KPA: Den som flyttar sin pension saknar ofta tillräcklig kunskap
• ”Flytträtten är i sig bra men förutsätter att aktörerna blir bättre på att informera om skillnaderna mellan de olika alternativen för att kunderna ska kunna göra välgrundade val”, säger Fredrik Eklöf.
Två tredjedelar av de som flyttar sin pension vet inte att de flyttar bort från ett sparande med garanti till ett sparande utan garanti, enligt en ny rapport om pensionsflyttar från KPA Pension.
AMF har sedan 2016 publicerat en årlig rapport om tjänstepensionflyttar. Några av insikterna i årets rapport, som ännu inte har släppts, diskuterades nyligen vid ett rundabordssamtal hos Finansinspektionen.
Även KPA Pension publicerar nu en rapport om pensionsflyttar.
En slutsats i KPA:s rapport är att allt fler flyttar sina pensionspengar inom kollektivavtalad tjänstepension. Det flyttade kapitalet har nästan fördubblats de senaste fem åren, och KPA Pension menar att ökningen kommer att fortsätta de kommande åren bland annat eftersom det nya pensionsavtalet AKAP-KR med höjda premier ökar bankernas incitament att bearbeta denna kundgrupp.
KPA Pension menar att det måste bli enklare att jämföra de olika alternativen på marknaden och att det även ligger på banker och försäkringsbolag att vara tydliga med att förklara vad en flytt till dem innebär.
— Flytträtten är i sig bra men förutsätter att aktörerna blir bättre på att informera om skillnaderna mellan de olika alternativen för att kunderna ska kunna göra välgrundade val, säger Fredrik Eklöf, chef för Parter och utbildning på KPA Pension, i en kommentar.
Rapporten ger en bild av förändringar och trender som påverkar tjänstepensionsmarknaden.
Det här är några av de trender som KPA Pension belyser i årets rapport:
- Den stora mängden flyttar går från förvalsbolagen till storbanker.
- De flesta flyttarna går från en traditionell försäkring till en fondförsäkring, vilket vanligtvis innebär att tjänstepensionen utsätts för högre risk.
- Flyttarna initieras i många fall av rådgivare snarare än av kunden själv, som ofta har en passiv roll i flytten och flytten kan kopplas till villkor, rabatter kring bolån och andra finansiella produkter.
— Den vanligaste motiveringen till en flytt är att man vill samla all tjänstepension på ett ställe säger Eva Fluhr, pensionsspecialist på KPA Pension, i en kommentar.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.
