsrådgivning AB
  • Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag
  • Ymer Partners AB

Ett av dessa bolag  — Ymer Förmögenhetsrådgivning AB — har nu inkommit till Finansinspektionen med en återkallelse av sitt förmedlartillstånd.

Bolaget registrerades som förmedlare 2020 och har haft tillstånd att förmedla Ia) livförsäkring, Ib) tilläggsförsäkring till livförsäkring IIa) giftermålsförsäkring, IIb) födelseförsäkring, III försäkring anknuten till värdepappersfonder och IV lång olycksfalls- och sjukförsäkring. Styrelseledamot och VD för bolaget är Annica Lundblad. Peter Uvelid var tidigare styrelseordförande för bolaget men lämnade denna post tidigare under november.

Även i vissa av de övriga Ymer-bolagen har det skett personförändringar under senare tid:

• I Ymer Partners AB avgick Peter Uvelid som styrelseledamot i början av november och ersattes i styrelsen av VD Annica Lundblad.

• Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag anmälde i oktober att Annica Lundblad inte längre är komplementär i bolaget. Kommanditdelägarna är BHJ Invest AB, Hammaros AB, Miwano AB, NatEmi AB, Prima Kapitalförvaltning Sverige AB,  Sharpe Invest AB, Sixst Holding AB, SrD Solutions AB, Stellar Capital AB, WT9 Invest AB och jerez invest AB och komplementär är Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners.

I ägarbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB är dock Peter Uvelid fortfarande styrelseordförande. Annica Lundblad är registrerad som VD.

Ymer Partners-gruppen har ägarkopplingar till Nord Fondkommission som nyligen fick sitt tillstånd indraget av Finansinspektionen. Förmedlarna i Ymer Partners-gruppen har också förmedlat finansiella tjänster från Nord Fondkommission.

Peter Uvelid är sedan den 1 juli interims-VD för Nord Fondkommission med uppdraget att stänga ned bolagets tillståndspliktiga verksamhet. Han säger i en kommentar att detta innebär att även andra delar av koncernen påverkas.

— Ymer Förmögenhetsrådgivning AB har idag ingen verksamhet så i det städjobb som görs återlämnades tillståndet, vilket man skall göra om verksamhet ej bedrivs, säger Peter Uvelid.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av återkallelsen som förmedlare hos FI.


Ymer stämmer avhoppad finansiell rådgivare på 34,6 miljoner kronor

Posted on mars 5, 2021 by - Förmedling

Ymer har stämt en finansiell rådgivare samt ett rådgivningsföretag på sammanlagt 34,6 miljoner kronor. Enligt Ymer har rådgivaren bland annat brutit mot sitt anställningsavtal genom att ta anställning hos en konkurrent  — Global Invest som ägs av Garantum — och där olovligen använt sig av Ymers kundregister för att locka över kunder. 

Ymer Förmögenhetsrådgivning ingår i Ymer Partners-gruppen och är ett dotterbolag till Ymer Försäkringsförmedling & Investeringspartners AB.

Av stämningsansökan framgår att Ymer den 26 juni förvärvade rättigheterna till Exceed Capitals kundstock och inkråm. Rådgivaren som kraven riktas mot hade tidigare varit anställd vid Exceed Capital, och anställdes vid Ymer den 2 juli 2020.

I oktober förra året sades dock rådgivaren upp av Ymer, med hänvisning till att han inte befunnit sig på sin arbetsplats och heller inte varit tillgänglig för kunderna. Efter förhandling bestämdes att hans anställningstid skulle löpa ut den 21 mars i år.

I januari i år konstaterade Ymer, enligt stämningsansökan, att rådgivaren systematiskt bearbetat Ymers kunder och fått dem att flytta över sitt sparande. Ymer skickade då ett kravbrev till rådgivaren samt till Global Invest.

Ymer anger nu i sin stämningsansökan ett antal olika grunder för kravet på 34,6 miljoner kronor. Den tidigare anställde har, enligt stämningsansökan, brutit mot sitt anställningsavtal, röjt företagshemligheter, brutit mot lagen om värdepappersmarknad när det gäller att ta tillvara kundernas intresse samt avsiktligt vilselett kunder om deras placeringar. Han finns även med som rådgivare på Global Invests hemsida med namn och bild trots att hans anställning vid Ymer formellt fortfarande pågår.

