FI: Swedbank varnas — ska betala sanktionsavgift på 4 miljarder kr
Finansinspektionen beslutade vid dagens styrelsemöte att Swedbank ska betala en sanktionsavgift på 4 miljarder kronor på grund av allvarliga brister i arbetet att motverka penningtvättsrisker i sin baltiska verksamhet. Swedbank får också en varning av FI. Det framgår av ett pressmeddelande från FI på torsdagseftermiddagen.
FI:s beslut baseras på de två parallella undersökningarna av moderbolaget Swedbank AB och bankens dotterbolag i Estland, Swedbank AS, som har genomförts av svenska Finansinspektionen och den estniska motsvarigheten Finantsinspektsioon.
Finantsinspektsioon har efter sin undersökning utfärdat ett föreläggande som innebär att Swedbank AS måste vidta åtgärder för att förbättra sina system för att motverka penningtvättsrisker då de nuvarande inte uppfyller kraven i penningtvättsregelverken. En brottsutredning i Estland kommer att fastställa om penningtvätt eller andra kriminella aktiviteter har förekommit.
Den svenska undersökningen slår fast att Swedbank AB har haft stora brister i sin styrning och kontroll av arbetet att motverka penningtvätt i de baltiska dotterbankerna. Banken har haft otillräcklig riskmedvetenhet och även otillräckliga processer, rutiner och kontrollsystem när det gäller att hantera riskerna för penningtvätt. Den baltiska verksamheten har även saknat tillräckliga resurser för att motverka penningtvätt.
Undersökningen visar att Swedbank AB har haft kännedom om misstänkt penningtvätt i Baltikum. Banken har dock inte, trots flera interna och externa rapporter som har varnat för brister i de baltiska dotterbolagen och risker för penningtvätt, vidtagit lämpliga och tillräckliga åtgärder. FI har också upptäckt flera exempel på hur banken har undanhållit dokumentation och information från FI som i efterhand visar på det allvarliga läget. Detta har även den estniska tillsynsmyndigheten funnit i sin undersökning.
– Vår undersökning visar att den svenska ledningen inte hanterade riskerna för penningtvätt i den baltiska verksamheten på ett effektivt sätt, säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen i en presskommentar.
— Det är också mycket bekymmersamt att banken vid flera tillfällen undanhöll information från FI som skulle ha visat på allvaret och omfattningen av problemen.
FI har även undersökt hur Swedbank AB:s svenska verksamhet har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken. Undersökningen visar att banken har haft brister i sin riskklassificering av kunder och i sin övervakning av transaktioner. FI:s slutsats blir därför att banken inte har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken i sin svenska verksamhet. Utifrån en sammantagen bedömning av båda utredningarna har FI alltså beslutat att Swedbank AB ska få en varning och en sanktionsavgift på fyra miljarder kronor.
FI och Finantsinspektsioon bedömer att sanktionen och föreläggandet inte äventyrar bankens nuvarande verksamhet eller dess kunder. Banken är välkapitaliserad och har en god likviditetstäckningsgrad.
Frågan om penningtvätt eller andra kriminella aktiviteter har ägt rum i banken utreds för närvarande av den estniska åklagarmyndigheten. Som i många andra länder kan man inte bli dömd två gånger för samma brott i Estland. Därför avslutade Finantsinspektsioon delar av sin undersökning av Swedbank AS i november 2019 så att åklagare kunde fortsätta med brottsutredningen.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut om varning och sanktion mot Swedbank.