Stiftelsen Svensk Pension siktar på att dubbla stiftelseuppdragen
• Jörgen Eriksson, sakkunnig, och Jan-Erik Engblom, operativt ansvarig, har båda en bakgrund inom Säkra och driver i dag Stiftelsen Svensk Pension med inriktning på administration av pensionsstiftelselösningar.
Stiftelsen Svensk Pension är namnet på en verksamhet som administrerar pensionsstiftelser, i första hand knutna till ägarledda familjeföretag. I dag har man cirka 25 olika administrationsuppdrag — men nu siktar man på att expandera verksamheten och målet är inställt på att dubbla antalet uppdrag och framöver ha ett etablerat samarbete med ett 70-tal olika förmedlare.
Verksamheten med Stiftelsen Svensk Pension drog igång år 2020.
— Vi såg att det fanns behov av ett neutralt administrationsbolag, där banker, fondförvaltare eller försäkringsförmedlare inte fanns med i ägarkretsen. Vi diskuterade vilken bolagsform vi skulle använda oss av och landade i att starta en verksamhetsstiftelse, även om det i princip fungerar som ett vanligt bolag. Men genom att vi är en stiftelse klargör det för våra kunder att vi inte bygger upp ett företag för att senare kunna sälja det till ett riskkapitalbolag utan att vi har en långsiktig syn på verksamheten. Och i och med att vi själva administrerar stiftelser tyckte vi att det fanns en poäng med att visa att det gick att driva även administrationsbolaget i stiftelseform, säger Jan-Erik Engblom som är operativt ansvarig och marknadschef för stiftelsen. Han har tidigare arbetat under många år som förmedlare inom Säkra och bland annat varit ordförande, affärschef och tf VD i organisationen.
Vid sidan av Jan-Erik Engblom är även Jörgen Eriksson aktiv i Stiftelsen Svensk Pension, som sakkunnig. Även Jörgen Eriksson har en bakgrund som förmedlare inom Säkra. I verksamheten arbetar även Linnéa Sjölén Hermansson som tidigare har arbetat med Stifta som är fokuserat på stiftelseadministration.
Stiftelsen Svensk Pension har i dag ett samarbete med ett 30-tal olika förmedlare när det gäller stiftelselösningar och sköter administrationen för cirka 25 pensionsstiftelser.
Vid sidan av de separata pensionsstiftelselösningarna har man även ett avtal med Amica Pensionsstiftelse, som grundades år 2013, där företagskunder vid behov kan ha en stiftelselösning som en del av en gemensam pensionsstiftelse. Amica hantera stiftelselösningar för ett 80-tal företag och förvaltar i dag cirka 100 miljoner kronor.
— Vi hoppas att på ett par års sikt kunna dubbla volymerna och ha etablerade samarbeten med ett 70-tal rådgivare. I så fall kommer vi att ha fullt sjå med att ta hand om den volym som kommer in och kan nog behöva anställa en person till. Men i och med att vi har helt digitaliserade lösningar för administrationen behöver vi ändå inte bli väldigt många fler, säger Jan-Erik Engblom.
— Vi har skapat en ny, modern stiftelsestruktur. Det ska vara enkelt och krångelfritt för kunden, och lika enkelt för rådgivaren som ska prata med kunderna, säger Jörgen Eriksson.
Vad skulle du säga är de bästa argumenten för ett företag ska starta en pensionsstiftelse?
— Det är framförallt en flexibel och kostnadseffektiv lösning. Många av de största företagen har pensionsstiftelser och nu ger vi möjlighet till mindre bolag att kunna nyttja pensionsstiftelsens fördelar. Det är naturligtvis en väldig fördel att det, oftast, ägarledda företaget kan styra allt själv, till skillnad från om man väljer en pensionslösning i form av en tjänstepensionsförsäkring i ett pensionsbolag. Man kan styra pensionsutbetalningen som man önskar, sälja stiftelsen tillsammans med företaget till en annan köpare, eller alternativt se till att barnen får pensionspengarna. Man kan välja i stort sett vilka tillgångar man vill och välja sin egen kapitalförvaltare, och det kan man fortsätta med även om man redan i dag har en befintlig stiftelselösning någon annanstans. Vi skapar skalet och de möjligheter som ges med stiftelse, kunden bestämmer sedan själv hur kapitalförvaltningen ska fungera, säger Jan-Erik Engblom.
Och vad är de bästa argumenten för att en förmedlare ska erbjuda sina företagskunder en stiftelselösning?
— Framförallt är det att om du går på ett rådgivningsmöte och föreslår en pensionsstiftelse har du inga konkurrenter. För rätt kund erbjuder du en produkt som är mer passande än försäkring, snacka om att se till kundens bästa! Det finns mycket okunskap på marknaden och många unga förmedlare känner knappt till att det finns något som heter pensionsstiftelse. Det innebär att den som samarbetar med oss får något nytt att presentera — som inte banker eller andra försäkringsförmedlare kan komma med. Vill man erbjuda en unik möjlighet för pensionen jämfört med konkurrenterna är det klockrent.
Historiskt sett har det varit omfattande problem med gemensamma pensionsstiftelser. Många känner till det trassel som uppstod i Familjeföretagens Pensionsstiftelse och i Monér. Varför ska man lita på att ni hanterar stiftelseadministrationen mer seriöst?
— Det är givetvis en förtroendefråga och vi får ibland frågor om de problem som inträffade hos Familjeföretagens och Monér. När vi har startat från noll har vi inga externa intressen vi behöver ta hänsyn till utöver kundens bästa. Vi har ett dubbelkommando på allt för att säkra att inget blir fel, och så att vi kan visa för revisorn att det hela tiden är två personer som har genomfört olika åtgärder. Alls processer är digitala och transparenta, inget är dolt i pärmar eller kassaskåp. Vi tar inte heller ut några kick-backs vilket var vanligt tidigare — vi vill köra med öppna kort och vill inte vara inblandade i sådana lösningar.
— Ingen kan förstås garantera att det inte uppstår problem någonstans, men vi vill agera långsiktigt och bygga upp verksamheten i lugn och ro, säger Jan-Erik Engblom.
Om Stiftelsen Svensk Pension
Stiftelsen Svensk Pension grundades år 2020 och är inriktad på administration av pensionsstiftelselösningar, antingen i form av fristående pensionsstiftelser eller som andelar av en gemensam stiftelse. Styrelsen utgörs av Kjell Johansson, Gunnar Carlsson och Leif Björkman. Aktiva i verksamheten är Jan-Erik Engblom, operativ marknadschef, Jörgen Eriksson, sakkunnig expert och Linnéa Sjölén Hermansson jurist. Man har i dag ett avtal med Amica Pensionsstiftelse där Allan Sarenmalm, Magnus Norrström och Leif Björkman utgör styrelsen.
Den kostnad som Svensk Pension tar ut för administrationen uppgår normalt till 0,65 procent av kapitalet i stiftelsen, och till det kommer normalt 0,50 procent i arvode till förmedlaren för rådgivningen.
