Folksam lanserar nya portföljer för sina fondförsäkringssparare
• ”Med våra nya sparportföljer kan vi erbjuda våra kunder ett sparande som passar just deras behov och förutsättningar. Detta i kombination med den årliga rebalanseringen och risknedtrappningen, vilket ökar tryggheten och minskar risken, tror jag att många av våra kunder kommer att uppskatta”, säger Katrin Röcklinger.
Folksam meddelar att man nu lanserar två nya fondportföljer — Folksam Pension och Folksam Sparande — som enligt Folksam ytterligare ska förenkla och möta kundernas behov.
De nya portföljerna består av ett urval av fonder som redan finns att välja i Folksams guidade fondutbud, och också uppfyller Folksams högt ställda krav på hållbarhet.
Fondportföljerna omfattar en årlig rebalansering för att hjälpa kunden att hantera risken i sitt sparande, och risknedtrappning för de kunder som har valt Folksam Pension och snart ska börja använda sitt sparkapital.
De två nya fondportföljerna lanseras med tanke på det nya erbjudande inom privat fondsparande i en kapitalförsäkring, som lanserades vid årsskiftet. Den nya produkten innebär att det är möjligt att göra återköp utan avgift och att det går att genomföra återköp redan under det första året som kund. Sparandet kan påbörjas digitalt, eller via Folksams rådgivare, och lägst nyteckningspremie satt så lågt som 100 kronor.
— Folksams nya erbjudande inom privat fondsparande gör det enkelt att komma igång med ett sparande, oavsett om du sparar till pensionen eller något annat. För de som väljer våra nya fondportföljer ser Folksam också till att den valda risknivån behålls under tiden du sparar genom en årlig rebalansering, vilket innebär en extra trygghet. Sparar du i Folksam Pension ingår även en årlig risknedtrappning när det närmar sig pension, vilket också ökar tryggheten i sparandet, säger Katrin Röcklinger, chef affärsområde Liv på Folksam, i en kommentar.
Fondportföljen Folksam Pension är uppdelad i tre olika underportföljer, utformade för att ge kunden trygghet och tillväxt genom hela arbetslivet och in i pensionen utifrån vald risknivå. Folksam Pension 100 innehåller 100 procent aktiefonder, och risknedtrappning påbörjas tio år före pensionen, då aktiedelen sjunker med 5 procentenheter årligen fram till pensionsdatum och stannar på 50 procent aktiefonder och 50 procent räntefonder. Folksam Pension 75 innehåller 75 procent aktiefonder och 25 procent räntefonder. Risknedtrappning påbörjas sju år före pensionen och aktiedelen sjunker med 5 procentenheter årligen fram till pensionsdatum, ned till 40 procent aktiefonder och 60 procent räntefonder. Folksam Pension 50 innehåller 50 procent aktiefonder och 50 procent räntefonder, och risknedtrappning påbörjas här fyra år före pensionen. Aktiedelen sjunker med 5 procentenheter årligen fram till pensionsdatumet, och stannar på 30 procent aktiefonder och 70 procent räntefonder.
Även Folksam Sparande är uppdelad på tre olika sparportföljer, utformade med olika risknivåer som rebalanseras årligen. Här sker dock ingen nedtrappning till pensionsdatumet. Folksam Sparande 100 innehåller 100 procent aktiefonder. Folksam Sparande 75 innehåller 75 procent aktiefonder och 25 procent räntefonder, och Folksam Sparande 50 innehåller 50 procent aktiefonder och 50 procent räntefonder.
