Insuresec utvecklar sina krav på förmedlares erfarenhet
• Två år ska inte längre tillämpas som en generell gräns för när en person kan beviljas InsureSec-licens. Istället blir det större fokus på erfarenhetens innehåll och relevansen för arbetsuppgifterna – samtidigt som det ställs tydligare krav på arbetsgivaren att dokumentera erfarenheten.
InsureSec meddelar att man från och med november kommer att förändra bedömningen av erfarenhetskravet på förmedlare vid licensansökan, genom att ha ett större fokus på erfarenhetens innehåll och relevansen för arbetsuppgifterna och ett tydligare ansvar för arbetsgivaren.
För att beviljas licens hos InsureSec krävs även fortsättningsvis att den sökande har lämplig kunskap och kompetens. Hittills har man som huvudregel tillämpat ett krav på minst två års erfarenhet av arbetsuppgifter inom försäkringsdistribution under kvalificerad handledning.
Även fortsättningsvis kommer erfarenhetens längd kommer att ha betydelse, men två år ska nu inte längre tillämpas som en generell gräns för när en person kan beviljas licens.
– Ett krav på en bestämd tids erfarenhet är enkelt och förutsebart, men tar inte alltid tillräcklig hänsyn till personens faktiska erfarenhet eller de arbetsuppgifter som personen ska utföra, heter det i informationen om de förändrade kraven.
Det tidigare kravet försvårade också enligt Insuresec för nya rådgivare att successivt växa in i yrkesrollen genom att börja med enklare rådgivning och därefter ta sig an mer kvalificerade uppgifter i takt med att erfarenheten och kompetensen ökade. Genom att lägga större vikt vid erfarenhetens innehåll och relevans i förhållande till arbetsuppgifterna och de produkter som personen ska arbeta med blir bedömningen mer ändamålsenlig, menar InsureSec.
Vid distribution av försäkringsprodukter med komplexa finansiella instrument som placeringsalternativ kommer ett krav på minst två års praktisk erfarenhet fortfarande att vara en utgångspunkt för bedömningen.
InsureSec vill också tydliggöra arbetsgivarens ansvar för att göra en individuell och välgrundad bedömning av om den sökande har tillräcklig och relevant erfarenhet för de arbetsuppgifter som ska utföras och de produkter som personen ska arbeta med. Denna bedömningen ska nu både motiveras och dokumenteras, och Insuresec understryker att det är arbetsgivaren som har bäst förutsättningar att bedöma den enskildes erfarenhet i förhållande till de planerade arbetsuppgifterna. Ifall arbetsuppgifterna ändras behöver arbetsgivaren genomföra och dokumentera en ny bedömning av om erfarenheten och kompetensen är tillräcklig för de nya uppgifterna.
InsureSec påpekar att förändringen ligger i linje med de ändrade erfarenhetskrav för medlemskap som Svenska Försäkringsförmedlares började tillämpas den 1 oktober.
