SH Pension sänkte sin återbäringsränta till 5 procent
• ”Den största förändringen är att vi successivt minskar andelen direktägda fastigheter och istället fortsätter vår satsning på alternativa investeringar inom private equity, private debt och infrastruktur”, säger SH Pensions VD Annelie Helsing.
SH Pension meddelar att man från och med den 1 november har justerat återbäringsräntan i sin traditionella försäkring till 5 procent från tidigare 6 procent.
Bakgrunden till sänkningen är enligt SH Pension framför allt en negativ värdeutveckling för bolagets direktägda fastigheter.
SH Pension påpekar att bolaget förra året fattade beslut om en ny investeringsstrategi utformad för att ge kunderna i den traditionella försäkringen bättre avkastning över tid.
— Den största förändringen är att vi successivt minskar andelen direktägda fastigheter och istället fortsätter vår satsning på alternativa investeringar inom private equity, private debt och infrastruktur. Detta breddar portföljen, ökar stabiliteten och skapar ännu bättre möjligheter för stark och hållbar tillväxt framöver, säger SH Pensions VD Annelie Helsing i en kommentar.
Historiskt har fastigheter utgjort en bra investeringsform konstaterar SH Pension, men alternativa investeringar bedöms framöver kunna erbjuda högre avkastning och bidra till ökad stabilitet i investeringsportföljen genom ytterligare diversifiering.
— Utöver fastigheter har alla delar av portföljen presterat positivt under året. Aktieportföljen bidrar mest till avkastningen per sista september, en trend som håller i sig under inledningen av det fjärde kvartalet. Vi ser fram emot att vår nya investeringsstrategi kommer att skapa ännu bättre möjligheter för långsiktigt god avkastning, säger SH Pensions chef för kapitalförvaltning Kenneth Norling i sin kommentar.
Hittills i år ligger totalavkastningen i SH Pensions traditionella portfölj på -1,1 procent, där direktägda fastigheter alltså är det tillgångsslag som har hållit nere totalavkastningen.
Under förra året uppgick avkastningen för den traditionella portföljen till 9,1 procent. SH Pension påpeka att bolaget — trots stundtals hög volatilitet på världens finansmarknader — överlag har levererat en god återbäringsränta till sina kunder. Under åren 2020-2024 har återbäringsräntan legat på i genomsnitt 6,4 procent per år.
Återbäringsräntan anges före skatt och avgifter.
