SFM går i polemik med Dagens Industri om Lovisadomen
• SFM skriver i sin kommentar att man är överraskad över att ett arbete som syftar till att stärka kundskyddet och skapa tydlighet för kunderna beskrivs på ett sätt som riskerar att ge en missvisande bild av både domen och branschen.
Nej, SFM har inte drivit Lovisamålet för att öppna för otydliga eller okontrollerade uttag av ersättningar ur pensionskapital, utan för att stärka transparensen och öka kundskyddet. Det skriver SFM i en kommentar till en kritisk betraktelse i Dagens Industri av förmedlarmarknaden.
För två år sedan meddelade Högsta förvaltningsrätten den så kallade Lovisa-domen. Målet hade drivits som ett pilotfall av Svenska Försäkringsförmedlare, SFM.
Genom domen klarlades det – med ändring av ett tidigare besked från Skatterättsnämnden – att det är OK att medel tas ut ur kapitalet i en försäkring för att finansiera arvode till en försäkringsförmedlare för bistånd med förvaltningen av försäkringsavtalet. Mer konkret innebär en sådan finansiering av förmedlararvodet enligt domen inte att försäkringen inte längre skulle betraktas som en pensionsförsäkring, eller att försäkringen ska avskattas.
Domen har under senare tid tagits upp i Dagens Industris rapportering om förmedlarmarknaden. I en artikel beskrevs domen av en anonym källa som ”en ny guldgruva för förmedlarna”.
SFM ser sig nu föranledd att lämna ett förtydligande om bakgrunden till domen och den arvodesmodell som berörs i domen. Enligt SFM ger publiciteten i DI om Lovisa-domen ett ensidigt perspektiv.
– Inför publiceringen besvarade SFM journalisten Frida Bratts frågor och hänvisade till Högsta förvaltningsdomstolens beslut, där det tydligt framgår vilka tjänster en förmedlare måste utföra för att kunna erhålla ersättning. Vi är därför förvånade över att artiklarna ändå bygger på egna tolkningar och ett ensidigt perspektiv snarare än på den information som faktiskt lämnats, heter det i en kommentar från SFM.
SFM beskriver i sin kommentar att bakgrunden till arbetet med Lovisamålet går tillbaka mer än tio år då branschen började diskutera alternativa ersättningsmodeller i takt med den ökade debatten kring tredjepartsersättningar och att man därefter, tillsammans med försäkringsbolag och andra aktörer, har arbetat långsiktigt för att skapa en modell som stärker transparensen, konkurrensen och kundskyddet på marknaden.
– Lovisadomen tydliggör vilka tjänster som kan omfattas av modellen och slår samtidigt fast att ersättning endast kan tas ut efter kundens medgivande och för tjänster där ett konkret arbete faktiskt utförts för kundens räkning. Det handlar bland annat om rådgivning och hantering kring placeringsalternativ, fondbyten, löne- och premiejusteringar, val av försäkringsskydd, ändringar av förmånstagarförordnanden samt uttagsplanering inför och vid pension, heter det i SFM:s förtydligande.
SFM betonar också att syftet med arbetet har varit att stärka transparensen, öka kundskyddet och skapa en hållbar modell för framtidens försäkringsrådgivning – inte att öppna upp för otydliga eller okontrollerade uttag av ersättningar ur pensionskapitalet.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Lovisadomen från 2024. Här hittar du SFM:s kommentar kring publiciteten i Dagens Industri om Lovisadomen.
