FI granskar bankernas skyldighet att erbjuda betalkonton
• Hur hanterar bankerna skyldigheten att erbjuda betalkonton – samtidigt som man motverkar penningtvätt? Det ska FI nu undersöka i en kartläggning omfattande alla de banker som erbjuder betalkonton för konsumenter.
Finansinspektionen meddelar att man nu startar en kartläggning av hur bankerna hanterar sin skyldighet att erbjuda betalkonton.
Bakgrunden till kartläggningen är att bankerna är skyldiga att erbjuda konsumenter betalkonto. Samtidigt ska de också motverka att banken utnyttjas för penningtvätt eller annan kriminell verksamhet.
Nu rapporterar Finansinspektionen att man ser att många konsumenter hamnar i kläm mellan dessa två skyldigheter, eftersom det finns en risk att bankerna nekar eller stänger av konton baserat på generella grunder.
– För de som drabbas får det enorma konsekvenser. Ett betalkonto är en förutsättning för att kunna ta emot lön eller bidrag, betala räkningar och delta i vardagens ekonomiska liv. Utan konto riskerar du att hamna utanför både det finansiella systemet och samhället i stort. Vi förväntar oss därför att bankerna prioriterar arbetet för att säkerställa att ingen nekas konto i onödan, säger Finansinspektionens avdelningschef för Betaltillsyn Mithra Sundberg i en kommentar.
FI konstaterar att man även tidigare har följt upp hur bankerna hanterar sin skyldighet att erbjuda konsumenter betalkonto, och vilka åtgärder som vidtas innan ett konto nekas eller avslutas. Det som startas nu är en mer omfattande analys för att följa upp arbetet hos alla banker som erbjuder betalkonton till konsumenter, för att ge en heltäckande bild av problemet.
FI planerar också att ta fram vägledning för att tydliggöra för bankerna hur de bör balansera de båda skyldigheterna att erbjuda betalkonton till konsumenter och samtidigt motverka penningtvätt och annan finansiell brottslighet.
