7,1 procents avkastning 2023 för Alectas förmånsbestämda portfölj
• ”2023 var ett mycket turbulent år som skapade en betydande förtroendekris för Alecta. Vi har genomfört ett flertal åtgärder, men är fullt medvetna om att det kommer att ta tid och kräva hårt arbete att återfå kundernas förtroende”, säger Peder Hasslev, Alectas VD sedan september förra året.
Under förra året uppgick totalavkastningen för Alecta till 7,1 procent i Alectas förmånsbestämda portfölj som står för huvuddelen av bolagets tillgångar, framgår det av Alectas information om det ekonomiska utfallet under föregående år. Alecta skriver även att värdenedgången i Heimstaden Bostad under 2023 totalt uppgår till 25 procent av innehavets värde, totalt 12,7 miljarder kronor.
I dag på morgonen publicerade Alecta information om sin verksamhet under föregående år.
Av informationen framgår att Alectas totala förvaltade kapital under förvaltning vid årsskiftet uppgick till 1 245 miljarder kronor jämfört med 1 153 miljarder kronor vid utgången av 2022.
Solvensgraden för koncernen var vid utgången av förra året 199 procent jämfört med 218 procent ett år tidigare.
Enligt Alecta har bolagets finansiella ställning har utvecklats väl beroende på positiv avkastning för såväl aktier som räntebärande tillgångar och fortsatt stigande räntor under året, vilket minskar nuvärdet av framtida åtaganden.
— Sammantaget är Alecta fortsatt ett mycket finansiellt starkt och stabilt företag, heter det i Alectas information.
Förmånsbestämd pension: 7,1 procents avkastning
Totalavkastningen för Alectas förmånsbestämda pension var förra året 7,1 procent vilket kan jämföras med -7,4 procent 2022. Den genomsnittliga årsavkastningen de senaste fem åren uppgår till 6,4 procent.
Kollektiv konsolideringsgrad för den förmånsbestämda försäkringen var vid utgången av året 158 procent jämfört med 172 procent ett år tidigare. Det förvaltade kapitalet i den totala portföljen för förmånsbestämd försäkring uppgick vid årsskiftet till 980 miljarder kronor jämfört med 928 miljarder kronor vid utgången av 2022.
Premiebestämd pension: 8,7 procents avkastning
Avkastningen i Alecta Optimal Pension var 8,7 procent under 2023, att jämföra med -9,8 procent 2022. Den senaste femårsperioden uppgår den årliga avkastningen för Alecta Optimal Pension till 9,3 procent i genomsnitt.
Informationen om Alecta Optimal Pension avser förvalsportföljen med 60 procent aktier.
Förvaltat kapital i den totala portföljen för Alecta Optimal Pension uppgick till 265 miljarder kronor vid periodens utgång jämfört med 225 miljarder kronor ett år tidigare.
Enligt Alecta är den positiva avkastningen till stor del hänförlig till att Alectas produkt Optimal Pension har en hög andel aktier, samt till en god utveckling på aktiemarknaderna. Dessutom har räntetillgångarna utvecklats väl.
Heimstaden Bostads värde minskade 25 procent 2023
Samtidigt har avkastningen 2023 har påverkats negativt av förlusterna i de amerikanska bankerna på cirka 20 miljarder kronor, och en värdenedgång i Alectas aktieinnehav i Heimstaden Bostad.
Värdenedgången i Heimstaden Bostad uppgick under fjärde kvartalet till 8,7 miljarder kronor motsvarande 18,8 procent av innehavets värde, varav 2,1 miljarder kronor var hänförliga till ett minskat substansvärde i Heimstaden Bostad på 4,5 procent och 6,6 miljarder kronor till en rabatt på 15 procent på Alectas aktier baserat på en oberoende marknadsvärdering vid årsskiftet. Sammantaget uppgår värdenedgången i Heimstaden Bostad under 2023 till 12,7 miljarder kronor eller 25 procent av innehavets värde.
Förvaltningskostnadsprocenten ökade under året för koncernen som helhet till 0,07 procent jämfört med 0,06 procent 2022. För den premiebestämda försäkringen ökade förvaltningskostnadsprocenten till 0,05 (0,04) procent.
”Det kommer att ta tid att återfå kundernas förtroende”
VD Peder Hasslev säger så här i en kommentar till året som gick:
— 2023 var ett mycket turbulent år som skapade en betydande förtroendekris för Alecta. Vi har genomfört ett flertal åtgärder, men är fullt medvetna om att det kommer att ta tid och kräva hårt arbete att återfå kundernas förtroende.
Sedan november är Magnus Tell ny aktiechef med ansvar för aktieanalys och aktieförvaltning. I december fick Alecta en ny kapitalförvaltningschef i Pablo Bernengo. De båda kommer närmast från motsvarande positioner på AP3.
— Under våren inleddes ledningsförändringar, samtidigt som en översyn initierades för att ta fram åtgärder för att minska riskerna i aktieportföljen. Sedan mitt tillträde som verkställande direktör den 1 september har jag fortsatt och intensifierat detta arbete. Vi stärker rutiner, rapportering och riskuppföljning inom kapitalförvaltningen, samt förstärker ledarskapet på alla nivåer. Vi har också sett över och sänkt risken i aktieportföljen, säger Peder Hasslev i sin kommentar.
Alecta lyfter i sin information även fram att den förmånsbestämda pensionen under utbetalning höjdes med 6,48 procent per den 1 januari 2024 för 650 000 ITP-pensionärer. Samtidigt räknades värdet upp på intjänad pension som ännu inte börjat betalas ut lika mycket för 935 000 kunder. Pensionskostnaderna för Alectas företagskunder sänktes med 8,3 miljarder kronor för 2024 genom fortsatta premiereduktioner för förmånsbestämd ålders- och familjepension och för riskförsäkringar.