Så här skriver Ymer i stämningsansökan när det gäller att den tidigare anställde har använt sig av Ymers kundregister:

— Detta har lett till skada för Ymer eftersom affärshemligheten har röjts och Ymers kunder har gått förlorade till Global Invest genom aktiv bearbetning av kundlistorna NN olovligen tillskansat sig från Ymer.

Ymer kräver även att den tidigare anställde lämnar från sig sin dator och sin mobiltelefon.

När det gäller kraven mot företaget där den tidigare Ymeranställde arbetar idag, skriver Ymer att företaget — som är ombud till Garantum som också äger majoriteten av bolaget — bland annat uppsåtligen eller av oaktsamhet röjt företagshemligheter.

Så här heter det bland annat i sammanfattningen av skadeståndskraven mot rådgivaren och hans nya arbetsgivare:

— Ymer kräver att NN solidariskt med Global Invest ska utge skadestånd uppgående till ca 34,6 miljoner kr för den skada bolaget åsamkats genom ovan anförda överträdelser. Beräkning av skadeståndsbeloppet baseras på den skada som uppkommit genom de kunder som olovligen tagits av NN och som efter bearbetning har gått till Global Invest och blivit kunder hos det bolaget.

Summan 34,6 miljoner kronor har Ymer kommit fram till bland annat genom att göra antagandet att kunderna skulle finnas kvar som kunder hos Ymer i minst fem ytterligare år.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av stämningsansökan.


Ymer Partners — Sveriges nya stora försäkringsförmedlargrupp

Posted on januari 29, 2021 by - Förmedling

Nu etablerar sig förmedlar- och rådgivningsgruppen Ymer Partners på bred front i Sverige! Redan i dag finns man närvarande på nio orter i landet med över 20 rådgivare. Säkras tidigare VD Peter Uvelid är ordförande i Ymer Partners moderbolag. Han räknar med en tillväxt på 20 procent per år — och har planer på etablering även i de nordiska grannländerna. 

Lite grand under radarn har förmedlarkedjan Ymer Partners, mitt under corona-pandemin, dragit igång rådgivningsverksamhet på en rad olika orter runt om i landet.

Ymer Partners startade förra året och har redan i dag etablerat sig på nio olika orter i landet: Alingsås, Göteborg, Hudiksvall, Kalmar, Malmö, Helsingborg, Mjölby, Stockholm och Uppsala.

Enligt bolagets hemsida startades verksamheten med målet att ge kunder professionell och personlig rådgivning inom försäkring och kapitalförvaltning. Verksamheten  omfattar försäkringsförmedling och investeringsrådgivning samt närliggande tjänster som skatterådgivning, legal rådgivning, bokföring med mera. Ymer säger sig ha tillgång till Sveriges största fondutbud med cirka 10 000 fonder som handlas med direktavtal, och hävdar att ingen annan aktör erbjuder större utbud eller förmånligare rabatter.

Totalt sett finns i dag ett 20-tal rådgivare verksamma i gruppen, varav flera har en kvalificerad bakgrund som förmedlare inom organisationer som Säkra, Max Matthiessen och SEB Private Banking. Ett mindre antal rådgivare har också en bakgrund inom Exceed Capital. Ymer Partners har tillstånd för försäkringsförmedling från Finansinspektionen och de rådgivare som arbetar med försäkringsförmedling är licensierade via InsureSec och har ansvarsförsäkring via Sfm.

— I dag är flera av de stora förmedlarbolagen ägda av riskkapitalbolag; Söderberg & Partners, Säkra och Max Matthiessen. Vi ville skapa något som vi tror fungerar bättre med hur många förmedlare arbetar, där man vill fungera självständigt och entreprenöriellt, säger Peter Uvelid till Sak & Liv som en bakgrund till starten av Ymer Partners.

Ymer Partners är ett systerbolag till Nord Fondkommission som man även delar adress med i Stockholm, och fungerar också som anknutet ombud till Nord Fondkommission.

— I dag ägs vi till 100 procent av Xsave, som också driver ett fastighetsbolag och äger värdepappersbolaget Nord Fondkommission. Men vi är även öppna för att rådgivarna ska bli delägare, säger Peter Uvelid.

