FI-sanktion på 50 000 kr för sen flaggning i Swedbank Försäkring

• Flagga i tid! Finansinspektionen har beslutat om en sanktion på 50 000 kronor avseende Swedbanks försenade flaggning av innehavet av Oscar Properties-aktier via en kapitalförsäkring i Swedbank Försäkring.

Finansinspektionen har tilldelat Swedbank en sanktion på 50 000 kronor. Bakgrunden är att banken inkommit för sent med en anmälan om att Swedbank Försäkrings aktieinnehav i Oscar Properties Holding AB översteg 5 procent. 

Anmälan om Swedbank Försäkrings innehav av aktier i Oscar Properties översteg 5 procent inkom till Finansinspektionen den 15 mars i år. Men av anmälan framgick då att innehavet överstigit flaggningsgränsen 5 procent redan den 5 mars.

Finansinspektionen reagerade på att anmälan kommit in för sent. Enligt regelverket ska denna typ av anmälan göras inom tre dagar.

Swedbank höll med FI om att flaggningsanmälan var försenad och hänvisade till den mänskliga faktorn. Enligt Swedbank hade det tidigare skett felaktiga beräkningar av innehavet av aktier i Oscar Properties, vilket senare fick till följd att rapportsystemet missade när Swedbank Försäkrings innehav i mars översteg flaggningsnivån 5 procent. Istället rapporterade systemet innehavet först när flaggningsnivån underskridits igen, vilket skedde den 13 mars.

Banken pekar i sin argumentation till FI att regelöverträdelsen var ringa bland annat med tanke på att flaggningsgränsen överskridits med en mycket liten marginal; innehavet den 5 mars uppgick till 5,0299 procent. Swedbank menar också att eftersom innehavsförändringen skett inom ramen för en kapitalförsäkring i Swedbank försäkring AB kan det antas ha funnits ett begränsat intresse på marknaden för att få information om förändringen. Detta eftersom aktierna i en kapitalförsäkring visserligen formellt ägs av Swedbank Försäkring AB men i praktiken kontrolleras av bankens kunder.

— Överträdelsen har heller inte haft någon kurspåverkande effekt på det finansiella systemet eller orsakat några skador, heter det i Swedbanks argumentation såsom den refereras i FI:s beslut.

FI konstaterar nu i sitt beslut att avgiften enligt schablonmodellen för en juridisk person som har anmält en innehavsförändring fem handelsdagar för sent uppgår till 100 000 kronor. Bland annat eftersom det handlade om ett aktieinnehav i en kapitalförsäkring, menar dock FI att sanktionsavgiften kan sänkas med 50 procent.

— Innehavsförändringen har avsett aktier som ägs av Swedbank Försäkring AB inom ramen för en kapitalförsäkring. Enligt riktlinjerna bör en sådan omständighet föranleda en minskning av den grundavgift som framgår av schablonmodellen med åtminstone 50 procent, heter det i FI:s beslut.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut om sanktion.