Etikett: Uppdrag granskning

”SEB:s penningtvätt tre gånger större än Swedbanks”

Posted on november 27, 2019 by - Allmänt

Närmare en halv miljard kronor kopplade till en av världens mest kända penningtvättshärvor har slussats genom konton i SEB, uppger SVT-programmet Uppdrag Granskning. Det är mer än tre gånger så mycket som i fallet med Swedbank, uppger SVT. I kväll onsdag sänds programmet om den misstänkta penningtvätten i SEB. 

Kvällens SVT-program handlar om hur kunder i SEB med konton i Baltikum misstänks ha tvättat pengar från grov ekonomisk brottslighet genom den svenska banken.

Uppdrag granskning har, tillsammans med nyhetsbyrån TT och en grupp journalister från finska Yle och nätverket OCCRP, kartlagt SEB:s affärer i Baltikum under perioden 2005 till 2017.

Enligt granskningen – där SVT fått tillgång till interna dokument i banken — är minst 130 kunder i bankens baltiska och svenska verksamhet sådana att deras verksamhet indikerar hög risk för misstänkt penningtvätt.

Bland de tusentals kunderna har SVT-programmet identifierat 194 bolag där det av olika skäl inidikeras att det kan finnas risk för penningtvätt.

Granskningen visar att flera om de personer som uppges ligga bakom dessa bolag i själva verket är ökända så kallade ”målvakter” i undre världen. Detta innebär att de äger eller driver bolag bara på pappret, samtidigt som bolagens verkliga ägare kan vara anonyma.

Kartläggningen visar också att ett hundratal kontohavare är kopplade till tidigare kända penningtvättshärvor – bland annat den så kallade Magnitskij-affären i Ryssland.

SEB har fått mycket beröm för sin kommunikation när det gäller den misstänkta penningtvätten, som anses ha präglats av betydligt större öppenhet än Swedbank. SEB:s aktie har den senaste tiden sjunkit kraftigt på börsen. Sedan mitten av november, då det offentliggjordes att SEB var föremål för granskning av SVT, har aktien sjunkit i värde cirka 15 procent. Den senaste veckan  På onsdagsförmiddagen steg dock aktien, bland annat mot bakgrund av att bedömare menade att de försummelser som avslöjats i Uppdrag granskning-programmet trots allt var något lindrigare än befarat. Efter en timmes handel var uppgången cirka 2,5 procent.

Här kan du läsa mer om SVT:s granskning. TV-programmet sänds i kväll kl 20, men finns redan nu att se på SVT Play.

Här hittar du frågor och svar från SEB när det gäller misstankarna om penningtvätt.

SEB: ”SVT:s uppgifter stämmer med vår egen bedömning”

Posted on november 19, 2019 by - Allmänt

SEB försöker nu tona ned uppgifterna om SVT:s kommande rapportering om penningtvätt i Baltikum. I ett pressmeddelande i dag på morgonen meddelar SEB att de uppgifter om misstänkt penningtvätt som man tagit del av från SVT i allt väsentligt stämmer med bankens egen analys. 

Det var i förra veckan som SEB först rapporterade om att man haft kontakt med SVT:s program Uppdrag granskning om ett inslag om misstänkt penningtvätt i Baltikum, som SVT planerar att sända senare under hösten.

Uppmärksamheten kring SEB fick dramatiska konsekvenser för värderingen av SEB:s aktie. Värdet på SEB rasade direkt med över 14 procent. Ägarna som sålde hade alldeles säkert utvecklingen för Swedbank i färskt minne.

I dag på morgonen meddelar SEB att man har tagit del av en lista med 194 företagsnamn från Uppdrag granskning. Enligt SEB har man jämfört namnen på den listan med den interna analys som banken har genomfört, och som legat till grund för den bedömning och de uttalanden banken har gjort kring den baltiska verksamheten.

SEB menar att namnen på SVT:s lista i allt väsentligt täcks av bankens egen analys, och inte på något sätt i grunden förändrar den bedömning man redan har gjort.

— Namnen på SVT:s lista är hanterade sedan tidigare där cirka 95 procent av kundrelationerna är avslutade. När SEB har upptäckt misstänkt aktivitet har detta rapporterats till relevant finanspolis. Ett fåtal kunder finns kvar hos SEB. SEB:s bedömning är att dessa kvarvarande kunder möter de kriterier som banken ställer och att det inte har funnits skäl att avsluta kundrelationerna med den information SEB har om kunderna idag. SEB arbetar löpande med att säkerställa att SEB:s kunder lever upp till bankens krav, heter det i rapporteringen från SEB i dag.

Enligt SEB är en majoritet av namnen på listan är historiska kundrelationer från Estland. SEB i Estland fick kritik och rekommendationer från den estniska finansinspektionen redan år 2006  när det gällde hanteringen av kunder med hemvist utanför Estland. Samtidigt fick SEB information från en extern visselblåsare. Detta ledde då sammantaget till att SEB i Estland stärkte rutinerna, anmälde ett antal kunder till finanspolisen samt avslutade ett flertal kundrelationer.

SEB konstaterar också att de system man hade då för att förebygga och upptäcka penningtvätt var otillräckliga:

— Även om banken historiskt levt upp till regelverkens krav, kan vi med dagens kunskap konstatera att varken regelverk eller banksystemets förmåga var tillräckligt effektiva för att hantera penningtvättsrisker före 2008. Sedan dess har SEB:s förmåga att förebygga, upptäcka och rapportera misstänkt finansiell brottslighet förstärkts över tid. Regelverken har skärpts, medvetenheten har ökat och bankens rutiner, processer och system förbättrats. SEB gör sitt yttersta för att förhindra att banken blir utnyttjad för finansiell brottslighet. Däremot kan SEB inte garantera att banken varken har blivit eller kommer att bli utnyttjad, skriver SEB i sin pressinformation.

Banken försäkrar att om det skulle framkomma ny relevant information, så kommer man att vidta åtgärder.