FI vill använda AI för att stoppa kriminella på finansmarknaderna

Foto: Finansinspektionen (fotot är beskuret)

• ”Att företagen gör vad de ska för att förhindra brott som penningtvätt, bedrägerier och marknadsmissbruk är och kommer fortsatt att vara en strategiskt prioriterad fråga för FI”, säger Malin Alpen.

Mer datadriven tillsyn genom exempelvis AI och utvecklad tillstånds- och ägarprövning är några av de åtgärder som Finansinspektionen föreslår för att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden.

På måndagsmorgonen publicerade Finansinspektionen en rapport om hur tillsynsmyndigheten kan bidra till att förebygga brott på finansmarknaden. Rapporten har tagits fram på uppdrag av regeringen.

FI konstaterar att det är ett allvarligt hot mot konsumenter och företag och mot samhället i stort att kriminella kan utnyttja finansmarknaden för att begå brott, och framhåller att FI som tillsynsmyndighet granskar att finansiella företag förebygger att deras tjänster kan användas för kriminella syften.

— Brottsvinster ska inte kunna flyttas genom eller genereras i det finansiella systemet. Att företagen gör vad de ska för att förhindra brott som penningtvätt, bedrägerier och marknadsmissbruk är och kommer fortsatt att vara en strategiskt prioriterad fråga för FI, säger vikarierande generaldirektör Malin Alpen i en kommentar.

Det här är några av de åtgärder som FI har identifierat, som kan stärka möjligheterna att bidra till det brottsförebyggande arbetet:

• Utökade anslag för datadriven tillsyn! FI har identifierat datadriven tillsyn som ett strategiskt utvecklingsområde och har FI bett regeringen om utökade anslag till investeringar i teknisk infrastruktur och kompetens inom bland annat AI.

• Stoppa olämpliga ägare i finanssektorn! FI har för avsikt att ytterligare utveckla myndighetens tillståndsprövning för att försvåra för oseriösa företag och kriminella, bland annat genom en mer riskbaserad tillståndsprövning, utvecklad riskanalys och förbättrad informationsinhämtning. FI påpekar att man i dag saknar möjligheter att ingripa mot ägare med mindre inflytande, även om det finns starka signaler om olämplighet.

• Bra att dela information med andra mhyndigheter! Sedan den 1 april 2025 ska Finansinspektionen och andra myndigheter lämna uppgifter till brottsbekämpande myndigheter, som Polisen, Åklagarmyndigheten och Skatteverket. FI skriver att man välkomnar den nya lagen efter den ger staten bättre verktyg att agera samlat för att förebygga och bekämpa brott.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.