Fi återkallar samtliga tillstånd för Nord Fondkommission
Finansinspektionen meddelar att värdepappersbolaget Nord Fondkommision AB:s samtliga tillstånd återkallas på grund av allvarliga brister i bland annat bolagets rådgivningsverksamhet. FI:s styrelse fattade sanktionsbeslutet den 12 oktober och beslutet offentliggjordes på onsdagsmorgonen.
Beslutet innebär att bolaget nu ska upphöra med all tillståndspliktig verksamhet och att Nord inte längre får ge finansiell rådgivning eller sälja finansiella produkter.
Nords verksamhet består huvudsakligen av rådgivning och distribution av finansiella instrument till konsumenter, främst genom anknutna ombud. Bolaget har ett 30-tal anställda och närmare ett 50-tal anknutna ombud.
FI skriver att värdepappersbolag är skyldiga att visa omsorg om sina kunder och att rådgivare alltid ska utgå från vad som är bäst för kunden och anpassa sina råd och val av produkter till dennes behov, kunskap och förståelse.
Nord har ”på ett påtagligt och genomgående sätt har brustit i omsorgen om sina kunder”, skriver FI. Bland annat har Nord gett kunder råd att investera i företagsobligationer med höga risker utan att säkerställa att kunden haft nödvändig kunskap och erfarenhet för att kunna förstå riskerna med dessa produkter. Nord har även fått ersättning från emittenterna av dessa företagsobligationer — så kallad tredjepartsersättning — utan att man följt de regler som gäller för att ta emot sådan ersättning. Kunderna har heller inte informerats om den intressekonflikt som denna konstruktion inneburit. Avgifterna kopplade till obligationerna har också varit höga utan att det har redovisats till kunderna på ett tydligt och transparent sätt. Detta har sammantaget gjort det svårt för kunderna att förstå hur mycket av den möjliga avkastningen som förbrukades i avgifter till Nord och dess ombud, menar FI.
FI skriver också att den undersökning man genomfört av Nord även visar att Nord haft stora brister i sin interna styrning och kontroll. Exempelvis har styrelsen inte sett till att funktionen för regelefterlevnad haft tillräckliga resurser eller agerat på de brister som trots allt uppmärksammats.
— FI har valt att återkalla företagets tillstånd på grund av stora och systematiska brister i rådgivningen till sina kunder, säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen i en kommentar.
— Det här är ett tydligt exempel på när försäljning drivs mot det som är gynnsamt för det egna företaget istället för det som är bra för kunden.
Tillstånden återkallas nu med omedelbar verkan. Beslutet innebär att Nords tillståndspliktiga verksamhet ska avvecklas under ordnade former. Nord ska nu kontakta alla kunder och ge information om hur avvecklingen kommer att gå till.
På en pressträff på förmiddagen kommer FI:s beslut att presenteras av generaldirektör Erik Thedéen och chefsjurist Eric Leijonram.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv premium ta del av FI:s beslut.