Etikett: Baltikum

SEB tvingas betala 1 miljard kronor i sanktionsavgift till FI

Posted on juni 25, 2020 by - Allmänt

SEB får en anmärkning och tvingas dessutom betala 1 miljard kronor i sanktionsavgift, på grund av bankens brister i hanteringen av misstänkt penningtvätt i dotterbolagen i Baltikum. Det beslutade FI:s styrelse på torsdagsmorgonen. 

Beslutet om sanktionen fattas sedan FI genomfört en undersökning av bankens styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i bankens dotterbolag i de baltiska länderna.

Bakgrunden till beslutet är att SEB enligt FI inte har identifierat risken för penningtvätt i den baltiska verksamheten tillräckligt bra och har haft brister i sin styrning och kontroll av de baltiska dotterbankernas åtgärder mot penningtvätt.

– Trots att det varit förhöjd risk för penningtvätt i Baltikum har banken agerat för lite och för sent, säger generaldirektör Erik Thedéen i en presskommentar.

FI:s undersökning sträcker sig från och med 2015 fram till och med första kvartalet 2019. Undersökningen visar att SEB:s dotterbanker i Baltikum har varit utsatta för förhöjd risk för penningtvätt — dels på grund av det geografiska läget, dels för att kunder med högre risk för penningtvätt stått för en ansenlig del av dotterbankernas affärsvolymer och transaktioner.

Samtidigt visar undersökningen att banken har brustit i att identifiera och hantera risken för penningtvätt. Banken har inte heller lyckats åtgärda bristerna som identifierats av bankens kontrollorgan i tillräcklig utsträckning. Dessutom har SEB:s interna kontrollfunktioner och transaktionsövervakning inte fått tillräckligt med resurser, menar FI.

Nu har SEB på senare år vidtagit — och planerar att vidta — åtgärder för att komma tillrätta med bristerna. Men FI bedömer ändå att bankens brister under perioden inneburit att banken inte har levt upp till de krav som lagen kräver. Därför är beslutet att SEB får en anmärkning och en sanktionsavgift på 1 miljard kronor.

FI har även undersökt hur SEB:s svenska verksamhet har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken. FI har här förelagt banken att vidta åtgärder för att förbättra sin övervakning av transaktioner.

Vid en pressträff på eftermiddagen i dag, med FI:s generaldirektör Erik Thedéen och FI:s tidigare chefsjurist Per Håkansson som har haft i särskilt uppdrag att leda sanktionsprövningen av SEB, kommer FI att ge ytterligare kommentarer till beslutet.

Det var i december förra året som FI meddelade att man går vidare till en sanktionsprövning när det gäller undersökningen av SEB:s verksamhet i de baltiska länderna. Ursprungligen var avsikten att presentera resultatet av sanktionsprövningen i april, men på grund av corona-krisen sköts datumet för redovisningen senare upp till juni.

FI:s undersökning av SEB:s styrning och kontroll av åtgärder mot penningtvätt i dotterbolagen i Baltikum har genomförts i samarbete med tillsynsmyndigheterna i Estland, Lettland och Litauen. FI har undersökt SEB:s styrning av arbetet mot penningtvätt i de baltiska dotterbolagen medan de baltiska tillsynsmyndigheterna undersökt hur SEB:s baltiska dotterbolag har följt penningtvättsregelverket i sin verksamhet. SEB:s estniska dotterbolag får i dag även ett föreläggande och en sanktionsavgift av den estniska tillsynsmyndigheten för brister i arbetet för att motverka penningtvätt i Estland. Bankens baltiska dotterbolag har också tidigare fått en sanktion i Lettland och ett föreläggande att rätta till brister i Litauen.

Samtliga tillsynsmyndigheter i Sverige och Baltikum har i och med detta avslutat sina undersökningar gällande SEB:s arbete mot penningtvätt.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s beslut om SEB.


Jens Henriksson: Nu börjar ett nytt kapitel i Swedbanks historia

Posted on mars 20, 2020 by - Allmänt

I en kommentar till Finansinspektionens beslut under gårdagen om en varning och ett rekordhögt sanktionsbelopp, skriver Swedbank att tillsynsmyndighetens slutsatser i allt väsentligt överensstämmer med bankens egna. Enligt VD Jens Henriksson innebär de åtgärder som banken nu genomför att det börjar ett nytt kapital i bankens historia. 

Swedbank skriver i sin kommentar att man respekterar den svenska Finansinspektionens sanktionsbeslut och den estniska Finansinspektionens föreskrifter.

— Swedbank har brustit i hanteringen av kundernas, ägarnas och samhällets förtroende. Det är besvärande och mycket allvarligt, säger Swedbanks VD och koncernchef Jens Henriksson i sin presskommentar.

Swedbank konstaterar också att banken har haft brister i rutinerna för att motverka penningtvätt. Även om ett antal åtgärder har vidtagits, har bankens arbete mot penningtvätt inte uppnått en tillräckligt hög nivå. Banken har också haft brister i sin informationsgivning om penningtvättsrelaterade frågor.

