Ny rapport: Pensionssparandet behöver öka i många OECD-länder
• Är sparandet tillräckligt för att ge rimligt höga pensioner? Ja, i alla fall i Sverige. Men i många OECD-länder krävs det kompletteringar, enligt OECD:s rapport.
OECD varnar för att pensionssparandet inte räcker för att nå framtida pensionsmål i nästan alla medlemsländer.
OECD publicerade den 4 november sin årliga rapport om läget för internationella pensionssystem, ”OECD Pensions Outlook 2026”. Rapporten bygger på en analys av pensionssystem och pensionsmarknader i OECD-länderna.
Av rapporten framgår att pensionskapitalet växer globalt, men att sparandet behöver öka i många länder för att leda till önskade pensionsnivåer.
Enligt rapporten uppgick det samlade pensionskapitalet till 78 biljoner USD vid utgången av 2025, en ökning med 11,3 procent under året. Det samlade pensionskapitalet har vuxit 4,6 gånger sedan 2001.
Trots den starka kapitaltillväxten beskrivs att 37 av 38 OECD-länder i dag har ett gap mellan nuvarande pensionsavsättningar och det sparande som krävs för att nå önskad pensionsinkomst. Det innebär att många behöver komplettera den obligatoriska pensionen med frivilligt sparande.
Sverige är dock ett av de länder som har störst pensionskapital i förhållande till BNP. Det samlade pensionskapitalet i Sverige överstiger 100 procent av BNP, vilket även gäller Danmark, Nederländerna, Schweiz, Australien, Kanada, Island och USA.
Enligt rapporten har kvinnor ett större pensionsgap än män i 17 av de analyserade länderna. Egenföretagare har ett större gap än anställda i 31 av länderna i rapporten.
OECD pekar också på behovet av att integrera hållbarhetsrisker i pensions- och försäkringsbolagens investeringsbeslut. I 41 av 53 analyserade jurisdiktioner finns i dag krav på att pensions- eller försäkringsinvesterare ska beakta sådana risker i sina investerings- och riskhanteringsprocesser.
Rapporten lyfter även fram finansiell rådgivning och beskattning av pensionsutbetalningar vid dödsfall som viktiga områden för politiska åtgärder. OECD anser bland annat att regler och incitament bör utformas så att pensionssparandet i första hand används för att finansiera människors pension snarare än för förmögenhetsöverföringar.
Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.
