Max Matthiessen gav felaktigt råd – rekommenderas betala ersättning
• Max Matthiessen hade missuppfattat skattereglerna för utbetalning av pensionsförsäkringar och gav därför den 67-årige mannen ett felaktigt råd. Nu uppmanas Max Matthiesen att betala 57 218 kronor till mannen i ersättning för den extraskatt som rådet ledde till.
Allmänna reklamationsnämnden har fattat beslut om att rekommendera Max Matthiessen AB att betala 57 218 kronor till en 67-årig man bosatt i Södertälje, sedan Max Matthiessens givit ett felaktigt råd gällande beskattningen av hans pensionsförsäkring.
Mannen har under många år fått hjälp från Max Mathiessen med rådgivning kring pensionen med mera.
Vid ett rådgivningsmöte 2021 fick han råd om att påbörja utbetalning av en tjänstepension i Skandia med utgångspunkt från att lön och pension beskattas i olika från det år han fyller 65 år.
Rådet visade sig dock felaktigt och resulterade i att han fick en restskatt på cirka 77 000 kronor.
Han begärde då att Max Matthissen skulle kompensera honom för den del av skatten som orsakats av rådet att påbörja utbetalning av tjänstepensionen tidigare än nödvändigt. I första hand önskade få ersättning på 143 045 kronor, motsvarande den extra skatten som han tvingas betala i onödan på Skandiapensionen fram till den 1 juli i år då han planerar att gå i pension. I andra hand begärde han ersättning med 57 218 kronor för den extra skatten han betalade under 2022.
Max Matthiessen motsatte sig dock båda yrkandena från mannen. Visserligen höll Max Matthiessen med om att han vid rådgivningsmötet fick delvis fel information om skatten när en person både har inkomst av anställning och inkomst av pension. Men samtidigt menade Max Matthiessen att han inte visat att det uppstått en ekonomisk skada förorsakad av Max Matthiessen, bland annat eftersom det inte klarlagts vid vilken tidpunkt försäkringen skulle ha börjat utbetalas om inte Max Matthiessen lämnat den felaktiga informationen.
Nämnden går i sitt beslut på 67-åringens andrahandsyrkande, och rekommenderar Max Matthiessen att betala 57 218 kronor som betalats i onödan i extra skatt år 2022.
Så här skriver nämnden bland annat i sitt beslut:
— Nämnden konstaterar att utbetalningarna från pensionsförsäkringen beskattades med 57 218 kr för år 2022. Det står alltså klart att NN hade en utgift om 57 218 kr för det året. Det får vidare anses stå klart att NN inte skulle ha gjort uttag från försäkringen redan vid denna tidpunkt om informationen hade varit riktig. Han skulle då inte ha haft den aktuella utgiften vid den tidpunkten. Det är därmed visat att den felaktiga informationen orsakade honom en utgift som han annars inte skulle ha haft för beskattningsåret 2022.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av ARN:s beslut.