Sedan april 2019 har stora förändringar gjorts i bankens ledning, och mycket resurser har investerats i rutiner, processer och systemstöd.

— De brister finansinspektionerna påtalar kommer att hanteras och åtgärdas utan dröjsmål, i den mån de inte redan har åtgärdats, säger Jens Henriksson.

Sedan i höstas pågår ett omfattande program för att stärka bankens åtgärder mot penningtvätt och komma till rätta med de brister som har identifierats. Vid årsskiftet omfattade programmet 152 initiativ, av vilka 67 redan var genomförda. I takt med att fakta klarläggs, utökas antalet initiativ och aktiviteter för att åtgärda de konstaterade bristerna. De flesta av initiativen ska vara genomförda under 2020.

Styrelse och VD har även fattat beslut om att kvalitetssäkra fyra områden med hjälp av extern expertis:

• Kvaliteten i bankens arbete mot penningtvätt och liknande ekonomisk brottslighet.
• En utvärdering görs av bankens regelefterlevnad med målet att nå högsta branschstandard.
• En utvärdering av bankens bolagsstyrning, för att se till att banken arbetar så effektivt som möjligt.
• En genomlysning av Swedbanks företagskultur.

— Även om mycket arbete fortfarande återstår börjar nu ett nytt kapitel i bankens historia. Här och nu med dagens akuta situation så tar vi vårt samhällsansvar och finns där för våra kunder; de många företagen och hushållen, säger Jens Henriksson.

På måndag morgon planerar Swedbank att presentera sin egen rapport över bankens agerande kring penningtvätt i Baltikum. Rapporten har skrivits av den internationella advokatbyrån Clifford Chance.

SEB: ”SVT:s uppgifter stämmer med vår egen bedömning”

Posted on november 19, 2019 by - Allmänt

SEB försöker nu tona ned uppgifterna om SVT:s kommande rapportering om penningtvätt i Baltikum. I ett pressmeddelande i dag på morgonen meddelar SEB att de uppgifter om misstänkt penningtvätt som man tagit del av från SVT i allt väsentligt stämmer med bankens egen analys. 

Det var i förra veckan som SEB först rapporterade om att man haft kontakt med SVT:s program Uppdrag granskning om ett inslag om misstänkt penningtvätt i Baltikum, som SVT planerar att sända senare under hösten.

Uppmärksamheten kring SEB fick dramatiska konsekvenser för värderingen av SEB:s aktie. Värdet på SEB rasade direkt med över 14 procent. Ägarna som sålde hade alldeles säkert utvecklingen för Swedbank i färskt minne.

I dag på morgonen meddelar SEB att man har tagit del av en lista med 194 företagsnamn från Uppdrag granskning. Enligt SEB har man jämfört namnen på den listan med den interna analys som banken har genomfört, och som legat till grund för den bedömning och de uttalanden banken har gjort kring den baltiska verksamheten.

SEB menar att namnen på SVT:s lista i allt väsentligt täcks av bankens egen analys, och inte på något sätt i grunden förändrar den bedömning man redan har gjort.

— Namnen på SVT:s lista är hanterade sedan tidigare där cirka 95 procent av kundrelationerna är avslutade. När SEB har upptäckt misstänkt aktivitet har detta rapporterats till relevant finanspolis. Ett fåtal kunder finns kvar hos SEB. SEB:s bedömning är att dessa kvarvarande kunder möter de kriterier som banken ställer och att det inte har funnits skäl att avsluta kundrelationerna med den information SEB har om kunderna idag. SEB arbetar löpande med att säkerställa att SEB:s kunder lever upp till bankens krav, heter det i rapporteringen från SEB i dag.

Enligt SEB är en majoritet av namnen på listan är historiska kundrelationer från Estland. SEB i Estland fick kritik och rekommendationer från den estniska finansinspektionen redan år 2006  när det gällde hanteringen av kunder med hemvist utanför Estland. Samtidigt fick SEB information från en extern visselblåsare. Detta ledde då sammantaget till att SEB i Estland stärkte rutinerna, anmälde ett antal kunder till finanspolisen samt avslutade ett flertal kundrelationer.

SEB konstaterar också att de system man hade då för att förebygga och upptäcka penningtvätt var otillräckliga:

— Även om banken historiskt levt upp till regelverkens krav, kan vi med dagens kunskap konstatera att varken regelverk eller banksystemets förmåga var tillräckligt effektiva för att hantera penningtvättsrisker före 2008. Sedan dess har SEB:s förmåga att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkt finansiell brottslighet förstärkts över tid. Regelverken har skärpts, medvetenheten har ökat och bankens rutiner, processer och system förbättrats. SEB gör sitt yttersta för att förhindra att banken blir utnyttjad för finansiell brottslighet. Däremot kan SEB inte garantera att banken varken har blivit eller kommer att bli utnyttjad, skriver SEB i sin pressinformation.

Banken försäkrar att om det skulle framkomma ny relevant information, så kommer man att vidta åtgärder.