Reko 2024: Förmedlarmarknaden har utvecklats i rätt riktning

• Insuresec publicerar årligen sin Reko-analys, med information om utvecklingen av förmedlarmarknadens regelefterlevnad.

I Reko-analysen för 2024 vill InsureSec se förbättringar hos förmedlarna bland annat när det gäller bedömningen av kundernas risktolerans och jämförelser av kostnader vid pensionsflytt. Överlag menar dock InsureSec att branschen fortsätter att utvecklas i rätt riktning, med goda exempel som kan inspirera till ytterligare förbättringar för stärkt kundskydd.

Ett område som Reko-analysen lyfter fram där det har skett förbättringar är hanteringen av hållbarhetspreferenser i samband med rådgivning om försäkringsbaserade investeringsprodukter och pensionsförsäkringar.

InsureSec skriver också i rapporten att utbildningsnivån är hög och att många företag överträffar de obligatoriska kraven, vilket stärker branschens kompetens och regelefterlevnad.

Man noterar även flera goda exempel på tydlig dokumentation av kostnader, avgifter och ersättningar, vilket bidrar till ökad transparens och förtroende för rådgivningen.

Men det saknas alltså inte förbättringsområden.

Det här är områden som pekas ut särskilt av InsureSec:

• Hur mycket risk tål kunden? Insamling av information för att bedöma kundens risktolerans samt dokumentation behöver förbättras, särskilt när det gäller att säkerställa en tydlig koppling mellan kundens risktolerans och de rekommenderade produkterna, menar InsureSec.
• Sker pensionsflytten verkligen till ett bättre alternativ? InsureSec konstaterar att vid flytt av tjänstepension finns behov av förbättrad redovisning av portföljrisk och jämförelser av kostnader mellan gamla och rekommenderade lösningar.
• Hur påverkas avkastningen av avgifterna? Även tydligheten i informationen om kostnader och avgifter samt dess kumulativa effekt på avkastningen kan enligt InsureSec förbättras för att säkerställa att kunderna får förutsättningar att fatta välgrundade beslut.

— Sammanfattningsvis fortsätter branschen att utvecklas i rätt riktning, med goda exempel som kan inspirera till ytterligare förbättringar för att stärka kundskyddet och förtroendet för försäkringsförmedlingsmarknaden, skriver InsureSec i sitt sammanfattande omdöme om förmedlarbranschens utveckling när det gäller regelefterlevnad.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av REKO-rapporten 2024.