— Det kommer att finnas flera olika typer av former för anslutning; anställning, franchisetagare, delägare. Även kundföretag ska kunna gå in som delägare.

Vad kan du säga mer om ambitionerna på sikt? 

— Planen är inte att vi ska fördubbla oss på ett år eller så, men vi räknar med en organisk tillväxt på cirka 20 procent per år. Till det kommer att vi också kan komma att förvärva bolag och kundstockar för att snabba på tillväxten. Planen är att vi på sikt ska bygga upp en heltäckande finansiell rådgivning. Vi har börjat med livförsäkring och sparande och kommer framöver att även erbjuda sakförsäkring.

På vilket sätt skulle du säga att ni skiljer er från andra förmedlargrupper i Sverige i dag?

— Vi finns inte till för att ge kortsiktiga vinster till några externa ägare, utan vi har som fokus att vara en verksamhet som i första hand tar hänsyn till kundernas behov och där man kan känna en stolthet för att ingå i gruppen. Framför allt vill vara konkurrenskraftiga i förhållande till nya digitala aktörer som till exempel robotrådgivare. Vi ser dem som våra största konkurrenter.

Ymer är namnet på en jätte i den fornnordiska mytologin, som var en del av dåtidens skapelseberättelse. Att ni valde en jättes namn — ska man se det som en markering för ambitionerna inför framtiden? 

— Tanken var att ha ett namn som känns igen. Dessutom anknyter det till namnet på Nord Fondkommission. Utöver det har vi planer på att så småningom kunna expandera i Norden, i första hand till Norge och Danmark, och då är det bra att ha ett namn som är bekant även där.

Förra året fick Ymer och Nord viss uppmärksamhet i samband med att Exceed Capital fick sitt tillstånd indraget av Finansinspektionen. Bakgrunden var att Exceed brutit mot regelverket för finansiell rådgivning genom att ge råd till kunder om komplexa och riskfyllda produkter utan att säkerställa att de hade kunskap om riskerna. Exceed Capital uppmanade kunderna att istället bli kunder i Nord Fondkommissionen och ta emot rådgivning från Ymer. Rådgivningstjänsten Småsparargiuiden varnade då Exceeds kunder för att ta råd från Nord och Ymer, bland annat med hänvisning till att FI inlett en undersökning om Nords kundrådgivning.

— Normalt brukar jag inte kommentera den här typen av kritik, men i det här fallet kommer det från en verksamhet som ägnar sig åt finansiell rådgivning utan att ha någon form av tillstånd från Finansinspektionen eller ha någon slags licensiering. Då faller kritiken platt.

— Vi förstod naturligtvis att det skulle vara kontroversiellt att göra en affär med Exceed Capital, men tänkte samtidigt att om det är några kunder som verkligen behöver goda råd så är det de som tidigare varit kunder hos Exceed. Vi tar helt avstånd från den typen av rådgivning som Exceed Capital ägnade sig åt när man föreslog väldigt komplexa och riskfyllda produkter för personer i hög ålder. I dag har en stor andel av Exceed Capitals tidigare kunder valt att komma till oss, och vi har kunnat styra över sparandet till  sparprodukter som är betydligt enklare och mer mainstream, säger Peter Uvelid till Sak & Liv

Bolagen och personerna i Ymer-gruppen

Ymer Partners-gruppen utgörs i dag av fyra bolag:

• Ymer Partners AB
• Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB
• Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag
• Ymer Förmögenhetsrådgivning AB

Alla fyra bolagen startade under förra året, med undantag för Ymer Partners AB som funnits sedan 2006, dock fram till förra året under annat namn.

Ymer Försäkringsförmedling & Investeringspartners AB är moderbolaget, och fungerar även som franchisegivare till Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners KB (969792-5932) och Ymer Förmögenhetsrådgivning AB. Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB har registrerat bifirmorna Xsave Partner för den del av verksamheten som avser privatpersoner och Ymer Försäkringsförmedling Partners för den del av verksamheten som avser försäkringsförmedling.

Annica Lundblad är VD för Ymer Partners AB, Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB samt styrelseledamot i Ymer Förmögenhetsrådgivning AB. Hon sitter även i styrelsen för Nord Fondkommission. Tidigare har hon bland annat tidigare varit VD för SPP Spar och arbetat i ledande befattningar inom PwC och Handelsbanken.

