AIFM Capital får anmärkning av FI och sanktion på 2 miljoner kr
• Enligt FI har det förekommit brister i AIFM Capitals fondhotellsverksamhet och boalget får därför en anmärkning i förening med en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.
Finansinspektionen meddelar att AIFM Capital AB nu får en anmärkning och en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor för brister i sin fondhotellsverksamhet.
Den som vill bedriva fondverksamhet behöver tillstånd från FI. I vissa fall kan ett annat företag som står under FI tillsyn och som vill förvalta fonder – men som saknar tillstånd som fondbolag – i stället samarbeta med ett fondbolag som har det tillstånd som krävs. Fondbolaget med tillståndet brukar kallas fondhotell och ett av de fondbolag som har erbjudit lösningar som fondhotell är AIFM Capital.
FI har nu genomfört en undersökning av AIFM Capitals fondhotellsverksamhet och bolagets avtal om delegering av fondförvaltning och uppföljningen av fondernas utveckling. Finansinspektionen har granskat beslutsunderlag, utvärderingar och uppföljning av fondspararnas avkastning i förhållande till riskprofilen.
Undersökningen visar att bolaget enligt FI inte har följt reglerna för hur ett fondbolag ska ingå avtal om att låta ett annat företag förvalta dess fonder och inte heller när det gäller uppföljningen av de fonderna. Överträdelserna har skett inom AIFM Capitals verksamhet som fondhotell.
– Fondhotellsverksamhet innebär vissa risker, bland annat kopplat till hur incitamenten ser ut. Att förvaltningen av fonderna läggs ut på andra företag får inte leda till ett sämre investerarskydd. Därför ställs stora krav på företag som driver fondhotell, säger Jimmy Kvarnström, områdeschef för Marknader på FI.
FI menar bland annat att bolaget inte har varit tillräckligt noggrant när det har ingått sina avtal om delegering av fondförvaltning. Det rör sig dels om bristande underlag och utvärdering inför att avtal har ingåtts, dels om brister när det gäller hur besluten om att ingå avtal fattats i bolaget. Undersökningen visar också att AIFM Capital har brustit i sin uppföljning genom att inte tillräckligt noga ha följt om fondspararna har fått tillräcklig avkastning på sina investeringar i förhållande till riskprofilen.
FI beslutar därför att ge AIFM Capital en anmärkning och att bolaget ska betala en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.
Sammantaget har bristerna inneburit en risk för att fondspararnas intressen inte tillgodoses, menar FI. FI har dock inte sett att överträdelserna i detta fall har lett till att fondspararna har drabbats negativt. Under undersökningsperioden har AIFM Capital vidtagit åtgärder för att komma till rätta med bristerna.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dokumentationen.
