Svea Bank får anmärkning och ska betala 170 Mkr i sanktionsavgift
• Anmärkning och sanktion. Enligt Finansinspektionens bedömning har Svea Bank brutit mot penningtvättsreglerna på flera olika sätt.
Finansinspektionen meddelar i dag på morgonen att man har fattat beslut om att ge Svea Bank AB en anmärkning och en sanktionsavgift på 170 miljoner kronor för överträdelser av centrala delar av penningtvättsreglerna.
FI har undersökt hur Svea Bank följde penningtvättsreglerna under perioden 30 april 2022–1 maj 2023. Bland annat har FI granskat hur banken har levt upp till kraven på allmän riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för att uppnå kundkännedom.
Enligt FI:s undersökning har Svea Bank överträtt penningtvättsreglerna på flera sätt, bland annat har det upptäckts brister i de allmänna riskbedömningarna. Det innebär att de allmänna riskbedömningarna inte har kunnat ligga till grund för bankens arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken har inte heller riskbedömt sina kunder på det sätt som reglerna kräver och inte vidtagit åtgärder som hade krävts för att uppnå kundkännedom, konstaterar FI.
– Att banker och finansiella företag följer penningtvättsreglerna är en förutsättning för att de ska kunna motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet. Svea har haft brister i grundläggande delar i sitt arbete med detta, säger Malin Alpen, chef för område Betalningar på FI, i en kommentar.
FI har därför beslutat att ge Svea en anmärkning och en sanktionsavgift på 170 miljoner kronor.
Finansinspektionen understryker att frågan om hur banker och finansiella företag förhindrar att verksamheten kan utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar och begå andra brott är en prioriterad fråga i tillsynen i år.
Lennart Ågren, CEO på Svea Bank, säger i en kommentar att banken under den undersökta perioden har genomfört omfattande åtgärder och fortsätter arbetet med ytterligare förstärkningar, och att beslutet inte förändrar Svea Banks erbjudande eller inriktning.
– Svea kommer att läsa igenom och analysera beslutet och snarast vidta de eventuella åtgärder som finns kvar att göra. Vi ser med allra största allvar på vikten av ansvarstagande i bekämpningen av finansiell brottslighet och därmed är Sveas arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism mycket högt prioriterat. Svea har investerat kraftigt i en rad förstärkningar, i såväl organisatoriska avseenden som i fråga om interna rutiner och systemstöd, avseende arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi tar Finansinspektionens arbete och vårt eget ansvar på stort allvar och strävar ständigt efter att bli bättre, säger Lennart Ågren.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dokumentationen.