Peter Uvelid är ordförande i styrelsen för moderbolaget Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB och sitter med i styrelsen för Ymer Partners AB och Ymer Förmögenhetsrådgivning AB. Dessutom är han tillsammans med Ymer Försäkringsförmedling & Investering AB komplementär i Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners Kommanditbolag. Han är ansvarig för Special Projects vid Nord Fondkommission. Peter Uvelid var fram till september 2019 VD för Säkra AB och har tidigare bland annat varit anställd vid Max Matthiessen, Carnegie och Swedbank.

I styrelserna för Ymer Partners AB, Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB och Ymer Förmögenhetsrådgivning AB finns även Charlotte Bergwall Nilsson som är VD för Nord Fondkommission. Peter Kneckt är COO för Nord Fondkommission och sitter med i styrelsen för Ymer Försäkringsförmedling & Investering Partners AB.

Det här är de personer som enligt hemsidan i dag fungerar som rådgivare i gruppen: Danijel Jovanovic, Sten Drakenås,Carl Edoff, Susanne Ericson, Björn Jacobsson, Carlos Jerez, Patrik Sjöstedt, Mikael Wanstig, Nina Kaladi,Fredrik Basth, Andreas Lydén, Rickard Caneus, Andreas Angergård, Peter Falvin, Sandra Palac, Ola Stenman, Henrik Stridh, Kim Cannerheim, Victor Berulf, Fredrik Andersson, Peter Danneros, Dick Hammarberg, Robert Fernström och Lars Jonson.

”Flytta inte från Exceed till Nord och Ymer”

Posted on augusti 27, 2020 by - Förmedling

Småspararguiden varnar kunderna i värdepappersbolaget Exceed för att flytta sitt sparande till Nord Fondkommission och ta råd från det nystartade rådgivarbolaget Ymer. 

I juni fattade Finansinspektionen beslut om att dra in tillståndet för Exceed. FI menade att Exceed brutit mot en rad regler i värdepapperslagstiftningen bland annat genom att ge råd till kunder, i många fall äldre, att investera i komplexa och riskfyllda produkter utan att säkerställa att de haft nödvändig kunskap om risknivån. FI menade också att Exceed lämnat missvisande information om avgifter till sina kunder.

Exceed, som vid FI:s beslut hade cirka 10 000 kunder och ett 40-tal anställda, beslutade i början av juli att avveckla all verksamhet.

Istället har kunderna nu uppmanats att flytta sitt sparande till Nord Fondkommission och ta råd från det nystartade bolaget Ymer.

Är det ett bra råd? Nej, inte enligt den oberoende rådgivningsverksamheten Småspararguiden som nu går ut med en varning till Exceeds kunder.

Småspararguiden påpekar nu bland annat att Finansinspektionen har en pågående undersökning om omsorgsplikt vid rådgivning mot Nord Fondkommission. Ymer Partners är en helt nystartad aktör inom finansiell rådgivning och försäkringsförmedling, och delar adress med Nord.

Enligt Småspararguiden finns det skäl att varna för att affärsidén, sparprodukterna och rådgivningen i de båda företagen kan komma att fortsätta i samma anda som den som Finansinspektionen kritiserat i fallet Exceed. Nord förmedlar produkter som liknar dem som erbjöds av Exceed och Exceeds rådgivare skulle enligt Småspararguiden kunna fortsätta med business as usual under det nya varumärket Ymer. Småspararguiden ger nu istället rådet att flytta sina konton till någon av nätbankerna Avanza eller Nordnet som har minimalt med avgifter, och ett utbud med de billigaste och bästa fonderna.

— Eftersom Nord Fondkommision uppvisar förkärlek för problematiska produkter och dessutom granskas av Finansinspektionen avråder vi dig starkt från att flytta dit, heter det i en kommentar från Småspararguiden — där man också varnar kunderna för att vara passiva eftersom det kan leda till att strukturerade produkter inom ramen för en ISK kan komma att tvångssäljas till ett pris som kanske inte är marknadsmässigt.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut från den 2 juni om att dra in Exceeds tillstånd.