FI: Rådgivare missar att ta hänsyn till kunders hållbarhetsönskemål
• Nu är goda råd svåra. En slutsats i Finansinspektionens rapport om hållbarhet vid rådgivning är att det är svårt med hållbara råd när kunderna ska välja sparande.
Trots att finansiella företag är skyldiga att ta hänsyn till kundernas preferenser när det gäller hållbarhet så sker inte detta alltid, konstaterar FI i en ny rapport.
Finansinspektionen publicerade på torsdagen en rapport om hur hållbarhet används som argument vid finansiell rådgivning.
Rådgivare hos banker, värdepappersbolag och försäkringsförmedlare har sedan augusti 2022 en skyldighet att ta hänsyn till konsumenters önskemål när det gäller hållbart sparande — men enligt FI:s rapport sker inte detta alltid.
Tvärtom riskerar konsumenter att investera i produkter som inte motsvarar förväntningarna om hållbarhet, framgår det av FI:s analys. Tillsynsmyndigheten uppmanar nu företagen i finansbranschen att ha ett särskilt fokus på frågor kring hållbarhet vid rådgivningen.
Enligt FI:s analys har de finansiella företagen visserligen börjat införa det gällande regelverket — men FI menar att man hade kunnat förvänta sig att det arbetet skulle ha kommit längre.
— Vi ser att företagen behöver bli bättre på att förstå sparprodukters olika egenskaper ur ett hållbarhetsperspektiv och ta hänsyn till konsumenternas preferenser för att kunna föreslå lämpliga produkter, heter det i en kommentar från Finansinspektionen.
FI varnar också för risken att företag ställer frågor på ett sådant sätt att konsumenternas preferenser styrs så att de matchas mot företagets egna produkter och FI betonar att det är viktigt att företagen alltid har ett opartiskt förhållningssätt.
— Konsumenterna ska ha möjlighet att fatta beslut på goda grunder när de investerar sina pengar och de som vill spara hållbart ska enkelt kunna göra det. Därför behöver företagen bli bättre på att beskriva vad hållbara investeringar innebär på ett enkelt sätt och hjälpa konsumenten med alternativ och praktiska exempel, säger Axel Engström, senior finansinspektör på FI, i en kommentar.
Bland de bolag som Finansinspektionen har undersökt med koppling till försäkringsbranschen finns Alpcot AB, Indecap AB, Max Matthiessen Värdepapper AB, Säkra Spar AB, Söderberg & Partners Wealth Management AB, Dise & Järås Inväst AB, Olsen Fond & Försäkring, Proxina Pension & Försäkring och S.P. DLRAE Väst AB.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av FI:s rapport.
